Не так давно закончилась эпопея с Pandora Papers, как мир получил очередной список отмывателей грязных денег и налоговых нарушителей. На этот раз «виновником торжества» стал всемирно известный швейцарский банк Credit Suisse.
Что такое Suisse secrets
Suisse secrets — это утечка финансовых данных о более чем 30 000 клиентах банка Credit Suisse, которые хранили на номинальных счетах более чем 100 млрд швейцарских франков. Уже известно, что ряд лиц из списка, причастны к серьёзным преступлениям, таким как: коррупция, взяточничество, торговля наркотиками и людьми. Журналисты отмечают, что это пока единственная известная утечка данных подобного масштаба, которая затронула крупный швейцарский банк.
В расследовании Suisse secrets участвовало более 160 репортеров из 39 стран, работающих в 48 СМИ (среди которых Süddeutsche Zeitung, The Guardian, Проект по исследованию организованной преступности и коррупции (OCCRP)). Нужно отметить, что во время расследования ни один из журналистов не находился в Швейцарии. Это связано с очень жестким банковским законодательством, которое предусматривают 5 лет тюрьмы за нарушение банковской тайны.
Данные Suisse secrets получила немецкая газета Süddeutsche Zeitung от анонимного источника еще год назад. Изучив материалы, журналисты издания вместе с OCCRP начали расследование. Затем к ним присоединились и другие.
Журналисты месяцами брали интервью у хорошо осведомленных инсайдеров и сверяли данные с другими источниками, включая отчеты компаний, официальные бюллетени, судебные документы и материалы уголовных расследований. В большинстве случаев номера счетов совпадали с номерами, указанными во внешних документах. Также совпали даты рождения более 150 владельцев счетов с датами, найденными в общедоступных записях.
Банк конечно же отвергает все обвинения, полученные в рамках Suisse secrets. Ссылаясь на конфиденциальность клиентов, Credit Suisse не подтвердил и не опроверг правдивость утекших данных.
Больше о недвижимости и финансовых продуктах доступных для бизнеса и жизни в Швейцарии.
Причина появления Suisse secrets
Хоть личность источника не известна, однако в записке он указал про мотивы своих действий: «Я считаю, что швейцарские законы о банковской тайне аморальны. Предлог защиты финансовой конфиденциальности — всего лишь фиговый листок, прикрывающий позорную роль швейцарских банков как пособников уклоняющихся от уплаты налогов. … Эта ситуация способствует коррупции и лишает развивающиеся страны столь необходимых налоговых поступлений». Аноним также указывает на недостатки швейцарской правовой системы и обвиняет законодателей в ответственности за финансовые преступления. При этом, он считает, что не все счета, открытые в банке, используются для отмывания денег. Однако: «значительное количество этих счетов было открыто с единственной целью — скрыть богатство их владельцев».
Что в списках Suisse secrets
Журналистское расследование охватило достаточно большой временный промежуток — было изучено движение по счетам за период от 1940 до 2010 года. В распоряжение Süddeutsche Zeitung попала следующая информация:
- номер счета;
- имя владельца или владельцев (если доступ к счету имели несколько лиц);
- дата открытия и закрытия;
- максимальный остаток на счете за весь срок его действия.
Список содержит вышеуказанную информацию о физических и юридических лицах, проживающих в 120 юрисдикциях. Отмечается, что в среднем на каждом счете находилось не менее 7,5 млн швейцарских франков. Однако было около дюжины счетов с остатками более 1 млрд швейцарских франков. Средний срок использования счета – 11 лет.
Больше всего в Suisse secrets содержится информации о счетах открытых в 2007-2008 годах. Пик закрытия счетов пришелся на 2014, когда в Швейцарии ввели новые правила автоматического обмена налоговой информацией.
Журналисты отмечают, что большинство клиентов попавших в список, живут в странах, которые не являются участниками автоматического обмена налоговыми данными. В частности, это граждане Украины, Египта, Венесуэлы.
Кто в списках Suisse secrets
Утечка конфиденциальных документов показала, что Credit Suisse годами работал с клиентами, имеющими высокий уровень риска, несмотря на наличие существенных тревожных маркеров. Причем, сотрудничество с такими людьми продолжалось даже после начала судебных процессов в США и обещаний руководства финансового учреждения расправиться с теневыми деньгами.
Однако журналисты выявили десятки сомнительных клиентов, в том числе среди политически значимых людей.
Так в расследовании указывается, что банк хранил $273 млн венесуэльской государственной нефтяной компании Petroleos de Venezuela, S.A. (PDVSA), которые были выведены из страны должностными лицами. Сообщается, что их счета оставались открытыми даже после того, как часть из них признали себя виновными в коррупции. Также в списках есть сыновья высокопоставленных азербайджанских чиновников.
А еще в Credit Suisse счет открыт Родолюбу Радуловичу. Последний — высокопоставленный член одного из крупнейших в Восточной Европе картелей контрабанды кокаина, возглавляемого известным сербским наркобароном Дарко Саричем. Радулович не только смог открыть счет в Credit Suisse, несмотря на наличие негативной информации о нем в свободном доступе. А еще и отмыл с его помощью около 3 млн EUR, полученных от продажи наркотиков.
Также в списках, Эдуард Зайдель, бывший топ-менеджер немецкого телекоммуникационного гиганта Siemens в Нигерии, на чьих счетах лежали десятки миллионов швейцарских франков. Два из них оставались открытыми в течение почти 10 лет после того, как впервые появились обвинения в причастности Зайделя к крупному скандалу со взяточничеством в Нигерии.
У журналистов вызывает тревогу то, что дополнительное расследование проведенное OCCRP, показало заинтересованность финансового учреждения в обеспечении секретности лицам, владеющими подозрительными средствами. Credit Suisse не только их обслуживал, а и еще его сотрудники помогали разрабатывать и создавать сложные корпоративные структуры, чтобы сохранить анонимность и повысить уровень конфиденциальности.
В 2020 году расследование файлов FinCEN, проведенное Buzzfeed News, Международным консорциумом журналистов-расследователей (ICIJ) и 108 другими медиа-партнерами, показало, что банки, в том числе Credit Suisse, специально задерживали представление отчетов о подозрительной деятельности властям США. При этом они, по-видимому, просто ждали, пока о причастности клиентов к коррупции или отмыванию денег сообщать в каких-либо СМИ.
Чего ожидать от международных финансовых организаций: усиление правил AML
После публикации расследования международная организация Transparency International требует:
- создать специальные центральные реестры в рамках реформирования глобального стандарта прозрачности бенефициарного права. В октябре 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) предложила поправки для поддержки таких мер во всем мире.
- создать механизм активного надзора. Как показывает практика последних разоблачений, банки не всегда заинтересованы в соблюдении правил AML. Рекомендуется национальным надзорным органам проводить регулярные проверки, а не только после публикаций журналистских расследований.
- введение отдельных санкций для банков и топ-менеджеров. К должностным лицам финансовых учреждений редко применяются санкции, что позволяет им использовать свое служебное положение для решения особых задач по обслуживанию «особых» клиентов.
- вести стратегическую разведывательною работу. Общий стандарт отчетности (CRS), в котором участвуют более 100 стран требует, чтобы банки выявляли клиентов-нерезидентов и сообщали о них местным налоговым администрациям. Использование информации, собранной в рамках CRS, должно быть расширено для борьбы с коррупцией и отмыванием денег, а информация должна передаваться соответствующим компетентным органам в других странах.
Если вам нужен счет за границей для покупки активов, диверсификации денежных потоков или удобных расчетов с иностранными контрагентами, и вы ищете надежного партнера для обслуживания, обращайтесь к нам. Мы подберем вам надежное финансовое учреждение для открытия счета, что позволит вам избежать любых неприятностей в будущем. Пишите нам на e-mail: info@offshore-pro.info или обращайтесь в онлайн-чат, WhatsApp, Signal, либо через другие мессенджеры. Наши консультации бесплатны.
