Перспективные обзоры режима Великобритании по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма

24 июня 2022 года Казначейство Ее Величества опубликовало перспективные обзоры режима Великобритании по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML).

Обзоры после внедрения соответствуют уставным обязательствам Казначейства Ее Величества и охватывают Положения об отмывании денег 2017 года (MLR 2017 года) и Положения Управления по надзору за отмыванием денег (OPBAS).

AML в Великобритании

В перспективном обзоре Казначейство Ее Величества фокусируется на трех ключевых темах:

  1. Системная эффективность: обеспечение, чтобы по мере того, как правительство работает над реформой и улучшением режима Великобритании, существовало согласованное определение того, как выглядит эффективность, и некоторые предложения о том, как правительство может начать измерять это с большей точностью.
  2. Эффективность регулирования: обеспечение того, чтобы те фирмы и частные лица, которые находятся на переднем крае борьбы Великобритании с незаконным финансированием, были хорошо оснащены, с полным пониманием рисков и способностью осуществлять эффективный контроль на основе рисков в своем бизнесе, а также возможностями для таргетирования этой деятельности в областях с наибольшим риском.
  3. Эффективность надзора: продолжение реформы режима надзора, развитие улучшений, достигнутых в последние годы, при оценке обоснования дальнейших структурных изменений в режиме.

Среди прочего, в перспективном обзоре Казначейства Ее Величества говорится, что:

  1. Цели MLR 2017 уточняются. Это включает в себя разъяснение того, что руководители должны как контролировать, так и обеспечивать соблюдение MLR 2017 года в рамках подхода к надзору, основанного на рисках.
  2. Правительство изложит более широкие показатели, ориентированные на результаты, в рамках обновленного Плана экономических преступлений в конце этого года.
  3. Правительство стремится разработать пересмотренный набор приоритетных показателей с целью обеспечения четкой обратной связи об общей эффективности MLR 2017 года.
  4. В настоящее время недостаточно доказательств для фундаментального пересмотра превентивных мер, требуемых в соответствии с MLR 2017 года, и что повышение согласованности соответствия текущим требованиям должно быть приоритетом для повышения общей эффективности MLR 2017.
  5. Правительство предлагает, чтобы национальная оценка рисков (NRA) выступала в качестве центрального инструмента оценки возникающих рисков, чтобы определить, является ли включение в MLR 2017 пропорциональным результатом.
  6. Сейчас не время коренным образом менять баланс обязательных требований в соответствии с MLR 2017, хотя некоторые требования находятся на рассмотрении. Например, правительство будет работать с руководителями и OPBAS, чтобы понять, как в настоящее время поддерживаются малые и недавно регулируемые фирмы для выполнения своих обязательств и есть ли какая-либо дополнительная поддержка, которая может быть предложена.
  7. Правительство привержено дальнейшей работе, чтобы лучше понять профиль риска бытовых политически значимых лиц.
  8. Нет причин вносить какие-либо изменения в определение корреспондентских отношений в MLR 2017.
  9. Правительство не планирует вносить изменения в компоненты упрощенной должной осмотрительности или описание гибкости, данное в настоящее время в MLR 2017.
  10. Правительство планирует провести консультации по вариантам, направленным на устранение трудностей с доступом к объединенным счетам клиентов (PCA), включая возможность расширения диапазона обстоятельств низкого риска, при которых РТС могут предоставляться без необходимости чеков на клиентов, средства которых находятся на счете.
  11. Правительство не против изменить требования к ведению учета в отношении зависимости, которые отражают требования, связанные с должной осмотрительностью обычных клиентов.

Правительство рассмотрит вопрос о внесении поправок в MLR 2017 года, чтобы обеспечить большую ясность в отношении того, как процессы электронной идентификации, сертифицированные в соответствии с Департаментом цифровых технологий, культуры, средств массовой информации и спорта поддерживают требования MLRs 2017.

Нужна консультация?

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.