24 июня 2022 года Казначейство Ее Величества опубликовало перспективные обзоры режима Великобритании по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML).
Обзоры после внедрения соответствуют уставным обязательствам Казначейства Ее Величества и охватывают Положения об отмывании денег 2017 года (MLR 2017 года) и Положения Управления по надзору за отмыванием денег (OPBAS).
В перспективном обзоре Казначейство Ее Величества фокусируется на трех ключевых темах:
- Системная эффективность: обеспечение, чтобы по мере того, как правительство работает над реформой и улучшением режима Великобритании, существовало согласованное определение того, как выглядит эффективность, и некоторые предложения о том, как правительство может начать измерять это с большей точностью.
- Эффективность регулирования: обеспечение того, чтобы те фирмы и частные лица, которые находятся на переднем крае борьбы Великобритании с незаконным финансированием, были хорошо оснащены, с полным пониманием рисков и способностью осуществлять эффективный контроль на основе рисков в своем бизнесе, а также возможностями для таргетирования этой деятельности в областях с наибольшим риском.
- Эффективность надзора: продолжение реформы режима надзора, развитие улучшений, достигнутых в последние годы, при оценке обоснования дальнейших структурных изменений в режиме.
Среди прочего, в перспективном обзоре Казначейства Ее Величества говорится, что:
- Цели MLR 2017 уточняются. Это включает в себя разъяснение того, что руководители должны как контролировать, так и обеспечивать соблюдение MLR 2017 года в рамках подхода к надзору, основанного на рисках.
- Правительство изложит более широкие показатели, ориентированные на результаты, в рамках обновленного Плана экономических преступлений в конце этого года.
- Правительство стремится разработать пересмотренный набор приоритетных показателей с целью обеспечения четкой обратной связи об общей эффективности MLR 2017 года.
- В настоящее время недостаточно доказательств для фундаментального пересмотра превентивных мер, требуемых в соответствии с MLR 2017 года, и что повышение согласованности соответствия текущим требованиям должно быть приоритетом для повышения общей эффективности MLR 2017.
- Правительство предлагает, чтобы национальная оценка рисков (NRA) выступала в качестве центрального инструмента оценки возникающих рисков, чтобы определить, является ли включение в MLR 2017 пропорциональным результатом.
- Сейчас не время коренным образом менять баланс обязательных требований в соответствии с MLR 2017, хотя некоторые требования находятся на рассмотрении. Например, правительство будет работать с руководителями и OPBAS, чтобы понять, как в настоящее время поддерживаются малые и недавно регулируемые фирмы для выполнения своих обязательств и есть ли какая-либо дополнительная поддержка, которая может быть предложена.
- Правительство привержено дальнейшей работе, чтобы лучше понять профиль риска бытовых политически значимых лиц.
- Нет причин вносить какие-либо изменения в определение корреспондентских отношений в MLR 2017.
- Правительство не планирует вносить изменения в компоненты упрощенной должной осмотрительности или описание гибкости, данное в настоящее время в MLR 2017.
- Правительство планирует провести консультации по вариантам, направленным на устранение трудностей с доступом к объединенным счетам клиентов (PCA), включая возможность расширения диапазона обстоятельств низкого риска, при которых РТС могут предоставляться без необходимости чеков на клиентов, средства которых находятся на счете.
- Правительство не против изменить требования к ведению учета в отношении зависимости, которые отражают требования, связанные с должной осмотрительностью обычных клиентов.
Правительство рассмотрит вопрос о внесении поправок в MLR 2017 года, чтобы обеспечить большую ясность в отношении того, как процессы электронной идентификации, сертифицированные в соответствии с Департаментом цифровых технологий, культуры, средств массовой информации и спорта поддерживают требования MLRs 2017.
