3 марта 2022 года Министерство финансов США выпустил пресс-релиз с анонсом мер, которые позволят предотвратить возможный обход санкций со стороны ЦБ РФ. Американское ведомство издало новое руководство, которое ясно дало понять, что не останется лазеек, позволяющих обходить санкционные меры.
Вашингтон утверждает, что после введения санкций в сторону ЦБ РФ Россия постаралась использовать экспортеров в качестве агентов, которые бы помогли бы ей собрать необходимое количество ресурсов в целях финансирования актуальных программ и поддержки валюты. На сегодняшний день Центральный Банк не может осуществлять такие действия от своего имени в рамках санкций США.
Американское министерство финансов заявило, что в рамках введенных мер граждане Америки больше не смогут участвовать в транзакциях(как прямых, так и не прямых), если в них участвует ЦБ РФ или Минфин России. Также под запрет попали транзакции, целью которых является обход санкций.
Минфин США заявил, что в свете нынешней ситуации в экономике России все компании и физические лица обязаны обращать внимание на возможные подозрительные операции с валютой, в которых косвенно могут участвовать структуры, попавшие под санкции. Например, Центральный Банк РФ может попробовать использовать организации, занимающейся экспортом или импортом, проводить валютные операции от своего имени, скрывая таким образом свое участие.
Самим американцам порекомендовали проявлять максимальную бдительность при участии в валютных операциях на Московской бирже. Стоит заметить, что российские ЦБ, Минфин и ФНБ сегодня все еще могут выступать в качестве оператора биржевой расчетно-клиринговой системы. На эти действия санкции США не распространяются.
Санкции против ЦБ РФ
28 февраля 2022 года Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) ввело дополнительные санкции в отношении Центрального банка России, Фонда национального благосостояния и Министерства финансов.
Несомненно, это решение стало самым сильным ударом по российской финансовой системе.
ЦБ РФ имеет огромные валютные резервы в размере 640 миллиардов долларов и традиционно регулирует уровень курса рубля.
Замораживание активов и счетов ЦБ в странах G7 означает, что у него остались золотые резервы на сумму 127 миллиардов долларов, хранящиеся в России, и резервы в юанях на сумму 70 миллиардов долларов. И то, и другое бесполезно с точки зрения поддержания стабильности на внутреннем валютном рынке.
С 24 февраля по 2 марта ЦБ РФ выдал банкам кредиты на сумму 4,4 трлн рублей (3,4 процента ВВП) в рамках мер по поддержанию стабильности в финансовой системе.
Санкции против ЦБ затронули весь российский внутренний валютный рынок сразу после того, как о них было объявлено в воскресенье. К концу дня курс продажи долларов в обменных пунктах банков вырос не менее чем на 45% по сравнению с пятницей. В последующие дни разрыв между курсами продажи и покупки в офисах банков составлял от 20% до 50%.
Начиная с вечера воскресенья, ЦБ РФ и правительство выпустили несколько новых постановлений, вводящих валютный контроль. Экспортеры теперь должны продавать 80 % валютной выручки за рубли. Иностранцы не могут продавать российские акции и облигации и переводить купоны и дивиденды на свои счета, а резиденты и нерезиденты из 43 стран (которые ввели санкции против России) не могут переводить средства на свои счета в банках за пределами России.
Побочным эффектом санкций для ЦБ является замораживание активов, принадлежащих Минфину, текущих счетов и средств Фонда национального благосостояния.
Решились на переезд? Воспользуйтесь услугами экспертов нашего портала по вопросам выбора гражданства за инвестиции.
Директива OFAC о суверенных сделках
Директива OFAC о суверенных сделках, касающаяся Российской Федерации, в целом запрещает гражданам США участвовать в любых сделках с участием Центрального банка России, Фонда национального благосостояния и Министерства финансов. Запрещенные операции включают передачу активов этим организациям или операции с иностранной валютой для или от их имени. Примечательно, что связанная с Россией Директива OFAC о суверенных сделках не является санкцией SDN — в то время как гражданам США запрещено совершать сделки с тремя организациями, подпадающими под действие Директивы, собственность Центрального банка России, Фонда национального благосостояния или Министерства финансов еще не полностью заблокированы OFAC.
Одновременно с выпуском Директивы OFAC была выдана генеральная лицензия, разрешающая сделки с российскими банками, касающиеся покупки энергоресурсов. В этом разрешительном документе Центральный банк России указан, как организация, с которой граждане США все еще могу совершать сделки, связанные с покупкой энергоресурсов до 24 июня 2022 года.
В рамках санкций OFAC полностью заблокировало несколько ключевых суверенных фондов России: Российского фонда прямых инвестиций («РФПИ»), Акционерного общества «Управляющая компания Российского фонда прямых инвестиций» («АО РФПИ») и Общества с ограниченной ответственностью «Управляющая компания РВК». («ООО РВК»). Средства структур были добавлены в список SDN OFAC, и вся собственность или доля в собственности средств, принадлежащих американским лицам или в Соединенных Штатах, фактически заморожена.
Принятые санкции вступают в силу немедленно и не прекращают свое действие через тридцать дней, как это было раньше.
Белый дом объявил, что он будет работать с другими странами, чтобы сформировать целевую группу для поиска, идентификации и замораживания активов российских SDN, находящихся в офшорах.
Как санкции повлияют на мировую экономику?
Мировые экономические эксперты в один голос говорят, что впереди много неопределенности, а финансовые рынки не терпят такого состояния.. Все это усугубляет и без того повышенный уровень дестабилизации и беспокойства, вызванный пандемией COVID-19.
В то же время санкции, скорее всего, будут носить весьма инфляционный характер. Несмотря на то, что существующие ограничения прямо не касаются российского энергетического сектора, цены на нефть уже взлетели в ожидании будущих сбоев. Более высокие цены на энергоносители означают более высокую инфляцию. Опять же, время выбрано очень неудачное, потому что мир уже столкнулся с очень высоким уровнем инфляции благодаря мягкой денежно-кредитной политике последнего десятилетия. Это делает работу центральных банков во всем мире очень сложной.
Наихудший возможный сценарий — это высокий уровень инфляции и более низкий экономический рост, что в профессиональном мире называют стагфляцией. Однако политики во всем мире стараются избежать подобных последствий.
Как финансовые санкции повлияют на рядовых граждан России?
Эксперты говорят, что население России оказалось под большим ударом. Во-первых, их российская банковская система практически рухнула. Длинные очереди на снятие средств перед российскими банками не добавляют оптимизма. Хотя российское правительство продолжит поддерживать эти банки в краткосрочной перспективе, отсутствие надежного банковского сектора будет очень болезненным для рядового гражданина. Кроме того, рубль стал непосредственной жертвой санкций. Обвал рубля сделал импорт очень дорогим, повысив стоимость некоторых товаров широкого потребления.
Инфляция, скорее всего, подскочит. Для стабилизации рубля российский центральный банк увеличил процентную ставку с 9,5% до 20% в год. Хотя этот шаг и остановил свободное падение рубля, он дорого обошелся среднестатистическому российскому гражданину.
Цены на ипотеку растут, потребительские кредиты становятся дорогими, кредиты иссякают. В то же время российский бизнес пострадает из-за отсутствия доступа к финансированию со всего мира. Все это может в конечном итоге подтолкнуть страну к экономическому спаду и потере рабочих мест.
Что еще важно знать о санкциях?
Мировой финансовый порядок вряд ли снова станет прежним. В долгосрочной перспективе в глобальные финансовые и политические системы будут внесены некоторые коррективы.
Страны всего мира будут бояться таких санкций, и это может стать эффективным инструментом для предотвращения будущих геополитических потрясений.Однако страны также диверсифицируют свою валютную резервную базу, возможно, за счет таких валют, как юань.
Наконец, санкции также выдвигают на первый план вопрос независимости центральных банков от правительств. Какое прямое влияние должно оказывать правительство на политику федеральных резервных банков? Это вопросы, которые будут заданы в среднесрочной и долгосрочной перспективе после того, как кризис останется позади.
Запишитесь на консультацию по электронному адресу info@offshore-pro.info.
Ознакомьтесь с полным перечнем услуг на нашем портале.
Какие меры предпринял Минфин США, чтобы предотвратить обход санкций ЦБ РФ?
На сегодняшний день гражданам США, компаниям экспортерам и импортерам запрещено участвовать в транзакциях, второй стороной которой прямо или косвенно может выступать ЦБ РФ.
Какие сделки с ЦБ РФ еще может осуществить американская сторона?
Одновременно с санкциями правительство США выдало лицензию, которая все еще разрешает осуществление сделок с ЦБ РФ, но только если эти сделки касаются покупки энергии. Лицензия будет действительной до конца июня текущего года.
Отразятся ли экономические санкции против России на глобальной экономике?
Эксперты ожидают, что увеличится общий уровень инфляции на фоне замедления экономического развития. Также, возможно, многие страны пересмотрят степень влияния правительства на политику федеральных резервных банков. В любом случае мировой финансовый порядок будет серьезно скорректирован.
