Попытки отмывания грязных денег российскими бенефициарами или коротко о сорока рекомендациях ФАТФ

В этой статье речь пойдет не об оптимизации налооблажений или уходе от уплаты налогов со средств, которые вы законным образом заработали на продаже товаров или оказании качественных услуг. В этой статье речь пойдет об отмывании грязных денег, которые были получены путем незаконной продаже чего — либо.

Иногда клиенты пишут, что благодаря некоей афере у них появились деньги и им нужно срочно открыть банковский счет, о котором никто не узнает. Естественно от просьбы предоставить документы, которые докажут законное происхождения достаточно крупных сумм, желание переписываться дальше у подобных клиентов отпадает. И это очень хорошо, так как в отличие от подобных клиентов, я знаю, что меня может ожидать, если я помогу им положить на корпоративный счет в иностранном банке деньги, полученные незаконным путем.

Предумышленная и непредумышленная помощь, которая оказывается при отмывании, действительно грязных денег, карается еще более строго, чем воровство. Если вы решили своровать деньги, например через интернет, то вам следует знать, что за отмывание денег сроки дают, как за убийство. Если вы сами не возьметесь за отмывание своих денег, то третьи лица у вас, их в любом случае уведут. Если вы сможете изготовить документы, доказывающие легальность происхождения капитала и займетесь отмыванием грязных денег сами, то к воровству в особо крупных размерах добавьте еще статью об отмывании денег в особо крупных размерах и статью за подделку официальных документов.

При отмывании украденных в интернете денег, которые были выведены в Европу, Азию, Африку или в страны Карибского бассейна вашей поимкой будет заниматься Интерпол, руководствуясь принципами работы ФАТФ. Данная группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег, сокращенно ФАТФ, была учреждена ведущими мировыми державами. ФАТФ вырабатывает рекомендации, призванные усовершенствовать внутреннее законодательство стран по борьбе с отмыванием криминальных капиталов и финансированием терроризма. По сути, если вы украли чужие деньги или продали что – то не законным образом, то с точки зрения финансовых организаций вы уже террорист.

Свои принципы работы ФАТФ отразила в документе «40 рекомендаций». Рекомендации были приняты в апреле 1990 года и ежегодно претерпевают изменения в рамках нового понимания тех или иных рекомендаций. Все сорок рекомендаций в данной статье я приводить не буду, и перечислю только те, которые могут коснуться некоторых читателей моего блога.

Некоторые рекомендации ФАТФ Россия выполняет, например, отмывание доходов, полученных преступным путем, в России относится к уголовным преступлениям. Анализ объективных фактических обстоятельств считается  достаточным доказательством вины. На практике, при общении с иностранными банкирами, адвокатами и аудиторами за рубежом, российский бенефициар и владелец оффшорной компании вынужден доказывать свою невиновность заранее. Если у иностранного банка возникнет какое-либо сомнение в благонадежности оффшора, принадлежащего гражданину РФ, то любой иностранный финансовый орган может прекратить сотрудничество с российским бенефициаром и его оффшорной компанией либо будет оказывать повышенное внимание к деятельности оффшорной компании и предъявлять избыточные требования. Поэтому, не скупитесь предоставлять банку всевозможные документы. Создайте для себя инвойсы и бланки договоров европейского образца для общения с банком. Создать такие документы, можно заплатив 100 долларов через Webmoney. Если вам необходимо подготовить документы, которые подойдут для работы с иностранными банками, то вы можете обращаться по скайпу: iiipoiskiii

Благодаря ФАТФ, фактически во многих странах существует установленная законом процедура по раскрытию банковской информации и предоставлению сведений о клиентах по запросу различных государственных правоохранительных структур. Однако некоторые страны и банки (например, Швейцария) не сотрудничают по таким вопросам. Поскольку сделали оговорку в международных конвенциях о том, что если это преступление не является таковым на территории их страны, они вправе отказаться от сотрудничества.

Швейцарское законодательство предусматриваются ситуации, в которых банковская тайна может быть раскрыта. В отношении иностранных граждан такое раскрытие возможно исключительно в рамках процедур обмена информацией, предусмотренных международными соглашениями Швейцарии, либо по решению компетентного швейцарского суда.

Стоит отметить, что для вынесения судебного решения требуется, чтобы правонарушение относилось к уголовным преступлениям в соответствии с национальным законодательством Швейцарии. Некоторые (в том числе и некоторые налоговые) правонарушения не квалифицируется в Швейцарии как преступления. И в таких случаях банк не обязан раскрывать информацию об истинных владельцах корпоративных оффшорных счетов. Именно поэтому я очень советую тем клиентам, которые владеют и компанией и иностранным банковским счетом на Кипре перевести свой корпоративный счет в Швейцарию. О том, как это сделать читайте на страницах моего блога об иностранных банковских счетах:

Как Получить Номер Корпоративного Банковского Счета в Швейцарии за Один День?

Помните, что если есть запрос в рамках криминального дела, то для представителей финансовых учреждений установлена ответственность «за недоносительство», и в то же время ответственность за оповещение клиента о «доносе».

Финансовые учреждения обязаны обеспечивать сбор и хранение информации о клиентах, включая установление бенефициарного владельца юридического лица. При этом банкам предписывается самостоятельно перепроверять предоставленную клиентом информацию.

Так, банки должны проводить идентификацию клиента, подтверждение его личности. Если раньше банки принимали ксерокопии паспортов, подтверждающие личность клиента как бенефициара-владельца, то в настоящее время банк, как минимум, требует заверенную или апостилизированную копию паспорта. Я всегда говорю своим клиентам, нужно им или не нужно апостилизировать документы. Все зависит от того, является ли страна, выдавшая определенный документ, членом Гаагской конвенции. Иностранный банк, где можно открыть счет, не заполнив декларацию об установлении  бенефициара (“Form A” — Establishment of the Beneficial Owner’s Identity) – это редкость. Кроме того, финансовым учреждениям ФАТФ запретила вести анонимные счета и счета, которые открыты на явно вымышленные имена. Тем не менее, возможность открытия номерных счетов в Андорре, без вашего присутствия в банке, для владельцев оффшорных компаний до сих пор существует. Об открытии номерных банковских счетов вы можете узнать, прочитав следующую статью моего блога об иностранных банковских счетах.

В Погоне за Номерными Оффшорными Банковскими Счетами

Иностранные банки обязаны требовать информацию о целях и предполагаемом характере деловых отношений, особенно, когда открывают корпоративные банковские счета для оффшоров с бенефициарами нерезидентами. Как правило, клиент заполняет определенную форму или декларацию о своем бизнесе, а также об объемах и периодичности предполагаемых операций. А иностранный банк в дальнейшем отслеживает совпадение декларируемой информации и реальной действительности. Поэтому, если ваш бизнес вырос или направление деятельности изменилось, то, подайте в иностранный банк обновленную информацию.

ФАТФ требует от иностранных банков проведения на постоянной основе проверок деловых отношений и тщательного анализа сделок, совершенных в рамках таких отношений. В настоящий момент, как правило, сотрудники зарубежных банков, заинтересованных в российском рынке, регулярно посещают Россию для встреч со своими российскими клиентами.

Ужесточение процедуры проверки клиентов по требованию ФАТФ на практике привело к появлению нового стандарта правил и процедур такой проверки под названием «Знай своего клиента». Применение такой процедуры позволяет избежать ошибок. А также выявлять и не допускать криминальные случаи отмывания денег.

В настоящий момент в банках, соблюдающих рекомендации ФАТФ (а это все российские и большинство зарубежных банков), существуют офицеры внутреннего контроля (Compliance officer), которые отвечают за борьбу с отмыванием и сомнительными операциями в банке. Кроме того, в каждом иностранном банке устанавливается специальный комплекс программного обеспечения, который по определенным критериям проверяют осуществляемые финансовые операции. Программа отбирает транзакции, по которым офицер внутреннего контроля обязан провести дополнительные контрольные мероприятия. После этого он свяжется с клиентом и потребует у него пояснения по некоторым платежам и дополнительные документы.

Соответствие ваших транзакций заявленному бизнес плану будет проверяться бездушной программой. Чтобы не привлекать внимание программы вы должны заранее подавать новости об изменениях в структуре вашего бизнеса. Поэтому, не злитесь на своего личного банкира, когда он задает вам много вопросов. Ведь его об этом попросил офицер внутреннего контроля.

Что Делать, если Ваш Оффшорный Банк Задает Нудные Вопросы?

По мнению ФАТФ, в любой стране должен быть создан компетентный проверяющий орган, который обязан контролировать и координировать мероприятия по предотвращению отмывания денег и финансированию терроризма. Во исполнение данной рекомендации, в каждой развитой стране создан аналог российской ФСФМ. Компетентные органы должны иметь возможность в любое время получить доступ к сведениям банка о бенефициаре владельце любого юридического лица или иного образования. Россия является членом ФАТФ с 2003 года.

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.

новости о полезных, качественных и нужных услугах в офшоре

новости в офшоре

Уже подписались: 10700 Мы уважаем Вашу конфиденциальность