На днях был опубликован доклад института ВЭБ. РФ, в котором были представлены возможные новые механизмы международных платежей. В частности, специалисты института предлагают новые схемы международных переводов, например, при помощи обеспеченных золотом стейблкоинов, специальных китайских оффшоров, бартерных сделок.
Особый интерес общественность вызвало предложение о создании особой цифровой валюты, которая бы обеспечивалась золотом. По задумке докладчиков, криптозолотой рубль будет привязан к мировому курсу золота, благодаря чему не будет так подвержен резким скачкам стоимости, как это происходит с обычной криптовалютой. При помощи криптозолотого рубля будут проводиться международные расчеты, а власти США не смогут блокировать такие операции.
Из-за беспрецедентного санкционного давления, с которым столкнулась России в последние месяцы, страна активно ищет альтернативу доллару. «Золотой криптовалютный рубль» сегодня рассматривается в качестве своеобразного заменителя доллара.
Эксперты также предлагают разрешить компаниям, попавшим под санкции, работать с криптовалютами и создавать национальные криптобиржи. Аналитики ВЭБ в своем докладе ссылаются на опыт Ирана, в котором отмечается настоящий майнинговый бум, и который при помощи криптовалюты беспроблемно обходит американские санкции. На долю Ирана приходится 4,5% от мирового объема добычи биткоина. В денежном эквиваленте показатель составляет один миллиард долларов ежегодно.
Исследователи института признают, что криптовалюта пока что не может на равных конкурировать с обычными платежными средствами. Однако они полагают, что благодаря высокой волатильности, крипта остается очень привлекательной по сравнению с другими активами.
Бартер и оффшоры
Еще одна инициатива аналитиков института заключается в создании специального торгового дома для проведения организованной бартерной торговли. На основе этого также предлагается сформировать секцию на бирже, которая бы обслуживала такие сделки. Под бартерной сделкой подразумевается торговля на основе взаимозачета товарами или услугами. Практика бартерных сделок была особенно распространена в девяностых годах. Тогда около 80% российских предприятий использовали в своей деятельности бартер. Специализированная биржа должна будет выступать площадкой для поиска клиентов, которые предлагают те или иные товары для обмена и ищут подобных контрагентов. Если внешняя торговля будет осуществляться на бартерной основе, то это позволит избежать использования для оплаты долларов и евро.
Также в докладе ВЭБ говорится о возможности восстановить межгосударственные клиринговые расчеты, создав тематические центры, которые будут находиться не только в России, но и в Китае, а также в других заинтересованных странах. Создание клиринговых центров позволит, по мнению аналитиков, сократить спрос на валюты из недружественных стран. Предполагается, что Китай, Иран, Индия будут предоставлять займы на закупку товаров с погашением встречными поставками российской продукции. Валюты бы конвертировали в этом случае через призму оценки рыночной стоимости твердого полезного ископаемого или корзины запрашиваемых товаров.
Еще одним шагом к развитию приграничной торговли с Китаем, по мнению специалистов, станет создание особой оффшорной зоны, ориентированной на китайский рынок. Резиденты этой зоны будут иметь особый статус. При этом схемы расчетов предполагают клиринг товаров таможней, а также введение цифровых реестров финансовых расчетов на базе блокчейн-технологий и все это на фоне отсутствия трансграничного перетока средств.
Интеграция «Мир» и СПФС
Из-за ухода из России Visa и Mastercard вопрос об альтернативных платежных системах встал очень остро. Эксперты ВЭБ предложили распространить платежи в иностранных валютах дружественных стран и поддержать на правительственном уровне подключение российских банков, включая под санкционные, к китайской системе UnionPay.
Также предлагается сделать российскую систему передачи финансовых сообщений максимально международной, подключив к ней Китай и все желающие дружественные страны. Интеграция СПФС потребует переговоров на правительственном уровне, а также на уровне центральных банков заинтересованных государств. В этих рамках придется отрабатывать вопросы совместимости платежной инфраструктуры. Отдельным пунктом в докладе описана польза подписания соглашения с китайской системой China International Payment System (CIPS). С ее помощью можно осуществлять переводы не только в юанях, но и в других валютах.
Аналитики также предлагают создать аналоги ушедших из России PayPal, Paysend, Wise и Western Union. Создание межнациональной платежной системы в рамках СНГ позволит расширить практику переводов и расчетов между частными физическими и юридическими лицами, уверены аналитики.
Выпуск «золотых сертификатов»
Валютная биржа Санкт-Петербурга планирует в следующем году начать торговать сертификатами цифрового типа на золото, хранящееся в банках. Предполагается, что золотой слиток будут регистрировать на цифровой платформе, после чего ему присвоят так называемый сертификат.
Наличие сертификата позволит владельцу слитка продавать золото без его перемещения по счетам. Возможность получить слиток на руки также будет присутствовать. Соглашение о создании такой системы в рамках Петербургского экономического форума подписали СПВБ и Гознак. При этом в разговоре с изданием стороны уточнили, что новая схема пока прорабатывается, а потому отказались от раскрытия деталей.
Однако эксперты считаю, что подобная инициатива потребует законодательных изменений, так как сегодняшние законы о цифровых финансовых активах не подразумевает физического владения слитком. Больше интересного в нашем телеграмм канале.
