Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

США взяли на прицел Raiffeisen Bank: новый виток санкционной политики

В глобальном контексте, где геополитические потрясения неожиданно перекраивают экономические альянсы, сербское отделение Raiffeisen Bank оказалось в центре внимания нового кризиса. Соединённые Штаты, усиливая свои экономические санкции, нацелились на важнейшие финансовые структуры, связанные с Россией. На этот раз под удар попала австрийская банковская группа Raiffeisen Bank со своими сербскими подразделениями. Такие действия вызвали широкий резонанс и поставили под вопрос будущее не только самого банка, но и экономическую стабильность региона.

Raiffeisen Bank

Американские гости в Австрии

Анна Моррис (Anna Morris), высокопоставленный сотрудник Министерства финансов США, занимающийся вопросами незаконных международных денежных потоков и таких стран, как Россия и Северная Корея, приехала с двухдневным визитом в Вену 7 марта. Цель ее визита — аудит деятельности Raiffeisen Bank и встреча с представителями государственных органов Австрии. Как стало известно СМИ, Анна Моррис обсудит с австрийскими властями работу нового санкционного ведомства, в обязанности которого входит мониторинг финансовых учреждений по всему миру для поиска транзакций, помогающих покупать РФ военно-промышленную продукцию.

Представитель Raiffeisen Bank International (RBI) подтвердил факт таких переговоров: «RBI регулярно ведет диалог с национальными и международными властями по вопросам санкций и соблюдения законодательства». По словам руководства финансового учреждения, в банке давно внедрена и применяется программа по соблюдению санкций, и он выполняет все международные требования.

Также спокойно на визит Анны Моррис отреагировало Министерство финансов Австрии: «Насколько нам известно, представитель Казначейства США встретится с представителями Министерства финансов, а также других органов власти и компаний во время своего визита в Вену, чтобы обсудить общие темы, такие как отмывание денег и санкции». Австрийское ведомство также подтвердило, что постоянно обменивается мнениями с представителями других государств и не видит в этом ничего необычного.

Угрозы финансовой системе 

Отмечается, что многие банки получили письма от Министерства финансов США, где разъясняются возможные последствия вторичных санкций. В частности, если финансовое учреждение будет улучено в осуществлении транзакций, цель которых покупка российскими компаниями или лицами товаров военного назначения, его исключат из финансовой системы США.

Как объясняет американское посольство, Моррис разъяснит австрийскому финансовому сектору новые полномочия, а еще поможет оценить возможные угрозы и попросит принять соответствующие меры, где нужно исправить ситуацию.

Напомним, что французский BNP Paribas был оштрафован на крупную сумму в $9 млрд за нарушение санкционного режима, а Unicredit в 2019 году заплатил ~$1,3 млрд штрафов, в том числе за нарушение санкций против Ирана. Однако теперь с появлением нового санкционного органа последствия могут быть значительнее. Исключение из американской финансовой системы грозит запретом на осуществление операций с долларами США. А это означает «конец» для любого крупного международного банка. Кроме этого, вторичные санкции автоматически запрещают любые контакты американских налогоплательщиков (компаний и физических лиц) с этим учреждением.

Усиление американского давления на европейцев связано со слабостью их санкционного режима. Ведь все ограничения, которые приняты в ЕС, распространяются только на европейские компании и физических лиц. Но если австрийская компания имеет свое дочернее представительство в Китае, которое изготавливает чипы, то оно может их беспрепятственно продавать в РФ. На такие лазейки указывает австрийский адвокат Марк Лагер (Mark Lager), партнер DLA-Piper, при этом отмечая, что американский и европейский экспорт в Кыргызстан и Армению увеличился на 80%.

Причем здесь сербское отделение Raiffeisen Bank

В СМИ отмечают, что интерес американских регуляторов связан с деятельностью сербского отделения Raiffeisen Bank. Однако эксперты считают, что Сербия никогда не была финансовым центром и осуществление через ее финансовую систему крупных транзакций невозможно. Так как подобная деятельность сразу бы вызвала подозрения европейских регуляторов.

Однако подразделение Raiffeisen Bank в Сербии за последние два года значительно нарастило свои показатели. Например, в 2022 году активы выросли на 48% — до 5,58 млрд евро. Такие финансовые успехи сделали сербское подразделение самым быстрорастущим в Центральной и Восточной Европе.

Контакты Raiffeisen Bank с американцами

Аналитики отмечают, что Raiffeisen Bank International уже не первый раз встречает представителей американских контролирующих органов. Еще в начале 2023 года Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) запросило в банке информацию о его бизнесе в РФ. RBI тогда заявил, что американское ведомство попросило предоставить общую информацию и это обращение не связано с его деловой активностью.

Однако такие действия вызвали обеспокоенность в европейских надзорных органах.

Напомним, что Raiffeisen Bank ведет деятельность в РФ уже более 30 лет. Он является крупнейшим иностранным банком в стране и пока не собирается сворачивать свою деятельность в России. Особенно учитывая, что российское отделение является крупнейшим источником дохода в австрийской банковской группе. Оно генерирует 60% прибыли для всей Raiffeisen Bank International. Если за 2021 год прибыль финансового учреждения в РФ составляла 474 млн евро, то уже за 2022 год она выросла до 2,058 млрд евро без учета налогов. 

Кроме Raiffeisen Bank, пристальное внимание американцы обратили и на итальянский Austria UniCredit. Эти два банка — единственные иностранные представители в российском перечне системно значимых кредитных организаций, который составлен Центробанком РФ.

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.