Новый подход к надзору за финансовым сектором на острове Мэн

Для эффективного регулирования и избежания рисков, Финансовая служба Мэн (Isle of Man Financial Services Authority) в мае опубликовала новую инструкцию по надзору за финансовым сектором острова. Главная цель документа Supervisory Methodology Framework — помочь сосредоточить ресурсы регулятора на следующих задачах:

  • защита прав потребителей;
  • сокращение финансовых преступлений;
  • поддержание доверия к финансовому сектору.
Isle of Man Financial Services Authority

Нужно отметить, что остров Мэн является привлекательным оффшорным центром в мире и здесь довольно часто регистрируются различные финансовые компании. Так, в рейтинге Corporate Tax Haven Index за 2021 год от Tax Justice Network, остров Мэн занимает 20-е место среди 70 юрисдикций. 

Новая надзорная структура Финансовой службы

Финансовая служба острова Мэн регулирует разные виды финансовой деятельности, такие как банки, страховые компании, пенсионные фонды, трасты и другие. Чтобы эффективно следить за всем этим разнообразием, служба разделила свою работу на четыре подразделения:

  • Портфельное (Portfolio) — отвечает за надзор за компаниями с низким воздействием (то есть теми, которые не могут сильно повредить финансовой системе и экономике острова).
  • Пруденциальное (Prudential) — отвечает за надзор за компаниями с высоким или средним воздействием (то есть компаниями, которые могут повредить финансовой системе и экономике острова).
  • Высокого и среднего воздействия (HMI) — отвечает за надзор за компаниями с высоким или средним воздействием, которые имеют серьезные проблемы или нарушения.
  • AML/CFT — отвечает за надзор за противодействием по отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT) для всех компаний.

Контактные данные всех вышеуказанных подразделений были размещены на вебсайте службы.

Notice blue

Оффшорная компания — это отличный способ оптимизировать налоги и защитить свои активы. Но как выбрать правильную юрисдикцию для регистрации? Отправляйте контакты в форме ниже, и наша бесплатная консультация поможет вам разобраться и принять верное решение!

sign
Оффшорная компания
Бесплатная консультация

подбор подходящей юрисдикции исходя из вида деятельности, предпочитаемого налогового
режима, структуры компании и т.д.

подбор подходящей юрисдикции исходя, из вида деятельности, предпочитаемого налогового режима, структуры компании и т. д.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Риск-ориентированный надзор

Финансовая служба острова Мэн не может проверять все компании одинаково часто и тщательно. Поэтому, чтобы не тратить время и ресурсы, регулятор принял решение использовать риск-ориентированный подход. Это значит, что служба выбирает финансовые компании для проверки на основе их воздействия и риска.

Воздействие — это способность юридического лица вызвать нарушения в финансовой системе и экономике острова. Риск — это вероятность того, что компания причинит вред или потерю потребителям, или будет участвовать в отмывании денег или финансировании терроризма.

Служба оценивает воздействие и риск по разным показателям, таким как размер, характер и сложность бизнеса, типы клиентов и продуктов, качество управления и контроля. И делается это в три этапа:

  1. Сбор данных из отчетов компаний.
  2. Собственная оценка финансового учреждения по характеру и сложности бизнеса.
  3. Согласование рейтинга с другими специалистами.

В зависимости от полученного результата регулятор определяет, как часто в компании будут проводиться проверки. Нужно отметить, что рейтинг — это окончательное мнение Финансовой службы и его нельзя оспорить. 

Для обеспечения качественного взаимодействия между сторонами, юридическим лицам сообщается их рейтинг и контакты сотрудников регулятора, которые их будут сопровождать. 

Для новых финансовых компаний рейтинг делается на основании информации, указанной в заявке на лицензию. Регулятор отмечает, что в случае значительных событий-триггеров, например, покупки или слияния банков, страховых компаний, пенсионных фондов, рейтинг будет пересматриваться.

Узнайте, как зарегистрировать фирму на острове Мэн.

Как будут определять уровень влияния на экономику острова?

Согласно новой инструкции надзор за регулируемыми компаниями будет осуществляться пропорционально их влиянию, которое прямо зависит:

  • от размера юридического лица;
  • от вида деятельности;
  • от потенциала вызвать нарушения в финансовой системе острова Мэн. 

В зависимости от уровня влияния всех юридических лиц поделят на три группы:

  • высокое — индивидуальная способность вызвать значительный сбой в финансовой системе острова Мэн и местной экономике в целом;
  • среднее — могут оказывать умеренное влияние на экономику и финансовый сектор острова;
  • низкое — не оказывают влияние на финансовый сектор и экономику или оно минимальное.

Соответственно, чем выше влияние, тем чаще у этой компании будут проверки. Если регулятор определит, что компания способна вызвать серьезные нарушения в финансовой системе острова Мэн и местной экономики в целом — к ней будет повышенное внимание. И наоборот, к юридическим лицам с низким уровнем воздействия, интерес со стороны службы будет незначителен.

Оценка уровня риска компаний на острове Мэн

Кроме оценки уровня воздействия, регулятор берет на себя обязательства рассчитывать риски, которые несет каждое финансовое учреждение на острове Мэн. Такая оценка будет осуществляться по 7 направлениям:

  • стратегия;
  • адекватность;
  • оперативная деятельность;
  • финансовое преступление;
  • руководство;
  • управление;
  • клиентские активы.

Для получения необходимой информации сотрудники службы используют разные инструменты, такие как:

  • данные о доходах;
  • собранные разведывательные данные;
  • результаты тематической работы и проверок;
  • собственная оценка внешней ситуации.

В зависимости от полученного результата, компаниям присваивается следующий степень риска:

  • низкий;
  • ниже среднего;
  • выше среднего;
  • высокий.

Соответственно, чем выше риск, тем чаще в финансовой компании будут проверки.

Надзорная деятельность

Финансовая служба острова Мэн проводит разные виды проверок и анализов определения бизнеса компаний и рисков, которые они представляют. В частности, служба использует такие инструменты:

  • посещения компаний;
  • запросы информации;
  • обратная связь;
  • анализ деятельности однотипных компаний.

Служба также может использовать свои полномочия для предотвращения или устранения проблемы либо нарушения. Например, регулятор может:

  • давать указания или рекомендации;
  • назначать штрафы или выдавать предупреждения;
  • отменять или приостанавливать лицензию;
  • назначать администраторов или ликвидаторов.

Если у компании есть серьезные проблемы или нарушения, то ее могут перевести для сопровождения в специальную команду по усиленному надзору или подразделение по правоприменению.

Управление надзорной деятельностью

В инструкции описано, что Финансовая служба острова Мэн контролирует качество своей работы и стремится к постоянному улучшению. Для этого служба регулярно:

  • пересматривает рейтинги воздействия и риска компаний;
  • пересматривает свою методологию надзора;
  • проводит самооценку своей эффективности;
  • общается с заинтересованными сторонами (правительство, отраслевые организации, международные партнеры.

Главная задача новой инструкции улучшить качество надзора за финансовым сектором острова Мэн, чтобы защитить местную экономику от любых потенциальных рисков.

Читайте больше интересных событий из мира бизнеса в нашей новостной ленте.

Если же вас интересует открытие бизнеса за границей или счетов в иностранных банках, тогда отправляйте контакты к нам на e-mail: info@offshore-pro.info или звоните по указанными номерами телефонов. Наши эксперты оперативно свяжутся с вами для консультирования.

Нужна консультация?

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.