Отношение Мальты и международных финансовых контролирующих организаций долгое время были весьма непростыми. Кабинет Роберта Абела (Robert Abela) сначала был вынужден «отбиваться» от обвинений арабского телеканала Al Jazeera в безответственной выдаче «Золотых паспортов», затем ‒ от правоохранителей Европы. В итоге репутация Мальты была довольно сильно подмочена, вследствие чего FATF включала Мальту в «серый» список.
Помимо очевидного репутационного минуса, это обеспечивало Мальте место в списке стран, которые находились под усиленным контролем FATF. Немало шума наделала глобальная чистка Реестра компаний Мальты (ссылки на дополнительные материалы смотрите в конце статьи), в чём многие независимые аналитики усмотрели попытку избавиться от улик.
Стоит отметить, что «серый» список FATF ‒ это не только репутационные потери, но и вполне осязаемые «минусы в карму» в плане экономики. Состоятельные лица чаще всего воздерживаются от инвестиций в «проблемные» страны, бизнес переориентируется на другие юрисдикции, в результате чего страна (в нашем случае ‒ Мальта) несёт прямые финансовые убытки.
Проблемы, с которыми столкнулась республика, казались крайне тяжёлыми, и не сулили скорый положительных изменений. Но власти Мальты нашли нужные рычаги для перестройки экономики, что позволило поднять вопрос о статусе страны не в «обозримом будущем», а спустя 2 года после скандала с Al Jazeera. В результате пленарное заседание FATF, состоявшееся 20 июня, исключило Мальту из собственного «серого» списка.
FATF vs Мальта: история противостояния
Отношения главного европейского оффшора и FATF всегда были непростыми, но в 2020-х годах они стали особенно сложными. FATF в июне 2021 года проголосовала за включение Мальты в перечень стран, находящихся под усиленным контролем. Ответом стала чистка Реестра компаний Мальты (октябрь 2021 года) и требование объяснить причины, исходя из которых республика стала «клиенткой» FATF.
Этот факт действительно вызывает удивление, так как всего месяцем ранее организация Moneyval (европейский аналог FATF) охарактеризовала Мальту как полностью отвечающую 12 из 40 требований, ещё 28 пунктов были отнесены к частично выполненным. Явного (полного) или частичного несоответствия также отмечено не было.
Ещё более интересны внутренние критерии FATF занесения страны в «серый» список (не путать с «чёрным» ‒ в этом случае всё действительно печально). Сей факт означает, что конкретная юрисдикция признала имеющиеся недостатки, но отказалась быстро устранить их в сроки, которые были оговорены (навязаны?) FATF.
Замена по-европейски: Гибралтар вместо Мальты
Функционеры FATF отметили, что Мальта добилась очевидных успехов в деле соответствия философии AML, а стратегические недостатки, выявленные в 2021 году (интересно, почему их не заметили коллеги из Moneyval?) были устранены, либо они находятся в стратегической разработке.
Основные претензии к Мальте:
- Неточные сведения по бенефициарам компаний.
- Санкции в отношении чиновников-контролёров и создание неформальных претензий в их работе.
- Случаи отмывания денег по налоговым выплатам с использованием закрытой информации, полученной от финансовой разведки.
Самое занятное во всей этой истории ‒ та оперативность, с которой чиновники FATF нашли новую «жертву» в Европе в лице Гибралтара. Юрисдикции поставили на вид недостаточность сдерживающих санкций и применяемых решений по окончательному изъятию активов.
Задачи, которые по мнению FATF не были выполнены к июню 2022 года:
- Завершение создания и апробации новой системы оценки / трактовки рисков.
- Устранение пробелов в применяемой методике учёта бенефициарной собственности.
- Большая прозрачность в отношении номинальных персон оффшорных компаний.
- Усиление внутренней службы финансовой разведки и мониторинга.
- Существенная доработка внутренних норм по расследованию случаев AML с учётом имеющихся рисков.
Выводы и рекомендации
То, что Мальта передала эстафету Гибралтару, новость исключительно положительная. Эту юрисдикцию очень «любят» наши бизнесмены и состоятельные лица, поэтому выведение Мальты из «серого» списка FATF станет хорошим репутационным плюсом для многих заинтересованных лиц.
Теперь любые проекты, связанные с защитой и диверсификации активов, ведению оффшорного бизнеса, налоговым планированием, вложениями в недвижимость станут более привлекательными. От этого выиграют и сами инвесторы, и власти Мальты, которые более не будут во всём синхронизировать свои действия с FATF.
Наши популярные услуги по Мальте:
- Европейский паспорт и гражданство Мальты за инвестиции.
- Корпоративный счёт в банке на Мальте.
- Личный счёт в банке на Мальте.
- Форекс лицензия Мальты.
- Регистрация компании на Мальте + корпоративный счёт в системе Trustcom Financial.
Для обсуждения условий сотрудничества просим Вас направить в наш адрес (info@offshore-pro.info) письмо-запрос. Мы всегда готовы прийти на помощь!
