Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

МВД России может обязать банки подавать информацию по запросу в 3-дневный срок

Доступ спецслужб к конфиденциальной банковской информации в России ограничен и строго регламентирован. Получить сведения можно только по специальному запросу, санкция прокурора обязательна. Но ранее в законе не были прописаны максимальные сроки обработки требований МВД, поэтому следователи часто ждали информацию по несколько недель.

После террористической атаки на «Крокус Сити Холл» 22 марта 2024 года стало ясно, что полицейские расследования и специальные мероприятия силовых ведомств часто требуют наличия у правоохранительных органов свежей информации из банков и других финансовых структур. Поэтому в МВД появилась идея ограничить сроки обработки запросов. Законопроект, вносящий соответствующие поправки в УПК, опубликован 22 апреля 2024 года на федеральном портале нормативно-правовых документов.

МВД России

Причина, по которой в МВД задумались о подобной мере, связана не только с атакой на «Крокус Сити Холл», хотя этот случай, вероятно, стал непосредственным поводом для форсированного внесения изменений в действующее законодательство. В МВД давно говорили о том, что преступления всё чаще совершаются с применением новейших цифровых технологий, по электронным каналам проходят почти все криминальные транзакции. Поэтому контроль финансовых переводов должен быть максимально оперативным, бюрократические задержки совершенно недопустимы.

Технически инициатива МВД сводится к внесению поправок в статью 21 Уголовно-процессуального кодекса России. В новой редакции она ограничивает сроки передачи данных тремя рабочими днями. Если запрос может быть обработан в автоматическом режиме, то на подготовку информации будет отводиться 24 часа.

Дополнительные меры, на принятии которых настаивают в МВД России, включают:

  • доступ к данным о телефонных разговорах и их записям (если есть техническая возможность) до решения суда в течение 10 дней;
  • заморозка любых операций по банковскому счёту, если у правоохранительных ведомств есть достаточные основания полагать, что аккаунт используется в противоправной и/или криминальной деятельности.

Статистика, опубликованная Министерством внутренних дел России, подтверждает, что изменения действительно нужны. Только за первые 2 месяца 2024 года число выявленных преступлений, при совершении которых были задействованы цифровые технологии, увеличилось почти на четверть (23,5%). С их раскрываемостью возникают проблемы. В сегменте тяжких и особо тяжких преступлений этот показатель остаётся довольно низким — всего 42,3%. И если не предпринять жёстких ответных мер, криминогенная ситуация в России будет только ухудшаться.

То, что действия МВД вполне понятны, не делает положение россиян, которым критически важна приватность, более простым. Достаточно часто у граждан России возникает ситуация, когда операция с банковским счётом легальная (или как минимум не противоречит действующему законодательству). Но человек просто не хочет, чтобы о ней стало известно в компетентных органах.

Если поправки, предложенные МВД, примут (а особых сомнений в этом нет), то обсуждать тайну банковских вкладов в России можно будет с очень большими оговорками. Поэтому тем россиянам, которым важна приватность, мы рекомендуем обдумать открытие иностранного банковского счёта (такая возможность ещё есть).

Для этого подойдут как финансовые учреждения в Европе (Люксембург, Швейцария, Мальта, Сербия, Турция, Великобритания), так и оффшорные/мидшорные банки в Сингапуре, Гонконге, на Багамах, Доминике, Сент-Люсии. Рабочие варианты у россиян ещё есть, поэтому мы приглашаем вас на индивидуальную консультацию, в ходе которой вы сможете выбрать подходящую юрисдикцию, банк и тип аккаунта. После чего наши эксперты запустят процедуру открытия счёта. В ряде случаев услуга оказывается дистанционно. Дополнительная информация доступна по запросу (мессенджеры, наша электронная почта).

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.