На Кипре зафиксирован рекордный отток российских денег

Центробанк Кипра сообщил о рекордном оттоке российских денег с кризисного 2013 года – за последние два года россияне вывели из банков на Кипре 2,65 миллиардов евро, при этом только за январь и февраль 2019 года было выведено 140 миллионов евро.

По данным Центрального банка, в общем за последние пять лет граждане России вывели из кипрских банков 5 миллиардов евро. Также в 2018 году было замечено сокращение депозитов банков-нерезидентов на Кипре на 12,7% (1,4 миллиарда евро). Для сравнения: в 2017 году этот показатель составлял 2,1%.

Таким образом, если в 2013 году сумма депозитов россиян в кипрских банках составляла 11,76 миллиардов евро, то по состоянию на 4 февраля 2019 года эта цифра равняется 4,95 миллиардам евро. Если все будет продолжаться такими темпами, то с российскими деньгами на Кипре может быть покончено в 2020 году.

Причиной такого оттока средств называют ужесточение контроля за банковскими счетами под давлением США и ЕС для борьбы с отмыванием денежных средств, в частности, под давлением американского Минфина. Так, после визита на Кипр представителей OFAC (подразделения американского Министерства финансов) в начале мая 2018 года кипрские банки резко повысили требования к россиянам, просили клиентов из России перевести средства в RCB, который связан с ВТБ, а в случае отказа обещали закрывать счета принудительно.

А в июне 2018 года Центробанк запретил кипрским банкам обслуживать компании-пустышки – компании, которые не имеют физического присутствия в стране регистрации, не ведут реальную экономическую деятельность и зарегистрированы в юрисдикциях, где закон не требует подавать аудированную финансовую отчетность.

Кипр ужесточает требования к зарубежным клиентам. А ведь недавно говорил, что специальных указаний не давал…

В результате, банкам пришлось закрывать уже существующие и отказывать в обслуживании новым подозрительным клиентам. Таким образом, Bank of Cyprus закрыл счета 8 тысяч своих клиентов и отказал в обслуживании 4 тысячам потенциальных клиентов, а Hellenic Bank закрыл 10 тысяч счетов.

По состоянию на начало 2019 года количество российских клиентов в Bank of Cyprus составляло всего 1,5% вкладчиков. Им принадлежало 5,7% от общего объема депозитов. Для сравнения: в 2014 году в Bank of Cyprus россияне составляли 2,4% всех клиентов и владели 9,9% от общего объема депозитов в этом банке.

На сегодняшний день с практикой обслуживания больших депозитов граждан других стран и их компаний-пустышек на Кипре покончено. «Все кончено! Даже если бы мы захотели восстановить прежнюю модель, мы уже не сможем сделать это. Такой модели больше не существует! Кипру нужны компании с физическим присутствием», — заявил еще в ноябре 2018 года кипрский министр финансов Харис Георгиадис.

Сложившаяся ситуация не означает, что кипрские банки больше совсем не подходят для россиян. Некоторые решили остаться на Кипре и продолжить работу. В первую очередь к таким людям относятся те, чей бизнес связан с Кипром, а также те, кто выстроил структуру своей компании так, чтобы она была прозрачна и понятна для банков. Кипр предоставляет таким компаниям все необходимое для активного бизнеса. Ужесточение требований для них не является чем-то неожиданным – они к этому были и остаются готовы.

Стоит ли открывать счет в кипрском банке в 2019 году?

Но, к сожалению, сегодня нельзя быть уверенным на 100% ни в одной юрисдикции. Диверсификация рисков – это обязательный шаг. Лучшее решение – это иметь несколько счетов в разных юрисдикциях. В таком случае даже если Ваши средства заморозят или конфискуют в одном государстве, Вы сохраните свое состояние в целом. Более того, если у Вас есть несколько счетов, Вы всегда можете быстро вывести деньги на другой счет, перед тем, как случится кризис.  

Если Вы решили позаботиться о своем будущем и открыть дополнительный счет либо хотите все же поменять кипрский банк на другой подходящий, записывайтесь на бесплатную консультацию и мы подберем страну и банк, которые подойдут наилучшим образом конкретно для Вас. А с помощью нашей услуги pre-approval Вы сможете заранее узнать, какие банки готовы с Вами сотрудничать.

Задавайте любой интересующий Вас вопрос по электронному адресу: info@offshore-pro.info.

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.

новости о полезных, качественных и нужных услугах в офшоре

новости в офшоре

Уже подписались: 10700 Мы уважаем Вашу конфиденциальность