Небольшое островное государство, которое является подчинённой территорией США, по факту стало банкротом. Дефолт не был объявлен официально, но был показан действием: из платежа, который должен был составить 58 миллионов долларов, было выплачено смешные 628 тысяч (около 1% от обязательства). Это был платёж для обслуживания 72 миллиардного долга. Таким образом получается, что де-факто Пуэрто-Рико стал банкротом.
О том, что у Пуэрто-Рико проблемы известно было давно. Да только на фоне Греции маленькое государство не казалось интересным и сколько-нибудь значимым. Несмотря на то, что внешний долг сравнялся с ВВП страны, а президент и прочие должностные лица отмечали ухудшающуюся ситуацию в экономике.
Безработица в островном государстве составляет 12%, что в два раза выше, чем в самих США. Долг – 72 миллиарда, что даёт самую большую нагрузку на человека в 3,6-миллионном населении. Да ещё есть долг в пенсионной системе (где его сейчас нет?). Жители в прямом смысле бегут из страны: если за 10 лет с 1990 по 2000 уехало порядка 10 тысяч пуэрториканцев, то всего за 3 года с 2010 по 2013 страну покинуло 48 тысяч человек.
Власти предупреждали кредиторов, что не смогут платить по счетам, делали это заранее и предлагали реструктуризировать долг, простить его часть, перенести выплаты. Да только никого это не интересовало и даже сейчас, когда оплачен всего 1% от необходимой суммы, кредиторы заявляют, что Пуэрто-Рико сможет всё оплатить и изменения в структуре долга не нужны.
Нужно лишь затянуть потуже пояса, закрыть излишнее, по мнению «аналитиков», количество школ и уволить учителей. А то слишком большие затраты государственного бюджета.
Отчасти эксперты правы, говоря о том, что затраты большие. Но с другой, они забывают, что такой же подход существует во всём мире. А практика показывает, что сокращение расходов не помогает. Как и повышение налоговой нагрузки, о которой просят внешние консультанты. Ведь налоги в Пуэрто-Рико уже находятся выше оптимальной линии (так называемой кривой Лаффера, согласно которой оптимальное количество налогов собирается, если суммарная планка налогов составляет 50%). Если страна поднимет налоги до уровня США, где общая нагрузка составляет порядка 83%, то ничего хорошего не выйдет.
Серьёзной проблемой островного государства является его зависимый статус. По сути, последние 117 лет Пуэрто-Рико находится под контролем США, расплачивается долларами, и жители имеют американское гражданство. При этом Конституция действует лишь отчасти, штатом не является и не имеет стандартных привилегий, подчиняется Конгрессу, который уже некоторое время не рассматривает прошение о том, чтобы сделать острова 51-м штатом. И судя по общим настроениям и экономической проблеме внутри, вряд ли это случиться в ближайшее время.
И хотя некоторые эксперты оптимистично заявляют, что кризис Пуэрто-Рико неважен для экономики США, поскольку фондовые биржи никак не отреагировали на новость о фактическом дефолте, всё-таки ситуация не столь однозначная. Острова оплатили проценты по облигациям, которые называются Government Development Bank (т.е. государственными), а вот на Public Finance Corporation уже денег не нашли.
Проблема в том, что именно эти акции фактически никак не застрахованы, в отличие от государственных гарантий GDB. Но не факт, что следующая оплата по «гарантированным» бумагам так же не будет просрочена.
Щекотливость ситуации для США в том, что большая часть муниципальных и некоторых других фондов имеет на своих балансовых счетах облигации Пуэрто-Рико. По разным источникам, от 1/3 до 75%. Интерес вкладчиков был понятен: высокие проценты, налоговые льготы (исключение федеральных, штатных и локальных налогов), своего рода надёжность и доверие. Однако теперь это всё под вопросом.
К тому же для Пуэрто-Рико ситуация осложняется тем, что Содружество не может объявить нормальный дефолт и списать часть долгов. Это запрещено для её статуса, в отличие от того же Детройта, у которого долг был меньшим, но возможности оказались гораздо более широкими. И снова всё упирается в статус, который Конгресс пока пересматривать не хочет.
И возникает вопрос: повлияет ли кризис в этом регионе на экономику США и всего мира? Станет ли он тем камушком, что запустит новую лавину или нет? Даже несмотря на реальную возможность пошатнуть некоторые устои в США (например, ещё больше обострить проблему пенсионных и зарплатных фондов муниципалитетов), в целом ситуация под контролем.
По мнению некоторых экспертов, то, что станет реальным толчком, финальным аккордом или официальным поводом для начала кризиса, будет что-то совершенно непредсказуемое. Как нападение на эрцгерцога Фердинанда перед Первой Мировой Войной. Все готовились к войне, но поводом послужила эта случайная, шальная пуля молодого парня.
Откуда придёт шальная пуля на этот раз – сказать сложно. Главное понимать, что она обязательно придёт, позже или раньше. И ситуация изменится радикально.
Пуэрто-Рико, как и Греция – лишь предвестники, сигнальные огни, сообщающие о приближающихся событиях. Скорее всего они будут совсем неприятными для большинства людей на планете. Однако это не значит, что к этому нельзя подготовиться.
Учитывая имеющиеся факты, нужно анализировать обстановку, выводить активы из опасных зон, перераспределять их в новые защищённые места и искать новые варианты. Для кого-то это будет покупка золота и серебра (которого уже наблюдается дефицит у монетных дворов мира), кто-то откроет счёт в офшорном банке (это можно сделать в течение пары дней даже не выходя из дома).
Какой бы вариант вы не выбрали, получите предварительную консультацию у специалистов. Это обезопасит вас от ненужных действий и опрометчивых поступков. Пишите нам на info@offshore-pro.info.
