Швейцария славится высоким уровнем конфиденциальности и нейтралитета в финансовой сфере. Однако эти же факторы делают страну привлекательной для лиц, которые пытаются скрыть свои незаконные доходы от налогов и правосудия.
Аналитическая компания Tax Justice Network поместила Швейцарию на второе место Индекса финансовой секретности Financial Secrecy Index 2022 и на пятое место в Corporate Tax Haven Index 2021. Такие столь высокие позиции свидетельствуют о наличии в стране значительного потенциала для хранения средств, полученных незаконным путем. Это не только наносит ущерб репутации Швейцарии, но и создает риски для ее безопасности и стабильности.
В последнее время Швейцария подвергается критике со стороны США и ЕС, которые выражают обеспокоенность недостаточной эффективностью ее мер по борьбе с отмыванием денег. Штаты обвиняют Швейцарию в том, что она не соблюдает международные стандарты в области финансового мониторинга. Кроме этого, юрисдикция не присоединилась к многосторонней целевой группе, призванной улучшить сотрудничество в области конфискации российских активов, попавших под санкции. ЕС также требует от Швейцарии большей прозрачности и согласованности в применении правил по предотвращению отмывания денег, особенно в отношении таких субъектов, как адвокаты, нотариусы и аудиторы.
В ответ на давление правительство Швейцарии рассматривает возможность внесения изменений в законодательство в области борьбы с отмыванием денег. О каких мерах идет речь и как это повлияет на финансовый сектор страны?
Выбор правильной юрисдикции для оффшорной компании — это важный шаг к успеху вашего бизнеса. Не допустите ошибок, которые могут вам дорого обойтись! Обратитесь к нашим специалистам прямо сейчас для бесплатной консультации и узнайте, какая страна наилучшим образом соответствует вашим потребностям и целям!
Бесплатная консультация
подбор подходящей юрисдикции исходя из вида деятельности,
предпочитаемого налогового
режима,
структуры компании и т.д.
подбор подходящей юрисдикции исходя, из вида деятельности, предпочитаемого налогового режима, структуры компании и т. д.
Планы Швейцарии в борьбе с отмыванием денег
Нововведения, которые планируют реализовать швейцарские власти в ответ на критику США:
- Ввести федеральный реестр, в который компании и другие юридические лица будут обязаны вносить имена своих бенефициарных владельцев. Он будет управляться федеральной полицией и регулярно проверяться федеральным департаментом финансов. Реестр не будет публичным. Доступ к данным получат только регулирующие органы, правительство и полиция, а также аккредитованные банки и юристы. Напомним, что в настоящее время Швейцария является единственной европейской страной, не имеющей такого национального реестра.
- Применять правила по борьбе с отмыванием денег к консалтинговой деятельности, особенно в сфере юридических консультаций. Планируется ужесточить обязательства для швейцарских юристов, бухгалтеров и других поставщиков услуг. Они должны будут проводить комплексные проверки клиентов, ввести учет информации о них и сообщать официальным органам о предполагаемых случаях отмывания денег.
- Применять меры, предусмотренные законодательством, чтобы предотвратить нарушение или обход санкций.
- Снизить порог для наличных платежей при торговле драгоценными металлами со 100 000 швейцарских франков (~$114 000) до 15 000 франков.
Эксперты считают, что введение эффективного реестра бенефициарных владельцев может стимулировать адвокатов и других профессионалов в юридической сфере чаще сообщать о подозрительной деятельности. Также в рамках борьбы с финансовыми преступлениями всё больше швейцарских компаний станут использовать автоматизированные технологии для процессов «Знай своего клиента» (KYC), которые обеспечат соблюдение нормативных требований и помогут быстрее выявлять финансовых преступников.
Международная организация Transparency International высоко оценивает этот законопроект, однако считает, что требуется его доработка. Согласно их позиции, необходимо сделать реестр бенефициарных владельцев общедоступным. Доступ к нему должен быть открытым для журналистов, неправительственных организаций и предприятий, чтобы все имели возможность проверить своих деловых партнеров.
Кроме этого, аналитики Transparency International считают, что в законопроект следует включить сделки с предметами искусства или роскоши.
Ожидается, что новые правила будут представлены парламенту Швейцарии в 2024 году после консультаций.
Заключение
Швейцария стоит перед серьезным вызовом: сохранить статус финансового центра, не потеряв при этом конфиденциальность и нейтралитет. Предлагаемые изменения в законодательстве по борьбе с отмыванием денег могут иметь как положительные, так и отрицательные последствия для финансового сектора и репутации страны.
С одной стороны, новые правила могут:
- повысить доверие к швейцарскому финансовому рынку;
- укрепить его защиту от мошенников;
- способствовать его интеграции в международную систему финансового мониторинга;
- предотвратить возможные санкции или ограничения со стороны других стран.
С другой стороны, новые правила могут повлечь за собой:
- увеличение издержек и сложности в работе финансовых посредников, юристов, нотариусов и бухгалтеров;
- нарушение профессиональной тайны и конфиденциальности клиентов;
- потерю конкурентных преимуществ;
- уменьшение притока капитала в швейцарскую экономику.
Поэтому необходимо найти баланс между ужесточением мер по борьбе с отмыванием денег и сохранением аттрактивности швейцарского финансового сектора. Для этого важно обеспечить эффективное и сбалансированное регулирование, строгий надзор и поддержку для всех участников рынка, а также активно взаимодействовать и сотрудничать с международными партнерами в области борьбы с отмыванием денег.
Если вы хотите создать бизнес-структуру для обслуживания иностранных контрактов, владения недвижимостью за границей или реализации других целей, обратитесь прямо сейчас к нашим экспертам для получения бесплатной консультации. Мы подберем для вас индивидуальный набор услуг, который поможет реализовать ваши планы.
