Крупнейшие банкротства: как можно быстро потерять всё состояние

Инвесторы и деловые люди, работающие с криптовалютными активами, изначально готовы к довольно большим рискам. Но практика показывает, что обычный, традиционный бизнес не гарантирует значительный уровень безопасности. Громкие банкротства, которые затем долго обсуждаются в прессе, случаются в обоих мирах.

Можно ли как-то снизить уровень рисков? Вероятно, можно, но для этого вы должны отказаться от идеи заработать все деньги мира «здесь и сейчас». Проект следует предварительно проанализировать, выбрать надёжный банк, работающий с криптовалютным бизнесом. Также очень желательно рассчитать налоговые обязательства, выбрать юрисдикцию для старта, позаботиться о наличии подходящего вида на жительство (обратите внимание – гражданство за биткоины, 5 бонусов нового резидентства и паспорта для криптоинвестора).

Все эти «мелочи» и служат причиной обращения делового человека за помощью к экспертам портала International Wealth. Мы не обещаем того, что ваш бизнес окажется прибыльным, и не гарантируем отсутствие рисков. Но если у проекта есть потенциал, он не будет в корне уничтожен из-за ошибок, которых можно было избежать.

Примеры, которые стоит привести, не всегда связаны с неправильными действиями. Часто в них виноваты неблагоприятное (и неучтённое!) стечение обстоятельств, агрессивные методы ведения бизнеса, откровенные просчёты, недооценка рыночной ситуации, нередко – некомпетентность.

Не совершайте ошибок, которые можно предвидеть! Не изобретайте велосипед – это уже давным-давно сделано. Не игнорируйте риски. Откажитесь от мысли о том, что с любыми проблемами вы можете справиться сами – позвольте нам помочь (обратите внимание – 10 рисков при инвестировании в криптовалюту)!

Криптовалютные банкротства и разочарования

Времена, когда можно было сделать успешный бизнес, добывая монеты на своём домашнем компьютере, давно прошли. Рынок цифровых активов становится высококонкурентным, поэтому одной только хорошей идеи для успеха будет недостаточно. Большая часть интересных и перспективных проектов сходит с дистанции из-за банальных ошибок.

Крупнейшие потери и разочарования, основные цифры (данные Forbes):

• Оценочные потери на рынке цифровых активов – около 116-120 млрд долларов (период с марта по декабрь 2022 года).
• Из 17 богатейших людей, заработавших состояние на криптовалютах, 15 лишились более половины своих активов, ещё 3 человека оказались фактически банкротами.
• Самые большие потери в 2022 году поджидали Чанпэна Чжао (Changpeng Zhao), основателя и генерального директора Binance. Его капитал сократился с 65 млрд до 4,5 млрд долларов. Как полагают аналитики, в этом виновато банкротство криптобиржи FTX. Но даже сейчас Чанпэн Чжао – один из самых состоятельных деловых людей, работающих с криптовалютами (обратите внимание – зафиксирован массовый отток средств со счетов Binance).
• Коллеге Чанпэна Чжао – шефу Coinbase Брайану Армстронгу (Brian Armstrong) «повезло» больше. Его состояние сократилось с 6 млрд до 4,5 млрд долларов.
• Основатели криптовалютной биржи Gemini – братья Уинклвосс (Cameron Howard Winklevoss, Tyler Howard Winklevoss) – стали беднее на 2,9 млрд долларов каждый. Теперь их совокупный капитал оценивается в весьма скромные 1,1 млрд долларов.
• Крис Ларсен (Chris Larsen), соучредитель громкого блокчейн-проекта Ripple, потерял больше половины своего состояния. Сейчас оно оценивается в 2,1 млрд долларов, а годом ранее – в 4,3 млрд.
• Сэм Бэнкман-Фрид (Samuel Bankman-Fried), основатель криптовалютной биржи FTX и главный управляющий Alameda Research, потерял всё своё состояние, которое в начале года оценивали в 24 млрд долларов.
• Гэри Ванг (Gary Vang), соучредитель FTX, скатился до нуля с отметки 5,9 млрд долларов.
• Барри Силберт (Barry Silbert), основатель Digital Currency Group, совсем недавно владел состоянием в 3,2 млрд долларов. Сейчас оно равно нулю.

Все эти громкие банкротства дали основание некоторым аналитикам говорить о полной перезагрузке криптовалютной индустрии. Первопричиной того, что многие известные персоны потеряли значительную часть своих активов, либо же вообще стали банкротами, стала история с FTX и её основателем Сэмом Бэнкманом-Фридом (обратите внимание – крах криптобиржи FTX). Но системные причины гораздо глубже, и пока они не будут устранены, криптовалютный рынок будет находиться в крайне неустойчивом состоянии.

Громкие банкротства последних нескольких лет

История с основателем FTX – далеко не единственный пример того, когда к краху приводили ошибки самих пострадавших. Вторая типовая причина банкротства – откровенное мошенничество, когда бизнес изначально задумывался как инструмент нелегального обогащения. Эти примеры можно воспринимать по-разному. Но пусть лучше они станут уроком, примером того, как не надо вести бизнес.

Канье Уэст (Kanye West)

• Дата и причина финансового краха: октябрь 2022 года, антисемитские высказывания.
• Максимальное состояние: 2 млрд долларов.
• Состояние на конец декабря 2022 года: около 400 млн долларов.

После того как осенью 2022 года репер выступил с рядом антисемитских высказываний, от него отвернулись все рекламодатели – Adidas, Balenciaga, Foot Locker, CAA, JPMorgan.

Риши Шах (Rishi Shah)

• Дата и причина финансового краха: 2018 год, обвинения в мошенничестве.
• Максимальное состояние: 3,6 млрд долларов (2017 год).
• Состояние на конец декабря 2022 года: банкротство, ожидание суда.

В конце весны 2017 года Риши Шах основал стартап Outcome Health. Ему удалось привлечь инвестиции на 600 млн долларов, а общая капитализация Outcome Health превысила 5,6 млрд долларов. Однако уже через год последовали обвинения в мошенничестве и краже средств клиентов (1 млрд долларов). Судебное разбирательство должно состояться в 2023 году, оно обещает быть одним из самых громких в истории.

Джон Капур (John Kapoor)

• Дата и причина финансового краха: октябрь 2017 год, сговор с целью вымогательства.
• Максимальное состояние: 3,3 млрд долларов (2015 год).
• Состояние на конец декабря 2022 года: подтверждённые данные отсутствуют.

Джон Капур в 2015 году основал легальную фирму Insys Therapeutics, занимающуюся производством опиатов. Но через два года он был арестован, обвинения – подкуп врачей и навязывание пациентам выпускаемых Insys Therapeutics препаратов (Subsys, Syndros). Приговор, вынесенный в 2020 году, оказался неожиданно мягким – всего пять с половиной лет заключения (обратите внимание – скам с инвестиционным гражданством Турции).

Эйке Батиста (Eike Batista)

• Дата и причина финансового краха: 2013 год, формально – подкуп должностного лица Сержио Кабрала (бывшего губернатора Рио-де-Жанейро), фактически – за крупнейший в истории корпоративный дефолт в Южной Америке.
• Максимальное состояние: 30 млрд долларов (2012 год).
• Состояние на конец декабря 2022 года: подтверждённые данные отсутствуют.

Эйке Батиста запомнился претензиями на титул богатейшего человека в мире, обманом регулятора и акционеров (он контролировал энергетическую компанию EBX Group) и самым громким банкротством в истории Южной Америки. После невыплаты дивидендов в размере 45 млрд долларов его компания подала заявку на банкротство, а самого Эйке Батиста приговорили к 30 годам тюрьмы за взятку в размере 16,7 млн долларов.

Виджай Маллья (Vijay Mallya)

• Дата и причина финансового краха: 2012 год, невыплата по кредитам.
• Максимальное состояние: 1,6 млрд долларов (2007 год).
• Состояние на конец декабря 2022 года: подтверждённые данные отсутствуют.

Виджай Маллья – ярчайший представитель нового индийского бизнеса. Он успел снискать славу «короля веселья», управлял деятельностью одного из крупнейших производителей алкогольных напитков в Индии, выкупил команду «Формулы 1» и переименовал её в Force India, основал авиакомпанию Kingfisher Airlines (выкупил 26% акций Air Deccan, позднее переименована в Kingfisher Red). Но когда стало известно, что кредиты в банках не погашаются, а работники авиакомпании месяцами не получают заработной платы, Маллья бежал в Великобританию.

Элизабет Холмс (Elizabeth Anne Holmes)

• Дата и причина финансового краха: 2016 год, мошенничество.
• Максимальное состояние: 4,5 млрд долларов (2015 год).
• Состояние на конец декабря 2022 года: банкротство.

Элизабет Холмс – соосновательница стартапа Theranos. Она обещала максимально упрощённую процедуру диагностики множества заболеваний всего по капле крови. К 2015 году стала богатейшей женщиной США, но всего год спустя стало известно, что продвигаемая её стартапом технология крайне ненадёжна и нуждается в серьёзной доработке. В 2018 году её случай классифицировали как мошенничество, а в 2021 приговорили к 11 годам заключения (обратите внимание – оффшор для стартап-мошенников).

Анил Амбани (Anil Dhirubhai Ambani)

• Дата и причина финансового краха: 2010-2020 годы, ошибки в ведении бизнеса, конфликт из-за наследства.
• Максимальное состояние: 45 млрд долларов (2007 год).
• Состояние на конец декабря 2022 года: подтверждённые данные отсутствуют.

Классический пример того, во что могут вылиться семейные дрязги из-за большого наследства и неумения вести большой бизнес. Анил Амбани унаследовал огромное состояние от отца, Дирубая Амбани (Dhirubhai Ambani), оценочная стоимость – 13,7 млрд долларов. Но череда неудачных сделок, рост долгов и непонимание принципов ведения большого бизнеса привели к тому, что в 2019 году принадлежащая ему компания Reliance Anil Dhirubhai Ambani Group потеряла 90% рыночной капитализации. Остатки бизнес-империи Анила Амбани сейчас распродаются, о нынешнем состоянии финансов бывшего миллиардера достоверных данных нет.

Аллен Стэнфорд (Allen Stanford)

• Дата и причина финансового краха: 2009 год, организация финансовой пирамиды, мошенничество и отмывание денег.
• Максимальное состояние: 2,2 млрд долларов (2008 год).
• Состояние на конец декабря 2022 года: банкротство.

После завершения громкого судебного процесса в 2012 году Аллен Стэнфорд был признан виновным в организации финансовой пирамиды. Доказанная сумма ущерба – не менее 7 млрд долларов. Махинации осуществлялись через принадлежащий Аллену Стэнфорду оффшорный банк Stanford Financial Group, а сама структура функционировала 20 лет – для финансовой пирамиды срок исключительно большой. Приговор фактически является пожизненным (110 лет), а перспективы возврата денег обманутым вкладчикам и инвесторам весьма туманны (обратите внимание – правительство США «закрыло» пирамиду Forsage).

Адольф Меркле (Adolf Merckle)

• Дата и причина финансового краха: 2008 год, ошибки в ведении бизнеса.
• Максимальное состояние: 12,8 млрд долларов (2007 год).
• Состояние на конец декабря 2022 года: подтверждённые данные отсутствуют.

Могут ли ошибки в ведении бизнеса привести к финансовому краху всего за 1 год, если общее состояние бизнесмена равно 12,8 млрд долларов? Адольф Меркле всей своей жизнью подтвердил, что такое возможно. Вследствие критических ошибок в ведении бизнеса и глобального экономического кризиса он за год потерял всё своё состояние, а в самом начале 2009 года был вынужден совершить самоубийство, так как не смог рассчитаться с долгами. Интересно, что семейный бизнес спас сын Адольфа Меркле, Людвиг. Состояние последнего сейчас оценивается в 7,1 млрд долларов.

Михаил Ходорковский

• Дата и причина финансового краха: 2006 год, формально – неуплата налогов, мошенничество и хищения, альтернативная версия – политические взгляды Ходорковского (обратите внимание – список стран, которые не выдают правонарушителей и не имеют экстрадиции в Россию в 2023 году).
• Максимальное состояние: 15 млрд долларов (2004 год).
• Состояние на конец декабря 2022 года: 600 млн долларов.

Классическая история российского олигарха, сделавшего состояние на нефти. Его компания ЮКОС в период с 1995-2005 годы входила в топ-10 крупнейших в России. Михаил Ходорковский провёл в заключении больше 10 лет и был помилован указом президента России в декабре 2013 года. Владеет ВНЖ Швейцарии, постоянно живёт в Лондоне.

Ведение любого бизнеса (криптовалютного или традиционного) – это всегда риски. И приведенные примеры — отличное тому подтверждение. Полностью избавиться от рисков нельзя, но довести их уровень до контролируемого состояния вполне реально. Главное – тщательная предварительная подготовка, выбор надёжных партнёров и чёткое понимание того, что и как вы делаете (обратите внимание – топ-10 лучших стран для начала бизнеса в 2022 году).

Некоторые наши популярные услуги, связанные с криптовалютами:

• Личный счет в банке Грузии для вывода криптовалюты.
• Эскроу-счёт для обмена валюты на криптовалюты в крупных размерах.
• Банковский счет для торговли криптовалютами в международном банке на Доминике.
• Корпоративный счет с IBAN на криптообменной платформе в Великобритании.
• Счёт для цифровых активов в ведущей лицензированной компании в Гибралтаре.

Мы всегда открыты для сотрудничества. Чтобы связаться с экспертами портала International Wealth, направьте письмо-запрос на нашу электронную почту: info@offshore-pro.info.