Что пророчит план по спасению кипрских банков?

Когда-то прекрасный и манящий Кипр зазывал иностранцев не только своими песчаными берегами и изумрудным морем, но и прекрасной средой для ведения оффшорного бизнеса. Такие слова как кризис, дефолт и финансовый коллапс были несопоставимы с кипрской экономикой, ведь в Кипр инвестировала большая часть российских предпринимателей. Но реалия оказалась иной! Прошло уже почти две недели спустя начала мучительного финансового переворота на Кипре. Основные банковские операции приостановлены, а все инвесторы резиденты и нерезиденты пребывают в легкой депрессии. Шок от решения кипрского правительства заморозить все депозиты уже немного спал, и осталось лишь удушающие чувство беспомощности и ожидания вердикта.

Государственные ограничение на движение капитала спровоцировали на Кипре всплеск креатива! Никто не хочет делиться с кипрским государством своими вкладами или наличными, поэтому среди русских бизнесменов нашлись представители, которые на границе Кипра решили проявить смекалку, и, обмотав свое тело пакетами с деньгами, попытались покинуть страну. Но не тут-то было, ведь 200 тыс. евро не так легко спрятать! Пограничники сразу вычислили умельцев, задержали, а деньги конфисковали.

В стороне не остался и Брюссель. Появились опасения, что по причине политических связей были люди, которых заранее распространили информацию о грядущих событиях. По информации предоставленной Financial Times один из чиновников еврокомиссии утверждает: „В последнее время с Кипра был какой-то подозрительный отток капитала, —Уверен, что это “друзья” — ну, вы понимаете, — и друзья эти не только русские». Нам неизвестно кому кто и что рассказал, но факт остается фактом, деньги вывели.

В связи с этим стоит упомянуть информацию, которая недавно выплыла на поверхность о самом главном спасителе Кипра, а точнее о президенте Анастасиадисе. Как стало известно из источника кипрской газеты „Xаравги”, компания владельцем которой является один из родственников президента на кануне закрытия всех кипрских банков вывела из местного Laiki Bank, кстати который сейчас объявлен банкротом, сумму размером в 21 млн. евро. Ну, казалось бы, может просто это совпадение, и компания, заключила какую-либо сделку, на основании которой и вывела деньги. Но как оправдать тот факт, что компания потребовала досрочной оплаты пяти векселей Laiki Banka, а затем эти деньги были перенаправлены в Объединенное Королевство. Анастасиадис уверил, что это все ложь и провокация: „Это попытка отвлечь внимание общественности от финансовой деятельности тех лиц, которые привели страну к состоянию банкротства”. Неизвестно кто прав, а кто виноват, но нападение лучшее средство защиты.

Перейдем к рассмотрению перемен, которые происходят в финансовом секторе Кипра. Все мы слышали и читали о массе ограничений финансового сектора, но хочется, наконец, рассмотреть это все под микроскопом. Итак, основными жертвами стали Laiki Bank и Bank of Cyprus . 25 марта 2013 года был оглашен новый закон „Об оздоровлении кредитных и иных институтов” этот закон нацелен на реструктуризацию двух крупнейших банков Кипра.

Первым мы рассмотрим Laiki Bank. С целью оздоровления банка, были приняты следующие рещения

1. Продажа филиалов Laiki Bank в Греции, а также продажа Piraeus Bank расположенного в Греции.
2. Продажа бизнеса Laiki Bank на Кипре (за исключением дочерних структур и филиалов за рубежом) другому кипрскому финансовому учреждению Bank of Cyprus.

По итогам такого плана реструктуризации, все договоры (финансовые, кредитные, депозитные и т.д.) впредь будут находиться во владении Bank of Cyprus, либо в Piraeus Bank. Также неотъемлемой процедурой является, закрытие всех филиалов Laiki Bank начиная с 2 апреля. Самое печальное в этих событиях, что после закрытие филиалов пострадают также работники банка, ведь все эти люди одним разом останутся без работы, что впоследствии приведет к очередному скачку уровня безработицы на Кипре. 

Однако, к общему успокоению по решению глав правительства и в соответствии с европейским законодательством, все депозиты до 100 тыс. евро являются застрахованными, и впоследствии будут переведены на счет Bank of Cyprus. А также все суммы депозитов, принадлежащие финансовым институтам, правительству, муниципалитетам, муниципальным советам и другим государственным организациям, страховым компаниям, благотворительным организациям, школам, образовательным институтам, и депозитов, принадлежащих JCC Payment Systems Ltd [платежные системы], будут размещены в Bank of Cyprus. Инвестиции в виде депозитов в размере более 100 тыс. будут переданы на покрытие задолжностей Laiki Bank.

Вывод: ситуация достаточно печальна. Ведь это только начало реструктуризации Laiki Bank и последствия нам не известны.

Что же ожидает Bank of Cyprus? По всей видимости, более светлое будущее:

1. Продажа всеx филиалов Bank of Cyprus в Греции другому финансовому учреждению Piraeus Bank в Греции.
2. Принятие срочного плана реструктуризации банка с целью спасения.

Если в день принятия нового закона, 26 марта 2013 года вы являлись владельцем депозита, который превышал 100 тыс. евро, то вам следует знать что:

В случае если у вас на этот момент в Bank of Cyprus были займы или кредиты, то иx сумма вычитается из суммы вашего депозита, которая превышает 100 тыс. евро. Если ваша задолженность перед банком равна или более, чем ваш депозит, то ваши депозиты не трогают. Однако, если сумма займов и кредитов меньше, чем остаточная сумма превышающая 100 тыс. тогда применяются следующие правила:

• 37,5% разницы автоматически конвертируются в акции Bank of Cyprus, при этом акциям причисляется уровень А. Это, дает право голоса и получения дивидендов.
• 22,5% разницы автоматически «замораживается», однако планируется, что дана сумма будет удерживаться банком временно, а позже будет конвертирована в акции А уровня. На данном этапе планируется провести оценку в Bank of Cyprus независимым оценщиком. „По пришествию 90 дней с момента завершения оценки вся сумма или часть таких процентов может быть конвертирована в акции, а остаток будет возращен вкладчику. 22,5% будут размещены на депозите, на них будет ретроспективно начислен процент вместе с небольших увеличением суммы” информация предоставлена „Корпоративным Юристом”.
• Оставшиеся 40% запланировано „заморозить” на короткий период времени, чтобы сохранить ликвидность банка в сложные времена. Но деньги находящиеся в банке будут размещены на депозиты, куда будут зачислятся проценты на основе существующей процентной ставки с приращением 10 базовых пунктов.

В рамках плана реструктуризации, нынешней капитал Bank of Cyprus, который состоит из акций, бумаг конвертируемых в акции и бонды будут конвертированы в соответствии со следующим планом:

1. Существующие обыкновенные акции конвертируются в новые акции класса D.
2. Существующие ценные бумаги конвертируемые в акции конвертируются в новые акции класса C.
3. Существующие бонды конвертируются в новые акции класса B.

„Право голоса и получения дивидендов для вышеупомянутых новых классов акций (B, C, D) может быть реализовано только, если общая сумма дивидендов, подлежащих выплате держателям акций класса А достигнет размера первоначального взноса вместе с процентами по годовой ставке EURIBOR-3 месяца плюс 10%. Акции класса A обладают полным правом голоса и получения дивидендов” информация предоставлена „Корпоративным Юристом”.

Смысл плана состоит в том, чтобы полностью заменить Laiki Bank другим финансовым учреждением Bank of Cyprus. Планируется, Bank of Cyprus сможет обеспечить полноценный сервис для клиентов обоих банков.

И в заключение описания принятых мер по реструктуризации Bank of Cyprus и Laiki Bank были приняты следующие правила:

1. Если владельцем депозитного счета являлись несколько лиц, то сумма депозита будет разделена на количество владельцев данного счета.
2. Если вы являетесь владельцем нескольких депозитов, то правила реструктуризации в соответствии с пунктами 1 и 2 перечисленными выше будут, рассматривается, как сумма на всех счетах до 100 тыс. евро.
3. Депозиты доверительных собственников (trustees), номиналов (nominees) и бенефициаров счетов (beneficiaries in clients’ accounts) „замораживаются” если это сочтут необходимым для поддержания ликвидности банка.

В завершении этой статьи хочется отметить, что вся сложившееся ситуация на Кипре может не быть единичным случаем, поэтому от лица коллектива нашего блога Ofshorewealth.info мы вновь и вновь рекомендуем Вам задуматься о настоящем и будущим. Парой людям кажется, что все происходящие вдали от нас, никогда нас не затронет, но это вовсе не так. Мир стал слишком маленьким, и ударная волна от кипрского переполоха смогла затронуть даже азиатские финансовые рынки, поэтому будьте бдительны и диверсифицируйте свои средства и накопления. Обращайтесь к нам, и мы поможем Вам перебраться в любую оффшорную юрисдикцию мира быстро и профессионально. Наши контакты: info@offshore-pro.info