Накануне компания Altrata лидер в области анализа данных о богатых и влиятельных, опубликовала отчет World Ultra Wealth Report 2022. Десятое издание этого отчета, подготовленное с использованием данных Wealth-X, показывает, что глобальное население со сверхвысоким собственным капиталом (UHNW) — те, у кого собственный капитал составляет 30 миллионов долларов и выше, — сократилось впервые с 2018 года.
Сокращение мирового населения UHNW на 6% до 392 410 человек представляет собой резкий отход от рекордных максимумов 2021 года, поскольку портфели активов пострадали от потрясений в мировой экономике. После исторических максимумов последних лет совокупный собственный капитал среди этого населения также упал на 11% до 41,8 трлн долларов.
Воспользуйтесь услугами премиум класса от наших экспертов для хайнетов HNW и UHNW в оффшорах, помощью в покупке элитной зарубежной недвижимости, организации семейных офисов в лучших юрисдикциях и открытии счетов в различных иностранных банках. Чтобы получить консультацию, напишите письмо на указанную в конце статьи электронную почту.
Основные выводы отчета World Ultra Wealth Report 2022
- В США, крупнейшем в мире сверхбогатом регионе, численность лиц UHNW сократилась на 10,3% в первой половине 2022 года.
- Число сверхбогатых людей во второй по величине в мире стране с высоким капиталом, Китае, увеличилось на 2,3% за первую половину 2022 года.
- В Европе зафиксировано сокращение сверхбогатого населения UHNW на 6,9%, это второе по величине падение после Северной Америки.
- Сверхбогатое население Ближнего Востока выросло на 7,4% и теперь составляет 5,5% мирового сверхбогатого класса UHNW.
- В Латинской Америке и Карибском бассейне сверхбогатое население также увеличилось на 5,1%.
- Гонконг немного увеличил свое преимущество над Нью-Йорком, занявшим второе место, как города с самым высоким числом представителей UHNW, хотя в обоих случаях зафиксировано снижение.
В США количество состоятельных людей UHNW сократилось на 10,3% до 121 465 человек, что по-прежнему является самым высоким показателем на планете. Их общая сумма сбережений составляет 13,4 триллиона долларов США, говорится в отчете World Ultra Wealth Report 2022. В опросе принимали участие люди, чей собственный капитал превышает 5 миллионов долларов США.
Элита UHNW в Азии менее подвержена серьезному падению фондового рынка
Китай, занимающий второе место в абсолютном выражении, зафиксировал увеличение числа состоятельных граждан на 2,3% до 51 145 человек с собственным капиталом в 5,6 трлн долларов США. Это была единственная страна в первой десятке, в которой наблюдался рост. У остальных число состоятельных жителей сократилось на 1,2-13,3%.
Гонконг, который считался отдельной единицей, занял пятое место с общей численностью богатого населения 15 235 человек, что на 6,8% меньше. Состояние богатых гонконгцев составляло 977 миллиардов долларов США. Он удерживал первое место среди городов, опережая Нью-Йорк.
Портфели активов пострадали от шоковых волн в мировой экономике. После исторических максимумов последних лет совокупный собственный капитал упал на 11% до 41,8 трлн долларов.
По словам пресс-секретаря Wealth-X, к концу года состояние сверхбогатых UHNW, вероятно, будет ниже, чем в начале.
S&P 500 зафиксировал худшие результаты в первом полугодии за более чем 50 лет, в то время как Nasdaq пережил рекордное падение. Промышленный индекс Доу-Джонса за шесть месяцев потерял более 15%, что стало самым большим спадом с 1962 года, а общестрановой мировой индекс MSCI упал на пятую часть.
Энергетический кризис бушует в Европе. Наряду с перебоями в цепочках поставок потребительские цены во всем мире достигли новых рекордов, что побудило монетарные органы во всем мире резко повысить процентные ставки.
В докладе говорится, что Китаю удалось пережить шторм, даже несмотря на то, что строгая политика правительства по борьбе с коронавирусом нанесла ущерб стране.
В другой таблице рейтинга городов с наибольшим населением состоятельных жителей лидирует Гонконг, за ним следует Нью-Йорк с 14 235 богатыми жителями и на третьем месте Лос-Анджелес с 7 715.
«В целом портфели активов в крупнейшем финансовом центре Азии были несколько менее подвержены серьезному падению фондового рынка, чем ультра богатый класс UHNW в США.
Хотите сменить страну место проживания? Воспользуйтесь бесплатной консультацией от наших экспертов по подбору юрисдикции для оформления ВНЖ.
Бесплатная консультация
по подбору подходящей юрисдикции
и условий
программы для получения
«золотой визы».
выбор подходящей юрисдикции и условий программы для получения «золотой визы».
Оценка уровней благосостояния по штатам в США
- Более одного из четырех долларов богатства в США принадлежит крошечной части домохозяйств, называемых UHNW, с собственным капиталом более 30 миллионов долларов. По оценкам экспертов, в национальном масштабе общее состояние всех UHNW в США достигнет 26 триллионов долларов в 2022 году, причем примерно пятая часть этой суммы (4,5 триллиона долларов) принадлежит миллиардерам.
- Общенациональный налог в размере 2% на богатство свыше 30 миллионов долларов мог бы привлечь почти 415 миллиардов долларов, если бы действовал в этом году, в то время как аналогичный налог, применяемый только к богатству, превышающему 1 миллиард долларов, мог бы привлечь 62 миллиарда долларов. Этот налог затронет только 1 из 400 домохозяйств по всей стране, или 0,25% населения. Ни в одном штате такой налог не коснется более 0,5% населения.
- В Нью-Йорке самая высокая концентрация UHNW в стране. Из всего количества UHNW, более 20% приходится на Нью-Йорк. Этот вывод указывает на огромное значение Уолл-стрит как источника чрезвычайного богатства в США и на экономическое влияние Нью-Йорка в более широком смысле.
- Другие штаты с чрезвычайно высокой концентрацией огромного богатства достигают этого различия с помощью различных средств, включая сочетание отраслей и решения небольшого числа миллиардеров о местонахождении. Другими штатами с высокой долей UHNW являются Арканзас, Калифорния, Коннектикут, Флорида, Гавайи, Иллинойс, Мэриленд, Массачусетс, Миссури, Небраска, Невада, штат Вашингтон, Вайоминг и округ Колумбия.
- Северо-восток является домом для более высокой концентрации UHNW, чем любой иной регион, и поэтому он будет платить значительную долю налога на богатство, превышающее 30 миллионов долларов США на семью. Средний Запад и Юг меньше всего пострадали бы от такого налога, поскольку эти регионы обладают меньшим количеством чрезвычайного богатства.
- Большая часть чрезвычайного богатства хранится в форме нереализованного прироста капитала, то есть инвестиционного дохода, с которого эти семьи еще не должны платить налог (и могут никогда не платить налог в соответствии с действующим законодательством). В национальном масштабе среди семей UHNW с состоянием более 30 миллионов долларов примерно 43% этого богатства составляют нереализованные доходы.
- Законодатели могут рассмотреть возможность налогообложения существующего запаса нереализованного прироста капитала либо в рамках перехода к ежегодному налогообложению таких доходов, либо в рамках отдельного единовременного налога. Единовременный налог на текущий запас нереализованного прироста капитала, превышающий 10 миллионов долларов на домохозяйство, может принести от 529 до 3,9 триллиона долларов в зависимости от параметров, выбранных для налога.
- У федерального правительства США и штатов нет недостатка в вариантах налогообложения огромных богатств, включая налогообложение собственного капитала, налогообложение по рыночной стоимости, отмену ступенчатой основы, повышение ставок на реализованный прирост капитала и усиление или введение налогов на наследство. Примечательно, что многие варианты, которые федеральное правительство США могло бы использовать для налогообложения сверхбогатых UHNW, также были бы полезны для штатов, стремящихся диверсифицировать свои собственные потоки доходов, чтобы включить сверхбогатых UHNW в свою налоговую базу.
Неравенство в богатстве — растущая национальная проблема США
Экономическое неравенство в США велико, растет и крайне непопулярно. Чрезмерная концентрация богатства противоречит национальному стремлению к подлинному равенству возможностей и подрывает жизнеспособность демократии за счет консолидации власти и влияния. Налоговая политика США предлагает мощное средство для начала борьбы с абсолютным уровнем неравенства в стране, но действующее законодательство США явно не соответствует его потенциалу. Федеральные налоговые кодексы и налоговые кодексы штатов почти не включают прямых налогов на имущество очень богатых семей UHNW и вместо этого часто отдают предпочтение источникам дохода, полученным от богатства.
В национальном масштабе 30% богатства (на общую сумму 39 триллионов долларов в 2022 году) принадлежит относительно небольшому количеству домохозяйств с общим состоянием более 30 миллионов долларов.
Освобождение от налогообложения первых 30 миллионов долларов богатства полностью защитило бы примерно одну треть богатства этой группы UHNW от налогообложения. Остальные две трети богатства этой группы, то есть 30 000 001 долларов США и выше, принадлежащие каждому домохозяйству, будут подлежать налогообложению, что представляет собой потенциальную налоговую базу в размере 26 триллионов долларов. Примерно пятая часть этой суммы (4,5 триллиона долларов) принадлежит миллиардерам, а оставшаяся часть принадлежит семьям мультимиллионеров с чистым капиталом более 30 миллионов долларов, но менее 1 миллиарда долларов.
Из общего богатства в размере 39 триллионов долларов, которым владеют семьи с состоянием выше 30 миллионов долларов, почти 17 триллионов долларов, или 43% процента от общей суммы, приходится на нереализованный прирост капитала.
Белые неиспаноязычные семьи владеют 86% всего богатства в США, в то время как чернокожие неиспаноязычные семьи владеют лишь 3%. Это результат исторического и продолжающегося расизма и дискриминации, в том числе в государственной политике США, которые благоприятствовали белым общинам и систематически маргинализировали чернокожих, коричневых и коренных общин.
Чтобы получить консультацию от наших экспертов, напишите письмо на электронную почту info@offshore-pro.info.
