Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Центробанк ОАЭ опубликовал для финансовых учреждений перечень признаков подозрительных операций, связанных с PEP

Центральный банк ОАЭ 2 августа выпустил новые инструкции для лицензированных финансовых учреждений в отношении политически значимых лиц (PEP) в рамках усилий по ужесточению надзора за отмыванием денег в своей юрисдикции. 

Центральный банк заявил, что учреждения должны проводить дополнительную обязательную комплексную проверку политически значимых лиц, их прямых членов семьи и близких партнеров.

Центробанк ОАЭ

Риск финансовых преступлений выше из-за возможности политически значимых лиц получать доступ к государственным средствам для их перенаправления и определять результаты решений о закупках.

Цели опубликованной инструкции

Цель Руководства от Центробанка ОАЭ – способствовать пониманию и эффективной работе лицензированных финансовых учреждений (LFI) посредством действий и уставных обязательств по нормативно-правовой базе Центрального банка Объединенных Арабских Эмиратов (CBUAE).

Инструкция представляет собой дополнительный нормативный акт, не заменяет и не отменяет какие-либо правовые или нормативные требования или установленные законом обязательства, в ней излагаются ожидания Центробанка ОАЭ относительно лицензированных финансовых учреждений, которые должны быть в состоянии продемонстрировать соответствие этим требованиям. 

Руководство ОАЭ вступило в силу сразу же после его выпуска CBUAE, при этом ожидается, что лицензированные финансовые учреждения продемонстрируют соответствие его требованиям в течение одного месяца со дня вступления в силу.

Применимость Руководства в ОАЭ

Если не указано иное, данное руководство применяется ко всем физическим и юридическим лицам, имеющим лицензию и находящимся под надзором CBUAE, в следующих категориях:

  • Национальные банки, филиалы иностранных банков, обменные пункты, финансовые компании, провайдеры розничных платежных услуг, зарегистрированные провайдеры платежной системы «Хавала» и другие.
  • Страховые и перестраховочные компании, агентства и брокеры.

Наиболее подверженные риску отрасли и секторы экономики

  • Торговля оружием и оборонная промышленность.
  • Банковское дело и финансы.
  • Предприятия, занимающиеся государственными закупками, т. е. те, чей бизнес продает государству товары и услуги.
  • Строительство и (крупная) инфраструктура.
  • Медицина.
  • Добыча полезных ископаемых.
  • Приватизация госактивов.
  • Предоставление коммунальных услуг.

Признаки подозрительных операций

  • В отношении политически значимого лица было отправлено несколько транзакций или иных отчетов.
  • Последовательное использование округленных сумм, когда это не может быть объяснено ожидаемым бизнесом в ОАЭ.
  • Внесение или снятие крупных сумм наличных со счета PEP, использование банковских чеков или других инструментов на предъявителя для совершения крупных платежей. Использование больших сумм наличных денег.
  • Другие финансовые учреждения прекратили деловые отношения с политически значимым лицом PEP.
  • Другие финансовые учреждения ОАЭ подверглись регулятивным мерам за ведение бизнеса с PEP.
  • Личные денежные потоки и денежные потоки, связанные с бизнесом, трудно отличить друг от друга.
  • Финансовая деятельность PEP несовместима с законной или ожидаемой деятельностью, средства перемещаются в или из счета или между финансовыми учреждениями без коммерческого обоснования.
  • Счет PEP показывает существенную активность после периода покоя, в течение относительно короткого времени или же вскоре после начала деловых отношений.
  • Счет PEP показывает значительный поток наличных денег или электронных переводов.
  • Операции между корпоративными структурами, не являющимися клиентами и счетами PEP.
  • Политически значимое лицо не может или не хочет предоставлять подробную информацию или достоверные объяснения по поводу возникновения определенных деловых отношений, открытия счета или проведения транзакций в ОАЭ.
  • Политически значимое лицо получает крупные международные денежные переводы на игровой счет. PEP снимает небольшую сумму для игровых целей и снимает баланс в виде чека.
  • Политически значимое лицо PEP использует третьих лиц для обмена игровых фишек на наличные деньги и наоборот с небольшими или минимальными затратами на игровую деятельность.
  • Политически значимое лицо PEP использует несколько банковских счетов без видимых коммерческих или иных причин.

Какие услуги, каналы и транзакции особо подвергаются проверке?

  • Предприятия, обслуживающие в основном иностранных VIP-клиентов в ОАЭ.
  • Поставщики трастовых и корпоративных услуг.
  • Электронные переводы со счета политически значимого лица, которые не могут быть объяснены экономически или не имеющие соответствующей информации об отправителе или получателе.
  • Корреспондентский и концентрационный счета.
  • Торговцы драгоценными металлами и драгоценными камнями или иными предметами роскоши.
  • Торговцы роскошными транспортными средствами (такими как автомобили, яхты, вертолеты и самолеты).
  • Крупные дилеры недвижимости.

Ознакомьтесь с услугами наших экспертов для бизнеса  в ОАЭ:

Услуги от наших профессионалов в ОАЭ

Клиенты из России и Центральной Азии под особым контролем

Для покупателей из России и Центральной Азии ОАЭ вводится понятие “индикаторы рисков отмывания денег, применимые к конкретной стране”, которые могут быть следующими: 

  • Иностранное или местное политически значимое лицо из страны с повышенным риском.
  • Дополнительные риски возникают, если иностранное или местное политически значимое лицо из страны с повышенным риском и имеет контроль или влияние на решения, позволяющие эффективно решить выявленные недостатки в системе AML / FT.
  • Иностранные или местные политически значимые лица из стран, которые, согласно достоверным источникам, имеют высокий риск коррупции.
  • Иностранные или отечественные PEP из стран с моноэкономикой (экономическая зависимость от одного или несколько экспортных продуктов), особенно если введены меры экспортного контроля или лицензирования.
  • Иностранные политически значимые лица из стран, зависящих от экспорта незаконных товаров, таких как наркотики.
  • PEP из стран (включая политические подразделения) с политическими системами, основанными на личном правлении, автократических режимах.
  • PEP из стран с плохим или непрозрачным управлением и подотчетностью.

Инструкцию опубликовали после того, как в прошлый понедельник Центральный банк ОАЭ выпустил новые инструкции по AML / FT требующие от лицензированных финансовых учреждений разработки внутренних политик, средств контроля и процедур для управления рисками, связанными с платежами.

Согласно прогнозам исследовательской компании Markets and Markets, к 2027 году объем операций по отмыванию денег во всем мире вырастет более чем вдвое и составит 5,8 млрд долларов США (2,8 млрд в 2022 году).

ОАЭ объявили о различных мерах по борьбе и предотвращению отмывания денег в стране. Целевая группа по борьбе с отмыванием денег в ОАЭ наложила штрафы на сумму более 41 млн дирхамов (11,16 млн долларов США) за первые шесть месяцев 2022 года. Комитет ОАЭ по ПОД/ФТ также заявил в прошлом месяце, что власти обратились к частному сектору, чтобы обеспечить эффективное применение санкций.

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.