Министерство Финансов Кипра подготовило конфиденциальный меморандум, где были предложены радикально новые три варианта „спасения” финансового сектора Республики Кипр. В одном из вариантов предлагается “спасение” инвесторов и вкладчиков, а также сокращение Кипрского банковского сектора. Новый план ещё не одобрен, но уже к марту министры постараются принять окончательное решение. Риски, связанные с таким вариантом действий, значительны, в том числе последствия распространения этой проблемы на финансовых рынках Еврозоны и преждевременного коллапса в банковском секторе Кипра.
Радикальное предложение способствует более рациональному долговому решению для страны, что уменьшит сумму долговых обязательств Кипра на две третьи – с EUR 16.7 млрд. до EUR 5.5 млрд. Такое уменьшение долга можно добиться путём привлечения большего числа иностранных вкладчиков и облигационеров (держателей облигаций). Задолженность Кипра сократиться до 77% от экономического объёма производства. На данный момент полный антикризисный план предполагает 140% от ВВП.
“Спасение” незастрахованных вкладчиков, подразумевает привлечение большего числа инвесторов, особенно из России, многие из которых, в последние годы использовали Кипр в качестве налогового убежища. Такой вариант, также может стать ответом на критику из Берлина. Немецкие политики призывают к более решительным действиям, для прекращения использования острова в отмывании денег и уклонении от уплаты налогов.
В радикальной версии плана Меморандума также говорится, что будет произведена “стрижка” суверенных вкладов на 50%, что означает сокращение финансового сектора Кипра, который на данный момент в восемь раз больше экономики острова. К 2015 году финансовый сектор Кипра будет уменьшен на одну треть.
Ещё один вариант “спасения” включает в себя “младших” должников, а не банковских вкладчиков. Задачей этого варианта будет уменьшение банковского сектора на половину в течение 10 лет. Такой вариант предусматривает увеличение налога на прибыль до 12,5% (на данный момент 10%), а также увеличение налога на доход с капитала до 28%. Кроме того, при таком варианте действий, будет рассматриваться продление сроков возврата кредита в EUR 2.5 млрд., полученного Кипром от России в 2012 году.
Третий вариант позволил бы Кипру продавать акции, приобретенные у пострадавших банков, в Европейский стабилизационный механизм (European Stability Mechanism), как только будет разрешена прямая рекапитализация банков.
Кипрские министры должны решить, каким должен быть уровень долга в отношении уровня ВВП Кипра. Некоторые из них утверждают, что уровень долга достигнет 100% к концу программы (2015 год), другие напротив, полагают, что 100% будет достигнуто только к 2020 году.
В Меморандуме также отмечается, что без соответствующей помощи, долг в EUR 16.7 млрд. останется и уже к 2015 году увеличится до 140% от ВВП. В Еврозоне такой уровень долга будет самым высоким после Греции.
У Кипра оказалась неожиданно сложная ситуация, так как размер острова в соотношении с его ВВП приведёт к увеличению долга до уровня, который считается неустойчивым, как в Международном Валютном Фонде, так и в правительстве Германии.
В полученном официальном письме от Центрального Банка говорится следующее: “После публикации 10 февраля 2013 года статьи в Financial Times под названием «Радикальные спасательные меры для Кипра», Кипрский Центральный Банк хотел бы подчеркнуть, что любые действия, направленные на сокращение, лишение или ограничения прав собственности вкладчиков, противоречат положениям Конституции Республики Кипр и противоречат положениям Части 1 Первого Протокола Европейской Конвенции по Правам Человека, положениям, которые защищают права собственности и, которые имеют важное значение в функционировании экономики свободного рынка. Следовательно, любые предложения об обратном не только юридически необоснованны, но и не заслуживают серьёзного рассмотрения.”
Согласно Конституции Кипра, средства вкладчиков должны оставаться защищенными и неприкосновенными. Поэтому им не стоит бояться потерпеть убытки, так как уменьшение государственного долга за счёт вкладчиков может привести к экономической катастрофе Кипра. После отставки нынешнего правительства ничего не изменится, ведь такой позиции придерживаются все кипрские политики.
На данный момент важно то, что банки Кипра категорически отказались от идеи пополнить свои активы за счет клиентских депозитов. По мнению кипрских банкиров деньги вкладчиков должны быть неприкосновенны. Кипрские власти никогда не согласятся на частичное списание клиентских депозитов в банках. Об этом заявил представитель правительства Кипра Стефанос Стефану. По словам Стефаноса, подобный шаг означал бы экономическую катастрофу для Кипра. И хотя действующее правительство Кипра вскоре уходит в отставку, это ничего не изменит, такова позиция всех кипрских политиков, — заявил Стефану. Реакция кипрских властей последовала на статью в Financial Times о предложениях, озвученных выше, где Кипрским банкам предлагается пополнить свои средства за счёт депозитов клиентов. Активы банковской сферы Кипра многократно превышают ВВП Кипра. Списать их часть — меньшая опасность, чем списание госдолга Кипра, — по мнению издания Financial Times. Важно понять подход к банкам Кипра в властей крупнейшего донора еврозоны – Германии. Власти Германии не хотят тратить деньги налогоплательщиков своей страны на помощь – цитирую: «Российским олигархам и транснациональным корпорациям, которые хранят деньги в Кипрском офшоре», — конец цитаты.
Что остается делать? Верить властям Кипра, что те останутся непреклонными? В независимости от вашей преданности Кипру и желанию сохранить status quo, я рекомендую международную диверсификацию средств. Чтобы не держать все яйца в одной корзине и не получить вместо дивидендов яичницу, диверсифицируйте свои вклады в иностранные банки. Для того, чтобы проконсультироваться о возможностях открытия новых иностранных банковских счетов, пожалуйста, обращайтесь к нам за консультацией по е-майлу: info@offshore-pro.info
