Финансовая и экономическая ситуация на Украине известна всему миру, но, как выжить в столь сложных условиях, посоветует не каждый. Поэтому наличие иностранного банковского счета — приоритет для жителей Украины.
Украина на законодательном уровне приняла соответствующую процедуру, кто и как имеет право открыть иностранный банковский счет. Но, несмотря на все препятствия, Offshore Pro Group готова вам помочь в данном вопросе.
Для тех, кто еще не открыл иностранный банковский счет, но нуждается в проведении транзакций в иностранной валюте, необходимо знать о последних поправках к украинскому законодательству.
Национальный Банк Украины (НБУ) разослал банкам письмо №25-02002/101317 «Об использовании индикаторов подозрительных финансовых операций». Данное письмо содержит информацию о новых требованиях НБУ относительно банков и их операционной деятельности.
Отныне, банки должны анализировать и проверять все валютные транзакции, включая операции по конвертации валюты. Самое интересное, что теперь, украинские банки будут нести ответственность за проверку и анализ всех транзакций на несоответствие. Так банки обязаны формировать заключение об отнесении/не отнесении каждой денежной операции к категории подозрительных.
Ответственность подкрепляется подписью руководителя соответствующего подразделения банка. Если банк сочтет транзакцию подозрительной, вам откажут в ее проведении.
Подозрительными транзакциями могут быть признаны следующие операции:
· платежи, объем которых не соответствует объемам обычной деловой активности клиента;
· осуществление перевода валютных средств физлицом на сумму более $150 тыс. в эквиваленте любых валют или банковских металлов, в том числе и в случае, если операция проводится в гривне;
· вид продукции, работ (услуг), которые является предметом внешнеэкономического контракта — не характерен для обычной деятельности клиента;
· несоответствие сути финансовых операций содержанию деятельности клиента/контрагента;
· банк контрагента по финансовой операции зарегистрирован в странах Балтии (а сам клиент — резидент другой страны).
Что сулят законодательные поправки для банков Украины?
Жизнь банков на Украине не становится проще. Не успели банки оправиться от экономического и финансового кризиса, который охватил всю страну, заставив народ не просто затянуть пояса, а задуматься о том, что такое выживание в кризис. Как НБУ усложняет правила оперирования финансовых учреждений.
Помимо административной ответственности, банки должны приложить немалые усилия для того, чтобы найти средства на обеспечение должного контроля транзакций и конвертаций в иностранной валюте. По факту для банков это означает увеличение уровня комплайнс, что за собой понесет увеличение объема работы, необходимость в более профессиональном персонале, а следовательно и дополнительные затраты для банковского сектора.
Для жителей Украины это означает введение базового уровня валютного контроля, когда вы более не сможете на своё усмотрение приобретать валюту, проводить платежи и так далее.
Украина является ярким примером того, что на самом деле может произойти в любой стране. Никто не защищен от политических и экономических войн, которые отражаются не только на правящей элите, а на всем народе.
Диверсификация валютных рисков может предоставить вам ту свободу, которую потерять гораздо проще, чем вам может показаться.
Как в 2016 украинцу открыть иностранный банковский счет?
Стратегическая диверсификация рисков заключается не только в открытии личного иностранного счета, но и в создании определенной цепочки финансовых инструментов позволяющих работать независимо от проблем в стране вашего проживания.
При наличии средств и возможностей, мы настоятельно рекомендуем открыть несколько личных счетов, а также счет для бизнеса, создания накоплений и ежедневных трат. Возможно, вам это покажется уж слишком осмотрительным вариантом, однако большая часть предпринимателей работающих на международном уровне, именно так и распределяют свои активы.
Процедура открытия иностранного счета для украинца
Для открытия иностранного счета украинец должен пройти определенную процедуру, которая одобрена и принята на законодательном уровне.
Offshore Pro Group уже много лет сотрудничает с гражданами Украины и может детально объяснить и помочь в вопросе открытия счета за границей и подачи заявления на получение необходимой лицензии для граждан и налоговых резидентов Украины.
Граждане Украины для осуществления бизнес деятельности не имеют права открывать счет за рубежом. Однако открытие личного иностранного счета разрешено, после получения необходимой лицензии от Национального Банка Украины (НБУ).
Получить лицензию на открытие счета за границей украинцу возможно при определенных целях — осуществление платежей по кредиту в иностранный банк. В данном случае, в течение трёх дней вы должны проинформировать НБУ об открытии данного счета.
При этом если вы хотите открыть счет за границей для защиты активов, создания накоплений и других целей, получить необходимую лицензию будет не просто.
Законодательство Украины для получения лицензии НБУ для открытия иностранного счета предполагает:
· подачу соответствующего заявление в управление НБУ по месту вашей прописки с подробным описанием целей и причин открытия счета. Срок рассмотрения заявления занимает 25 рабочих дней.
· Далее понадобится предоставить дополнительную информацию, которую может запросить НБУ. Это добавляет экстра 10 дней рассмотрения заявления. А в особенных случаях этот процесс может тянуться до 6 месяцев.
Официальный срок действия лицензии составляет 1 год. В случае если вы открываете иностранный банковский счет без лицензии, вам грозит штраф в размере от 51000 грн. (около 4500 евро) до всего объема средств, размещенных на иностранном счете.
Привет налоговым резидентам Украины. Штраф в размере всех денег на счету…или все таки лицензия НБУ?
Альтернативным вариантом решения проблемы связанной с получением лицензии НБУ является переход к более важным и продуманным действиям по защите капитала и диверсификации рисков — открытие иностранного банковского счета за границей на ваш второй паспорт, который вы можете приобрести в рамках всевозможных инвестиционных программ доступных на Карибах.
Обращайтесь к нам по электронной почте info@offshore-pro.info для прохождения бесплатной консультации по подбору иностранного банковского счета, а также для получения максимальной поддержки в вопросе разработки индивидуальной структуры по защите вашего капитала и развития бизнеса на международном уровне.
