Во втором квартале 2016 года швейцарский банк UBS, который является лидером по управлению богатством и инвестициям для своих клиентов, сообщил об оттоке 2,3 миллиардов франков. Постарались представители развивающихся рынков и особенно выходцы из Латинском Америки. Такой всплеск активности связывают с грядущим автоматическим налоговым обменом и амнистиями в развивающихся странах.
2,3 миллиарда франков или 2,4 миллиарда долларов США вывели клиенты банка с развивающихся рынков, в особенности, из Латинской Америки. Аналитики считают, что причиной такой активности стали заявления политиков по всему земному шару о проведении политики деофшоризации: ужесточение налоговых законов, налоговые амнистии и т.п.
Учитывая, что Швейцария до сих пор считается банковским раем, в том числе для отмывания или скрывания средств, не удивительно, что многие пользовались местными услугами. Однако помимо ужесточения законов в родных странах, Швейцария объявила о том, что присоединилась к программе по обмену налоговой информацией и с 2017 начнет сбор данных. Спустя год в 2018 предстоит первый обмен.
Пока европейцы переводили деньги подальше от непредсказуемости с Великобританией, в связи с ее выходом из ЕС, развивающийся мир реагировал по-своему.
Деофшоризация: предмет для подражания
Судя по всему, пример политики деофшоризации, что проводят крупные развитые страны стал заразительным и для развивающихся рынков. После того, как США, Франция и т.п. страны начали активно отслеживать и наказать за использование схем по уклонению от налогов, налоговые сборы немного увеличились. Как и общий негативный настрой о том, что «никуда не спрячешься».
Аналогичные шаги теперь предпринимают развивающиеся страны, в частности, Мексика, Бразилия или Индонезия. Индонезия уже запустила программу амнистии и планирует таким образом вернуть 102 миллиарда долларов в виде налогов.
Россия свою амнистию уже закрыла с минимальным результатом, несмотря на явную выгоду условий. Но против властей сыграло явное недовольство и недоверие бизнеса.
ФНС исключила 7 офшоров из черного списка и прогнозирует его дальнейшее уменьшение
Другие страны, будь то Индия или Индонезия менее лояльны к возвращающимся, но при этом цифры показывают больший успех.
На этом фоне банки Швейцарии и UBS, в частности, прогнозируют продолжение оттока средств еще по крайней мере в течение года – до конца этого и в следующем. Возможно даже усиление, когда страны и власти предложат конкретные условия амнистии на фоне ужесточения налогового законодательства.
Слишком дорого: швейцарские банки больше не помогают налоговым уклонистам
Швейцария и ее банки считались самым надежным и респектабельным местом для хранения и управлениями активами. Однако не стоит путать прошлое и настоящее, особенно, если есть мысль об уклонении от налогов.
Качество услуг, широкий выбор, надежность и предсказуемость никуда не делись. Однако непробиваемой банковской тайне пришел конец.
Первый камень на могилу этого понятия положили США со своим законом FATCA, который обязывал все местные и мировые банки докладывать о своих американских клиентах, иначе штрафы. За помощь в уклонении от налогов – снова штрафы. Кто-то не пережил ноши этих наказаний, кому-то это стоило ощутимого куска прибыли. Тот же UBS вынужден был оплатить 780 миллионов в 2009 году, чтобы разобраться с обвинением в уклонении.
Теперь к этому процессу подключается и остальной свет, который использует соглашение по обмену налоговой информацией. Несмотря на то, что оно вступит в силу в 2017-2018 году, многие вкладчики заранее предпринимают различные шаги.
Первыми среагировали представители Латинском Америки. Следующими по версии аналитиков станут состоятельные люди Азии: рынок здесь растет, богатства тоже, а законы ужесточаются. В этой ситуации держать средства далеко за границей становится менее выгодно.
Та же Индонезия является ярким примером для региона. Особенно активно соседи начнут внедрять амнистии и налоговые ужесточения, если результат Индонезии будет по крайней мере выдающимся, не говоря про залихватски прогнозируемую властями сумму.
Чтобы не потерять клиентов, швейцарские банки активно приходят на азиатский рынок, открывают филиалы и инвестиционные компании. При этом стремятся соблюдать требования местных властей.
Учитывая, что UBS и некоторые другие несут потери, приобретение новых рынок и возвращение старых клиентов ближе к дому выглядит разумной стратегией. Несмотря на тотальную неуверенность людей и экономики.
Переходный период для развивающихся эконом предсказывают на 3-4 года, в течение которых швейцарские банки намерены расширить свои представительства по миру. И сохранить старых клиентов новыми путями.
Новый альянс для защиты банковского сектора!
Стоит ли открывать банковский счет в Швейцарии?
На фоне таких новостей возникает вполне закономерный вопрос: «а стоит ли самому открывать иностранный счет в Швейцарии или нет?» Ответ на вопрос зависит от того, какая цель для данного счета.
Если укрыться от налогов, то у россиян есть год-другой, прежде, чем налоговый обмен заработает эффективно. После укрытие от налогообложения станет наказуемым даже в Швейцарии.
Если целью является защита активов или их преумножение, то Швейцария все еще занимает лидирующие позиции: опыт и качество никуда не делись. Управление состоянием, широкие инвестиционные возможности – это остается сильными сторонами швейцарского банкинга.
При этом далеко не обязательно вкладывать деньги в известные UBS или Credit Suisse. В стране несколько сотен банков, некоторые из которых никогда не испытывали проблем ни то, что с капитализацией, а даже с FATCA, просто потому, что у них нет американских клиентов. И это делает данные банки сразу в разы более надежными и предсказуемыми.
Хотите выбрать себе надежный швейцарский банкинг? Обращайтесь за консультацией по адресу info@offshore-pro.info.
