На официальном сайте Мальтийского Управления финансовых услуг (MFSA) представлен стратегический план на ближайшие 3 года, который предусматривает ужесточение контроля над финансовыми операциями в криптовалютном и финтех сегменте, а также последующую независимость Управления от государства. Стратегический план разработан на 2019 — 2021 годы с целью достижения самоокупаемости MFSA через 5 лет (к 2024 году).
Основные пункты плана MFSA
Стоит напомнить, что летом 2019 года ЕВА (Европейское банковское управление) уже предъявило властям Мальты претензии по вопросу низкого финансирования антиотмывочной схемы борьбы с терроризмом и финансовыми преступлениями. На этом фоне было немало споров, которые увенчались тем, что МФСА предложило свой стратегический план, предусматривающий увеличение надзора в финтех нише и самоокупаемость с привлечением финансов для борьбы с кибер и офшорной преступностью.
Стратегический план, представленный на сайте MFSA, имеет несколько целей, среди которых:
- усиление контроля за криптовалютным сектором;
- борьба с финансовыми махинациями и преступлениями во всех финтех областях;
- изменение схемы лицензирования, в том числе повышение ставки по данным услугам;
- модернизация регулирующих систем совместно с FIAU и другими органами власти в международном масштабе, в том числе по цифровым инновациям Мальты;
- внедрение RegTech и SupTech ресурсов в работу компаний по блокчейн и криптовалютному сегменту, что подразумевает использование искусственного интеллекта и автоматизацию, включая мониторинг и управление бизнес-рисками при лицензировании цифровых активов и крипто платформ.
Также руководство финансового управления нацелено на повышение ставок по разным видам услуг, а также переход на систему самоокупаемости, без привлечения средств от государства. По мнению генерального директора MFSA Джозефа Кущьери, такая схема давно действует в некоторых развитых странах Европы и должна начать применяться на Мальте уже к 2024 году.
Гендиректор пояснил, что ведомство потеряло 14 млн долларов дохода после того, как в 2018 году реестр Мальты стал независимым, а МФСА получает доход только с лицензирования. Ввиду смешных ставок и их полного отсутствия по отдельным видам деятельности/услугам, ведомство не имеет достаточно ресурсов для финансирования финтех проектов и тщательного контроля.
Именно поэтому, правительство юрисдикции приняло меры по восполнению финансового пробела, изложенные в стратегическом плане, что приведет к финансовой независимости. Для достижения поставленной цели, МФСА предприняло несколько шагов:
- привлечены 10 иностранных экспертов, которые обучают 18 инспекторов MFSA непосредственно на производстве;
- увеличено число выездов проверяющих на места, для чего была создана спецгруппа, сотрудничающая с основным надзорным органом, группой финансовой разведки (ГФРР). На эту задачу будет потрачено 3 млн евро в 2019 году;
- планируемый объем инвестиций в разработку новых технологий для анализа данных, полученных в ходе инспекций, составляет 12 млн евро на 3 года внедрения стратегического плана.
По словам Кушьери, основная цель данного проекта – наделить власти знаниями и дать как можно больше ресурсов. Как отмечает генеральный директор в своем выступлении в СМИ, МФСА будет менять стандарты CSP, что является рискованной игрой. Однако, изменив культуру и менталитет, можно повысить уровень надзора и соблюдение установленных законодательных норм.
Напомним, что сегодня на Мальте можно зарегистрировать компанию по разработке игр и мобильных приложений, а также получить гражданство за инвестиции и выгодно вложить свои финансы в одну из отраслей государства.
Для тех, кто только планирует открыть свой бизнес в Европе, наш международный портал предлагает бесплатную консультацию по выбору банка для открытия оффшорного счета. Мы также готовы оказать поддержку по любым вопросам миграции, ВНЖ и регистрации бизнеса в одной из стран ЕС, Азии, Востока. Наша почта для обратной связи: info@offshore-pro.info.
