21 февраля 2022 года Еврокомиссия актуализировала список стран с высоким уровнем риска. В этот перечень попадают юрисдикции, которые по мнению ЕС недостаточно хорошо противодействуют отмыванию денег и имеют значительные недостатки в борьбе с финансированием терроризма. Другими словами, не выполняют требования Регламента ЕС 2016/1675. Последний составлен на основании ст.9 (2) IV Директивы по борьбе с отмыванием денег (4MLD) и определяет третьи страны, имеющие стратегические недостатки в своих режимах ПОД/ФТ, которые представляют серьезную угрозу для финансовой системы Европа.
Новый список стран с высоким уровнем риска
Список юрисдикций, с которыми ЕС не рекомендует проводить финансовые операции, состоит из 23 стран:
- Афганистан,
- Барбадос,
- Буркина Фасо,
- Вануату,
- Гаити,
- Зимбабве,
- Иордания,
- Йемен,
- Каймановы о-ва,
- Камбоджа,
- Мали,
- Марокко,
- Мьянма,
- Никарагуа,
- Пакистан,
- Панама,
- Сенегал,
- Сирия,
- Тринидад и Тобаго,
- Уганда,
- Филиппины,
- Южный Судан,
- Ямайка.
Указанный список вступит в силу с 13 марта 2022 года.
Узнайте, как открыть и как правильно использовать для расчетов личный счет на Кипре в Bank of Cyprus.
Какие страны добавили, а какие исключили из списка стран с высоким уровнем риска
Такие страны, как Буркина-Фасо, Каймановы острова, Марокко, Сенегал, Гаити, Филиппины, Южный Судан, Иордания и Мали добавлены в список по причине наличия стратегических недостатков в сфере AML и CTF. В свою очередь, Гана, Ботсвана, Маврикий, Багамы и Ирак были исключены из указанного списка.
Буркина-Фасо
В феврале 2021 года Буркина-Фасо взяла на себя политическое обязательство на высоком уровне сотрудничать с FATF и Группой по борьбе с отмыванием денег в Западной Африке (GIABA) с целью повышения эффективности режима AML/CFT.
Страна добилась значительных успехов в выполнении мер в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, в частности в декабре 2020 года была принята стратегия AML/CFT. Однако помимо этого Буркина-Фасо следует активизировать работу по следующим направлениям:
- принятие и внедрение механизмов контроля в рамках национальной стратегии AML/CFT;
- поиск взаимной правовой помощи и других форм международного сотрудничества в соответствии со своим профилем риска;
- укрепление ресурсного потенциала всех надзорных органов в сфере AML/CFT и осуществление надзора за финансовыми учреждениями и определенными нефинансовыми предприятиями и профессиями на основе рисков;
- поддержание всеобъемлющей и актуальной базовой информации о бенефициарной собственности и усиление системы санкций за нарушение обязательств по обеспечению прозрачности;
- увеличение разнообразия отчетов о подозрительных транзакциях;
- усиление кадровых ресурсов Подразделения финансовой разведки за счет дополнительного найма, обучения и бюджета;
- проведение обучения для правоохранительных органов, прокуратуры и других соответствующих органов;
- демонстрация целей властей проводить конфискацию имущества;
- усиление потенциала и поддержки правоохранительных органов и органов прокуратуры, участвующих в борьбе с финансированием терроризма, в соответствии с Национальной стратегией CFT;
- внедрение эффективного режима адресных финансовых санкций, связанных с финансированием терроризма, а также применение риск-ориентированного мониторинга и надзора за некоммерческими организациями.
Каймановы острова
В феврале 2021 года Каймановы острова взяли на себя политическое обязательство на высоком уровне сотрудничать с FATF и Карибской группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (CFATF) над повышением эффективности своего режима AML/CFT.
Однако комиссией были обнаружены следующие недостатки, которые необходимо устранить в ближайшее время, чтобы юрисдикцию исключили из списка стран с высоким уровнем риска:
- ввести адекватные и эффективные санкции за неподачу точной, актуальной и полной информации о бенефициарном праве соответствующими лицами (включая юридические лица) в соответствии с этими требованиями;
- продемонстрировать готовность преследовать все виды дел об отмывании денег в соответствии с профилем риска юрисдикции и показать, что такие преследования приводят к применению сдерживающих, эффективных и пропорциональных санкций.
Гаити
В июне 2021 года Гаити взяла на себя политическое обязательство на высоком уровне сотрудничать с FATF и CFATF для повышения эффективности своего режима AML/CFT. Однако властям юрисдикции, чтобы ее исключили из списка стран с высоким уровнем риска, необходимо обеспечить выполнение следующих требований:
- разработать процесс оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма (ОД/ФТ);
- содействовать обмену информацией с соответствующими иностранными партнерами;
- устранить технические недостатки в нормативно-правовой базе, препятствующих осуществлению превентивных мер по AML/CFT и внедрению риск-ориентированного надзора в сфере AML/CFT для всех финансовых и нефинансовых учреждений, которые представляют более высокий риск отмывания денег и финансирования терроризма;
- обеспечить своевременное хранение и доступ к полной корпоративной информации и данным о бенефициарной собственности;
- обеспечить лучшее использование финансовой разведки и качественный доступ компетентным органам к информации необходимой для борьбы с ОД и ФТ;
- устранить технические недостатки и продемонстрировать желание властей выявлять, расследовать и преследовать дела, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма в порядке, соответствующему профилю рисков Гаити;
- продемонстрировать положительную динамику выявления, отслеживания и возврата доходов от преступлений;
- устранить технические недостатки режима ФТ и адресных финансовых санкций;
- провести надлежащий мониторинг некоммерческих организаций, уязвимых к злоупотреблениям в сфере ФТ, с учетом рисков, без нарушения или препятствования их законной деятельности.
Иордания
В октябре 2021 года Иордания взяла на себя политическое обязательство на высоком уровне сотрудничать с FATF и Целевой группой по финансовым мероприятиям для Ближнего Востока и Северной Африки (MENAFATF) для повышения эффективности своего режима AML/CFT.
Комиссия отметила достижения Иордании в борьбе с ОД/ФТ, в частности — создание национальной оценки рисков. Однако юрисдикции необходимо провести еще значительные реформы, а именно:
- завершить создание оценки рисков ОД/ФТ для некоммерческих организаций, юридических лиц и виртуальных активов;
- улучшить надзор на основе рисков и применение эффективных, соразмерных и
сдерживающие санкции за нарушение правил AML; - разработать программы обучения и повышения осведомленности нефинансовых организаций и профессий об их обязательствах по ПОД/ФТ, в частности в отношении регистрации и ведении отчетов о подозрительных транзакциях;
- внедрить актуальные и полные корпоративные реестры, а также обеспечить наличие достоверной информации о бенефициарной собственности юридических лиц и юридических образований;
- проводить расследования и судебные процессы в делах с отмыванием денег, в том числе посредством параллельных финансовых расследований, в отношении предикатных преступлений в соответствии с риском;
- создать юридическое обязательство по конфискации средств, используемых или предназначенных для использования в преступлениях ОД;
- разработать и внедрить правовую и институциональную базу для адресных финансовых санкций;
- разработать и применять риск-ориентированный подход к надзору за сектором некоммерческих организаций для предотвращения злоупотреблений в целях ФТ.
Мали
В октябре 2021 года Мали взяла на себя политическое обязательство на высоком уровне сотрудничать с FATF и GIABA для повышения эффективности своего режима ПОД/ФТ. Европейская комиссия отметила прогресс юрисдикции в разработке национальной оценки рисков. Но, чтобы страну исключили из списка юрисдикций с высоким риском, властям следует обратить внимание на такие моменты:
- распространение результатов национальной оценки рисков среди всех заинтересованных сторон, в том числе путем проведения мероприятий по повышению осведомленности в отношении секторов с наивысшим риском;
- разработка и начало внедрения риск-ориентированного подхода к надзору в сфере ПОД/ФТ за всеми финансовыми учреждениями и нефинансовыми организациями с более высоким уровнем риска и демонстрация эффективных, пропорциональных и сдерживающих санкций за несоблюдение требований;
- проведение комплексной оценки рисков ОД/ФТ, связанных со всеми типами юридических лиц;
- повышение качества работы правоохранительных органов и расширение их сотрудничества с финансовой разведкой;
- обеспечение участия соответствующих компетентных органов в расследовании и уголовном преследовании ОД;
- укрепление потенциала соответствующих органов, ответственных за расследование и судебное преследование по делам о ФТ;
- установление правовой базы и процедур для применения адресных финансовых санкций;
- внедрение риск-ориентированного подхода к надзору за сектором некоммерческих организаций для предотвращения злоупотреблений в целях ФТ.
Марокко
В феврале 2021 года Марокко взяло на себя политическое обязательство на высоком уровне сотрудничать с FATF и MENAFATF в целях повышения эффективности своего режима ПОД/ФТ.
Марокко предприняло шаги по совершенствованию своего режима ПОД/ФТ, в том числе путем предоставления финансовой разведке финансовых и людских ресурсов для расширения аналитических возможностей в целях выполнения своего основного мандата по оперативному и стратегическому анализу.
Марокко следует продолжать работу по реализации своего плана действий по устранению своих стратегических недостатков и исключения из списка стран с высоким риском, в том числе путем:
- улучшения надзора на основе рисков и принятия корректирующих мер, а также применения эффективных, пропорциональных и сдерживающих санкций за несоблюдение правил ПОД/ФТ;
- обеспечение адекватной, точной и проверенной информации о бенефициарной собственности, включая информацию о юридических лицах и иностранных юридических образованиях;
- увеличение разнообразия отчетов о подозрительных операциях;
- приоритизация выявления, расследования и судебного преследования всех видов ОД в соответствии с профилем риска страны;
- мониторинг и эффективный надзор за соблюдением финансовыми учреждениями и нефинансовыми организациями и профессиями обязательств по целевым финансовым санкциям.
Филиппины
В июне 2021 года Филиппины на высоком политическом уровне взяли на себя обязательство сотрудничать с FATF и Азиатско-Тихоокеанской группой по борьбе с отмыванием денег (АТГ) в целях повышения эффективности своего режима ПОД/ФТ. С тех пор Филиппины предприняли шаги по совершенствованию своего режима ПОД/ФТ, разработав и внедрив руководство по исключению из списков и размораживанию активов для целевых финансовых санкций, связанных с финансированием терроризма.
Однако Филиппины должны и дальше работать над реализацией своего плана действий, чтобы их исключили из списка, в том числе путем:
- демонстрации эффективного надзора за нефинансовыми организациями и профессиями с учетом рисков;
- демонстрации эффективного контроля надзорных органов за азартными играми в казино;
- внедрения новых регистрационных требований и применения санкций к незарегистрированным и незаконным операторам денежных переводов;
- расширения и оптимизации доступа правоохранительных органов к информации о бенефициарном владении и принятие мер для обеспечения точности и актуальности информации;
- увеличение участия финансовой разведки и увеличения количества расследований и судебных преследований по ОД в соответствии с риском;
- демонстрация увеличения количества успешных расследований и судебных преследований по делам о ФТ;
- демонстрация принятия надлежащих мер в отношении сектора некоммерческих организаций (включая незарегистрированные НКО) без нарушения их законной деятельности;
- повышение эффективности адресных финансовых санкций в отношении ФТ и ОД.
Сенегал
В феврале 2021 года Сенегал взял на себя политическое обязательство на высоком уровне сотрудничать с FATF и GIABA для повышения эффективности своего режима ПОД/ФТ. Однако юрисдикция пока еще не готова к исключению из списка стран с высоким риском. Сенегалу следует продолжать работу по реализации плана действий по устранению стратегических недостатков, в том числе путем:
- обеспечения последовательного понимания рисков ОД/ФТ (в частности, связанных с сектором нефинансовых организаций и профессий) в соответствующих органах посредством обучения и информационно-разъяснительной работы;
- поиск взаимной юридической помощи и других форм международного сотрудничества в соответствии со своим профилем риска;
- обеспечения адекватного и эффективного надзора за финансовыми и нефинансовыми учреждениями;
- обновления и поддержание исчерпывающей информации о бенефициарных собственниках юридических лиц и образований, а еще усиления санкций за нарушение обязательств по обеспечению прозрачности;
- дальнейшего укрепления человеческих ресурсов в финансовой разведке для обеспечения эффективного оперативного анализа;
- демонстрации усилий, направленных на усиление механизмов обнаружения и расширение возможностей для проведения расследований и судебного преследования по ОД/предикатным преступлениям;
- установления всеобъемлющих и стандартизированных политик и процедур для выявления, отслеживания, ареста и конфискации доходов и средств совершения преступлений в соответствии с профилем риска;
- улучшения понимания властями рисков ФТ и укрепление потенциала и поддержки правоохранительных органов и органов прокуратуры, занимающихся ФТ, в соответствии с Национальной стратегией ФТ 2019 года;
- внедрения эффективного режима адресных финансовых санкций в отношении ФТ и ОД, а также риск-ориентированного мониторинга и надзора за некоммерческими организациями.
Южный Судан
В июне 2021 года Южный Судан на высоком политическом уровне взял на себя обязательство сотрудничать с FATF в целях повышения эффективности своего режима ПОД/ФТ. Поэтому, чтобы его исключили из списка стран с высоким риском, юрисдикция должна работать над реализацией своего плана действий, в том числе путем:
- подачи заявки и взаимодействия с Группой по борьбе с отмыванием денег Восточной и Южной Африки (ESAAMLG) для членства и принятия обязательства пройти взаимную оценку со стороны ESAAMLG или другого оценочного органа;
- проведение всестороннего обзора Закона о ПОД/ФТ (2012 г.) при поддержке международных партнеров, включая техническую помощь, для соблюдения Стандартов FATF;
- назначения органа/органов, ответственных за координацию национальных оценок рисков ОД/ФТ;
- присоединение к Венской конвенции 1988 г., Палермской конвенции 2000 г. и Конвенции о финансировании терроризма 1999 г. и их соблюдение;
- структурирования надлежащим образом компетентных органов и предоставления им возможностей для внедрения риск-ориентированного подхода к надзору в сфере ПОД/ФТ за финансовыми учреждениями;
- разработки всеобъемлющей правовой базы для сбора и проверки точности информации о бенефициарной собственности для юридических лиц;
- введения в действие полноценной и независимой финансовой разведки;
- создание и внедрение правовой и институциональной базы для применения адресных финансовых санкций в соответствии с резолюциями Совета Безопасности ООН о терроризме;
- начала реализации целевого риск-ориентированного надзора/мониторинга некоммерческих организаций, подверженных риску злоупотребления ФТ.
Если вас интересует организация бизнеса за границей, открытие счетов в иностранных финансовых учреждениях пишите нам на e-mail: info@offshore-pro.info или обращайтесь в онлайн-чат, WhatsApp, Signal, либо через другие мессенджеры. Компания Offshore Pro Group уже более 10 лет предоставляет услуги открытия счетов и регистрации компаний в других странах, а также получение вида на жительство и полное сопровождение сделок с недвижимостью.
