Национализация и конфискация знакомы всем нашим читателям, которые застали времена развитого СССР. В первые годы после революции подобные методы борьбы с классовыми врагами использовались весьма широко, однако ни к чему хорошему они по итогу не привели. Состоятельных лиц (тогда бы сказали – нэпменов, богачей и кулаков) правительство извело, но это привело к падению экономики и неготовности страны к войне.
Борьба с незаконными доходами имела и отдалённые последствия. Люди, которые мыслили нестандартно и умели вести дела, попадали под уголовные статьи и преследовались всеми карательными органами – милицией, КГД, ОБХСС, ОБЭП. Итогом стал затянувшийся переход к рыночной экономике, который продолжается и по сей день.
В Черногории сейчас складывается ситуация, аналогичная той, что была в СССР, поэтому мы и позволили себе небольшой исторический экскурс. Дело в том, что эта европейская страна считается неформальным раем для лиц, которые всеми силами стараются избежать любых контактов с правоохранительными органами.
Помните скребущую за душу мелодию Нино Рота (Nino Rota) из гангстерской саги «Крёстный отец», тема Сицилии? Она бы, вероятно, была уместной и в случае с Черногорией – коррумпированность власти здесь более всего напоминает какую-нибудь африканскую банановую республику, чем солидную европейскую юрисдикцию, являющуюся кандидатом в Евросоюз. Но с 2010 года, когда Черногория получила этот статус, полноправным членом Евросоюза она так и не стала. Как в один голос говорят все эксперты и аналитики, виной всему – именно проблемы с коррупцией.
Правительство прекрасно понимает масштабы проблемы, но долгие годы справиться с проблемой не удавалось, хотя попыток предпринималось немало. Очередная (последняя?) была предпринята в конце октября 2021 года. Правительство предложило довольно жёсткую меру – конфискацию имущества, нажитого нечестным путём. Проводить аналогии с советской действительностью мы не станем, так как их не заметит только слепой, просто констатируем факт.
Сможет ли новшество в корне изменить ситуацию? Именно об этом мы и предлагаем Вам сегодня поговорить. Сразу отметим, что материал является информационно-аналитическим, поэтому конкретных советов и рекомендаций по ведению бизнеса в Черногории Вы в нём не найдёте. Если Вам нужна помощь в реализации бизнес-проекта в этой европейской стране, просим связаться с экспертами портала International Wealth (e-mail info@offshore-pro.info) и обсудить условия, формат и объём сотрудничества в рамках индивидуальной консультации.
Крыша для международного криминала
То, что последние лет 20 Черногория стала убежищем для лиц с сомнительным прошлым, не является секретом ни для кого. Из самых громких историй последнего времени можно вспомнить дела Игоря Чуяна (министр Федеральной службы по регулированию алкогольного рынка) и Тельмана Исмаилова (директор Черкизовского рынка). Сколько в этих резонансных делах собственно экономики – вопрос открытый. Но то, что эти лица были задержаны именно в Черногории по заявке России (Интерпол / Европол) – факт, с которым спорить бессмысленно.
Больше всего обвинений в пособничестве криминалу досталось Мило Джукановичу (Milo Djukanovic), который в период 2008-2009 годов, когда он впервые занял должность премьер-министра, проходил по уголовному делу, связанному с наркоторговлей, рэкетом и связями с мафией. Тогда обвинения были сняты за недоказанностью, но неприятный осадок остался.
Сейчас господин Джуканович «отбывает» второй премьерский срок и всеми силами форсирует принятие закона о конфискации незаконно нажитого имущества, но насколько искренне он заинтересован в его принятии, никто не знает. Возможно, что на Джукановича давит как официальный Брюссель, которому надоел неопределённый статус Черногории. Либо же обвинения против Мило были действительно сфабрикованы, и он хочет раз и навсегда избавить Черногорию от сомнительного статуса криминальной столицы Европы.
Пикантности ситуации добавила и публикация Досье Пандоры (Pandora Papers), где были упомянуты и сам Джуканович, и его сын Блажко. Документы расследования говорят о том, что факт обладания собственностью Джуканович с сыном попытались замаскировать сложной оффшорной схемой, используя подставные компании из Швейцарии, БВО, Панамы и Гибралтара.
Закон о борьбе с мафией или узаконенная конфискация имущества?
Несколько слов о конфискационном законе. Если не заниматься его глубоким анализом и принять официальную точку зрения, активно продвигаемую Подгорицей (столица Черногории), то новшество можно только приветствовать. Всем тем, кто делает дорогостоящие покупки или владеет лакшери-вещами (установленный лимит – от 50 тыс. EUR), придётся доказывать, что средства на приобретение были получены законным путём.
Подобные положения прописаны в законодательстве многих стран, хотя конкретные детали могут отличаться. Если бы черногорские парламентарии ограничились бы только этим, никаких претензий к ним не было бы. Мировое сообщество выразило бы удовлетворение движением Черногории к идеалам свободы, демократии и прозрачного рынка, а Джуканович стяжал бы лавры борца с коррупцией, окончательно «отмывшись» от обвинений 2008-2009 годов.
Но авторы закона предлагают пойти дальше и легально (!) конфисковывать собственность, если она была приобретена на «грязные» деньги. Именно здесь кроется проблема, масштабы которой сейчас нельзя оценить даже приблизительно. Лимит в 50 тыс. EUR – это хорошо, но что делать, если покупка была совершена много лет назад? Как быть с банковскими депозитами, размещёнными в иностранных банках? Неужели придётся отчитываться перед компетентными органами за покупку квартиры или дома, если средства на это были выделены из многолетних семейных накоплений и домашней кубышки? На все эти вопросы внятные ответы пока отсутствуют.
Ещё одна проблема была обозначена ещё Грибоедовым в 1824 году в программной комедии «Горе от ума». Какая связь между классиком русской литературы и событиями, которые происходят в другой стране спустя почти 200 лет, спросите Вы? Ответ кроется в монологе Чацкого, который начинается со слов «А судьи кто?».
Если, к примеру, лицо официально декларирует ежемесячный доход в 1500 EUR, а ездит на топовом Ferrari 812 Superfast и проживает в апартаментах площадью 200 м2 в центре Подгорицы, то вопросы к нему вполне понятны и объяснимы. Но что делать тем, кто не готов подтвердить легальность средств в силу отсутствия документов (например, из-за давности лет или принципиальной невозможности их предоставить)?
Является ли такое лицо мафиози и/или налоговым уклонистом по умолчанию? И существуют ли в этом случае гарантии того, что имущество не будет изыматься просто потому, что человек по тем или иным причинам неугоден власти? На все эти вопросы чёткого и ясного ответа пока нет. Официальные лица Черногории, представляя проект конфискационного закона, стараются обходить острые углы, не забывая призывать журналистов к популяризации борьбы с организованной преступностью и коррупцией.
Основным глашатаем власти на последних официальных мероприятиях стал заместитель премьер-министра Черногории Дритан Абазович (Dritan Abazovic, год рождения 1985!). Но независимых журналистов более всего заинтересовал не этот факт, хотя он сам по себе весьма показателен. Наиболее интересный факт – самоустранение Джукановича, который по неизвестным причинам отказывается от встреч с журналистами, «выставляя» вместо себя своего заместителя.
Praesumptio Innocentiae по-черногорски
Ещё один крайне спорный момент закона о конфискации – презумпция невиновности. В той версии, которая была представлена журналистам, этот системообразующий элемент судопроизводства… полностью отсутствует. Более того, официальные лица говорят о том, что бремя доказательства чистоты активов, используемых для сделок, лежит на самом человеке.
Следовательно, в данном случае закон использует принципиально иную парадигму – презумпцию виновности субъекта. В безопасности себя будут чувствовать только те, кто ограничивается небольшими покупками и не владеет собственность, чья стоимость превышает порог в 50 тыс. EUR. Иными словами, резидентам Черногории дают понять, что «высовываться» не стоит. И это при том условии, что в Черногории нашли убежище множество лиц с очень и очень сомнительной репутацией.
Понимая явное несоответствие новшества мировым традициям и нормам, некоторые официальные лица «дали задний ход» и заговорили о том, что закон получит другое название, а какие-либо конфискационные мероприятия будут проводиться только после комплексного финансового расследования. Но «доживут» ли эти правки до финального текста закона никто не знает.
Ещё один (уже который по счёту?) момент – планируемая схема юридического разбирательства. Пока известно, что процесс будет не уголовным, а именно гражданским. Что это значит? Как минимум то, что сторона защиты останется без действенных инструментов противодействия власти, из-за чего доказать свою невиновность станет сложнее.
Выводы и рекомендации
Ситуация с конфискационным законом в Черногории остаётся неясной. Мотивы, которые движут власти страны, вполне понятны. Страна хочет избавиться от ярлыка родного дома для европейской мафии и хоть как-то приблизиться к заветной цели – стать полноправным членом Евросоюза. Ещё один момент связан с контролем над финансовыми потоками, что ограничит «серые» схемы и добавит очков репутации правительству, перманентно обвиняемому в пособничестве криминалу. Но методы, планируемые для построения светлого будущего, вызывают множество вопросов, на многие из которых внятного ответа до сих пор не получено.
Черногория вряд ли станет для Европы тем же, чем район «Маленькая Италия» для Нью-Йорка, но вряд ли в ЕС пустят страну, обвиняемую в пособничестве отмыванию денег и укрывательстве криминальных элементов. Но так как чёткого понимания, как избавиться от подобной «репутации», нет, то процедура принятия в ЕС вполне может затянуться на долгие годы.
Что же касается конкретных рекомендаций, то они будут простыми. Черногория – крайне привлекательная страна для ведения бизнеса и проектов, связанных с защитой и диверсификацией активов. Но – ВНИМАНИЕ – только в том случае, если используемые средства имеют легальное происхождение, а сам бизнес максимально прозрачен и «чист». Для реализации различных «серых» схем Черногория уже не подходит.
Дополнительные источники информации:
- Счета в банках Черногории (частного предпринимателя, личный для нерезидента, корпоративный для нерезидента).
- Гражданство Черногории за инвестиции.
- ВНЖ в Черногории при покупке недвижимости.
- Регистрация компании в Черногории + счёт Hipotekarna Banka.
Будем рады ответить на любые Ваши вопросы по любым аспектам жизни и ведения бизнеса в Черногории. Ждём Вашего запроса на индивидуальную консультацию!
