Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Правила переводов денег без открытия счета могут ужесточить! Куда россияне выводят свои активы?

В ближайшее время для россиян, которые активно осуществляют переводы через Систему Быстрых платежей или онлайн без открытия банковского счета могут наступить не самые радужные изменения. Недавно Росфинмониторинг предложил ограничить сумму транзакций по упрощенной идентификации 60 000 рублей. Однако, многие участники рынка не согласны с такими жесткими ограничениями и предлагают установить лимит на переводы без открытия счета не менее 600 000 рублей.

Ограничение на перевод

При этом даже такой лимит может для кого-то оказаться ничтожным. В начале августа ЦБ Армении, Грузии и Киргизии сдали отчет о росте активов нерезидентов на депозитах и счетах. Предположительно с начала года россияне перевели в страны ближнего зарубежья миллиарды долларов и продолжают открывать счета в соседних странах сегодня.

Notice blue

Для тех, кто ищет быстрый и законный вариант получить банковский счет в Армении, Казахстане, Азербайджане, Грузии и государствах, в том числе в странах ЕС, мы предлагаем полный сервис по данному вопросу.

sign
Подбор счетов
Бесплатная консультация

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Антиотмывочный закон от Росфинмониторинга – чего ждать завтра

Росфинмониторинг подготовил законопроект, который вносит ряд изменений в действующий антиотмывочный Закон (115-ФЗ), а также в Закон о национальной платежной системе. Как сказано ранее, предложение касается ограничений по сумме переводов для физических лиц без открытия счета по упрощенной идентификации в размере 60 тыс. руб. 

Но есть и положительные аспекты. Так, предложение от Росфинмониторинга имеет оговорку, что при сумме перевода до 100 тысяч рублей, указывать адрес прописки не требуется.

Документ направлен в Банк России, который сообщил, что проработает инициативное предложение в ближайшее время и примет по нему решение. Но, не все согласны с новыми правилами. Так, Ассоциация участников рынка переводов и электронных денег (АЭД) считает установку лимитов необходимой мерой, но требует некоторой доработки.

Как пояснил глава АЭД Виктор Достов, наиболее правильное решение – установить лимит по переводам с упрощенной идентификацией без открытия счет в размере 600 тысяч рублей. Это не затронет всех граждан России и не доставит больших хлопот, как если бы сумма была не более 60 000 рублей.

Куда россияне переводят свои деньги на фоне санкций сегодня?

Кого коснется новый Закон от Росфинмониторинга в случае его принятия? Если будет установлена сумма лимита по переводам без открытия счет в размере 60 тысяч рублей, то большинство граждан РФ, включая туристов предпринимателей, частных лиц. Если же лимит будет смещен в сторону повышения до 600 000 рублей, то новые поправки затронут исключительно тех, кто имеет достаточно крупные активы и выводит их на запасные счета, используя минимальную идентификацию.

По данной теме следует обратить внимание на представленные отчеты от ЦБ Армении, Грузии и Киргизии, которые подтвердили рост средств нерезидентов на депозитах и счетах с начала 2022 года. Пик активности пришелся на март-июнь 2022 года, когда в стране начался настоящий бум по защите активов с дополнительным увеличением числа иммигрантов.

Справка: начиная с апреля 2022 года, ЦБ РФ закрыл статистику по трансграничным переводам физлиц из России и получить данные не представляется возможным. Но, мы изучили данные из открытых источников регуляторов Казахстана, Армении, Грузии, Киргизии и Узбекистана.

  1. В Армении объем средств от нерезидентов с февраля текущего года увеличился на 70,4%. В денежной сумме это порядка $2 млрд (данные на 30 июня 2022 года).
  2. Национальный банк Грузии дал официальную информацию о росте депозитной базы нерезидентов-физлиц. За первые полгода рост составил 30%. 
  3. Нацбанк Киргизии также представил сведения о увеличении сумм на счетах нерезидентов, предпочтительно из России сразу на 43,3%.
  4. В Узбекистане количество банковских счетов, открываемых нерезидентами с начала 2022 года, увеличивается на 15-20% ежеквартально. Основная часть клиентов приходится на граждан Украины, России и Белоруссии.
  5. В Казахстане открывают счета и хранят деньги с завидным постоянством. Начиная с января 2022 года количество новых счетов от нерезидентов дополнилось еще 12 тысячами. Сколько из них открыли россияне, Национальный Банк Казахстана не ответил.

На другие вопросы по банковским личным и корпоративным продуктам ответят наши эксперты. 

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.