Многие, вероятно, не догадываются, что приснопамятная финансовая пирамида МММ, созданная гениальным Сергей Мавроди, не была его личным изобретением. И пусть Вас не смущает эпитет «гениальный» – в те времена структур, подобным МММ, на постсоветском пространстве не было, да и адаптировать мошеннические схемы под отечественные реалии не было.
Реальным первопроходцем был Чарльз Понци (Charles Ponzi) – гениальный аферист и мошенник. Именно он впервые использовал схему, названную впоследствии его именем. Её идея состояла в том, что деньги вкладчиков привлекались под очень высокие проценты, а сами выплаты «старым» вкладчикам производились из денег, которые давали новые «жертвы».
Структура, названная «Компания по обмену ценных бумаг», просуществовала меньше года (1919-1920), толчком к краху послужил иск одного из вкладчиков. Карьера Понци, на короткое время вспыхнувшая яркой звездой, закончилась ничем. Приехав в Америку с 2,5 доллара, он прошёл путь до миллионера, осуждённого за мошенничество на 5 лет. Хоронили Понци на средства, оставшиеся на его счёте – последние 75 долларов.
Его отечественный «коллега», Сергей Мавроди, закончил свои земные дни примерно так же – в больничной палате, куда был доставлен послед сердечного приступа по звонку случайного прохожего. Миллионного состояния он после себя не оставил, а средства на похороны, как говорят знающие люди, дали бывшие вкладчики МММ
Судьба португальского последователя Понци и Мавроди, арестованного в Испании (Валенсия), пока неизвестна. В схеме, которую он использовал (реальное имя правоохранители пока не называют), на первый взгляд нет ничего интересного – вариации оригинальной идеи Понци пользуются особой любовью мошенников и сейчас, хотя со времён The Securities Exchange Company прошло больше 100 лет.
Особую пикантность ситуации придаёт тот факт, что испанским властям удалось арестовать мошенника, который догадался совместить классическую схему Понци и одну из вариантов реализации современных технологий блокчейн – криптовалюты и цифровые финансовые активы. Вероятно, подобные комбинации использовались и раньше, но достоянием общественности они пока не становились.
Чарльз Понци XXI века
В настоящий момент о личности мошенника пока известно не так много. Его имя журналистам не раскрывается, как и подробности реализованной схемы Понци. Как утверждают испанские правоохранители – исключительно в интересах следствия. «Мистер Х» был задержан в Валенсии (Испания), ему 45 лет, количество пострадавших исчисляется десятками. Оценочная сумма изъятого имущества – примерно 2,5 млн EUR, но фактический объём украденных денег, вероятно, намного больше.
«Мистер Х» разыскивался правоохранителями нескольких европейских стран, видоизменённая схема Понци была основана на «добровольных» инвестициях в криптовалюту. Помимо мошенничества, обвиняемому инкриминируют отмывание денег. Интересно, что для рекламы он использовал все современные инструменты – веб-сайты, форумы, средства массовой информации, спортивные состязания и даже благотворительные акции.
Сравнивать нашего «героя» и Чарльза Понци или Сергея Мавроди некорректно. А вот провести параллели с ещё одним легендарным персонажем – Бернардом Мейдоффом (Bernard Lawrence Madoff) – можно. Если Понци и Мавроди были просто мошенниками, то определить реальный статус Мейдоффа довольно трудно. В 2009 году он был приговорён к 150 годам тюрьмы, из которых успел отсидеть только 12.
Он ушёл в мир иной 14 апреля 2021 года, оставшись, возможно, самой противоречивой фигурой современного криминального мира. Он успел поработать спасателем и монтажником, поучаствовать в создании NASDAQ (!), основать компанию Madoff Investment Securities, заслужить титул «столп Уолл-стрит», стать одним из пионеров электронной торговли на бирже.
Но его интересовал не только бизнес. В отличие от Понци, Мавроди и нашего «Мистера Х», Мейдоффа можно условно сравнить с Юрием Деточкиным. Американец активно занимался благотворительностью, вкладывал деньги в медицинские исследования (лечение рака и диабета), жертвовал немалые суммы на искусство через свой фонд Madoff Family Foundation. Также он активно поддерживал избирательные компании демократов на самых разных уровнях и был казначеем (поверенным) нескольких школ и университетов. Одним словом, противоречивый и неоднозначный персонаж, который просто не вписывается в типичные, шаблонные рамки, разграничивающие героев и злодеев…
Подробности дела
Но вернёмся к «нашему» герою. Большая часть известных случаев мошенничества была зафиксирована в Испании и Португалии, общее количество пострадавших пока выясняется. Расследование началось ещё в августе 2021 года, но перспективы его окончания и передачи дела в суд пока весьма туманные.
Причин этому несколько. Во-первых, доказать сам факт мошенничества при использовании схемы Понци довольно трудно – чаще всего вкладчики / инвесторы прекрасно понимают риски и знают, что рано или поздно пирамида рухнет. И списать всё на финансовую неграмотность будет довольно трудно – инвестиционные проекты предполагают минимальные требования к квалификации вкладчиков.
Во-вторых, криптовалютные транзакции, хотя и не являются истинно анонимными, крайне сложно отследить и связать с конкретным лицом. Мы не станем сейчас глубоко погружаться в эту темы и открывать бесплодные дискуссии, но факт остаётся фактом. В-третьих, не все пострадавшие захотят огласки, поэтому их ожидать сотрудничества со следствием, вероятно, будет чисто формальным.
Сама пирамида была построена на обещаниях минимальной прибыли в 2,5% в неделю. По сравнению с процентами, начисляемыми на типичный банковский депозит (0,5%-1,5% в год!) разница огромная. Именно поэтому схема привлекла внимание обычных людей, которые посчитали себя состоявшимися инвесторами. Ещё один хитрый ход мошенника – своеобразная «вишенка на тортике» – рост доходности по инвестициям и формально получаемая прибыль, которую можно было сразу же «вложить в дело».
Реакция правоохранителей
Полицейские службы Испании были бы рады получить лавры победителей, но, как мы уже выяснили, скорого показательного суда ждать не приходится. Достижения следствия по состоянию на начало года весьма скромные. Удалось установить имена нескольких (!) жертв мошенника, примерно оценить размеры его активов и уточнить детали использованной схемы.
Было найдено 13 автомобилей класса «люкс» и несколько тайных банковских счетов. Сколько средств было выведено на анонимные криптовалютные счета, неизвестно, так как получить доступ к данным криптовалютных бирж не так просто. Следователи изъяли финансовые документы мошенника, компьютерное оборудование и ключи доступа к некоторым криптовалютным кошелькам.
Стоит отметить, что рассматриваемое дело – один из немногих публичных примеров сотрудничества национальных полицейских подразделений с Европолом. Эта структура была создана в 1998 году, но сколько-нибудь заметных достижений на ниве борьбы с международной (европейской) преступностью пока отмечено не было.
Выводы и рекомендации
История с арестом в Испании основателя криптовалютной схемы Понци – хороший пример того, как специальные службы справляются с новейшими вызовами и угрозами. К сожалению, подобные случаи зачастую служат доказательством того, что криптовалюты ещё не готовы к всеобщему признанию. Из-за этого ждать официального признания ЦФА нам всем придётся ещё очень долго.
Если же говорить о практических рекомендациях читателям, то они будут предельно простыми. Если Вы планируете реализацию такого проекта, то к этапу предварительной подготовки стоит отнестись максимально ответственно и вдумчиво. Не стоит соглашаться на сомнительные предложения с выгодными, но непрозрачными условиями инвестирования.
А если Ваш бизнес уже связан с криптовалютами, стоит задуматься об открытии операционного счёта в солидном и уважаемом банке, которому можно безусловно доверять. С учётом сферы деятельности и общего отношения к ЦФА выбор будет довольно ограниченным. Это утверждение справедливо в отношении как самого банка, так и юрисдикции, в которой он расположен.
Поэтому рекомендуем Вам связаться с экспертами портала International Wealth (e-mail info@offshore-pro.info) и обсудить с ними все детали в рамках индивидуальной консультации.
Дополнительные источники информации по теме:
- Криптовалюта в США.
- Стейблкоины и бизнес с криптовалютами.
- Приватный банкинг и криптовалюта.
- Операции с криптовалютами в оффшорах.
- Риски, связанные с блокировкой счетов банками и платёжными системами.
- Банковский счёт для торговли криптовалютами в международном банке на Доминике.
- Анонимные пластиковые карты с пополнением криптовалютами.
- Первые криптобанки в США.
- Обзор услуг портала International Wealth – частный и корпоративный банкинг.
С наступившим Новым годом, друзья! Желаем счастья, здоровья, удачи во всех деловых начинаниях. Пусть 2022 год станет для Вас отправной точкой для профессионального и карьерного роста. Вы по-прежнему можете рассчитывать на нашу помощь и содействие в реализации бизнес-проектов любой сложности!
