Борьба с различными нарушениями и преступлениями, в основе которых лежит криминальное использование криптовалют, стала в США чуть ли не новой национальной идеей. Причина подобного рвения понятна – цифровые активы практически невозможно контролировать, они, пусть и с оговорками, обеспечивают анонимность и конфиденциальность, которых в Америке бояться ещё больше, чем «угроз» со стороны арабских террористов и колумбийских наркокартелей.
Но люди, которые используют криптовалюты не так, как «завещал» великий и ужасный Сатоси Накамото (Satoshi Nakamoto), сильно отличаются от бородатых личностей с чёрными поясами шахидов или наркобаронов, что прячут свои дворцы в колумбийских джунглях. Они гораздо умнее и образованнее, отлично разбираются в современных технологиях, поэтому «голыми руками» их не взять. А значит, правительственным службам нужны дополнительные специалисты. Именно так и решили в комиссии по ценным бумагам и биржам США (The United States Securities and Exchange Commission), увеличив штат специального криптовалютного подразделения почти в два раза.
Самое важное по теме
Если у Вас нет свободного времени, и тратить его на чтение «общих» новостей Вы не хотите, предлагаем ознакомиться с кратким изложением фактов, о которых мы далее поговорим более подробно. Если тема Вас заинтересует, будем рады, если Вы дочитаете материал до конца. Если же тема криптовалют связана с Вашим бизнесом, будем рады пригласить Вас на индивидуальную консультацию, в ходе которой Вы сможете обсудить все интересующие вопросы с нашими экспертами.
Ключевые факты:
- 3 мая официальные лица SEC объявили о расширении штата подразделения, противодействующего криптовалютным махинациям.
- Объявленные цели традиционные – защита инвесторов. Если заменить слово «инвестор» на любое другое, подходящее по смыслу (демократия, свобода, свободный выбор народа, законно избранное правительство – нужное подчеркнуть), формулировка изменится, но суть останется прежней.
- После того, как предложение будет одобрено (в чём мало кто сомневается), штат подразделения составит впечатляющие… 50 человек.
- Спектр профессий достаточно широкий – следователи, судебные юристы, аналитики. Почему не предусмотрены «посадочные места» для специалистов по компьютерной безопасности (читайте – штатных хакеров), так и осталось неизвестным. Должностные лица SEC от каких-либо комментариев воздерживаются.
Оптимизм официальных лиц…
Если пролистать сводки достижений Crypto Assets and Cyber Unit, то картина достижений подразделения будет вырисовываться вполне убедительная. Киберполиция возбудила десятки дел в отношении лиц, попытавшихся использовать персональные преимущества на рынках цифровых активов.
Обеспечиваемый подразделением уровень защиты уже оценили индивидуальные (розничные) инвесторы, которые чаще всего и становятся жертвами криптовалютных преступлений. Чаще всего это условно безобидное мошенничество (когда жертва, фактически, сама отдаёт своим сбережения), но в последнее время участились случаи откровенного криминала.
Основные задачи нового подразделения – быть в авангарде защиты инвесторов, защита интересов инвесторов, обеспечение функционирования справедливого, упорядоченного рынка и повышение его уровня сопротивляемости новейшим угрозам. В общем, официальные источники информации о деятельности Crypto Assets and Cyber Unit однозначны в своих «предпочтениях. Рисуемая ими картинка не приторно-розовая, но вполне благостная.
…и то, что стоит за ним на самом деле
А теперь попробуем приоткрыть ящик Пандоры и поговорить о реальном положении вещей. Как нам представляется, особых поводов для радости не должно быть ни у инвесторов-частников, ни у самой SEC, так как усилия нового подразделения иначе как демонстрацией намерений назвать сложно. И причин так утверждать у нас предостаточно.
Во-первых, расширение штата было санкционировано спустя 9 месяцев после официального запроса. Оперативность для американской бюрократии типичная. Но если говорить о сфере криптовалют, где ситуация только за сутки меняется не раз и не два, 9 месяцев – это все же много. И никакие официальные рапорты положение дел не изменят.
Во-вторых, вдумайтесь в саму суть новости. Для ведущей экономики мира (ВВП – 20,93 трлн USD, далее расположились Китай, Япония, Германия и Индия) 20 новых сотрудников ведомства, находящегося в самой гуще борьбы с криптовалютными преступлениями, это даже не капля в море. Мы сильно предполагаем, что одних только уборщиков в офисе SEC намного больше. Ситуацию не спасают даже обещания дальнейшего расширения штата подразделения при необходимости.
Что говорят в США
Доводы, которые мы привели, широко обсуждаются и в самой Америке. Предельно ясны только два очевидных вывода. Первый – «дополнительные» 20 сотрудников погоду на ниве защиты инвесторов никак не сделают, даже если будут работать в круглосуточном режиме. Уровень угроз сейчас крайне велик – как минимум, со стороны Китая и Северной Кореи, не отстают и российские хакеры.
Второй – одной только защиты частных инвесторов в реалиях сегодняшнего дня категорически недостаточно. Под ударом находятся все участники криптовалютного рынка, в том числе – финансовые системы ведущих стран. «Обрушить» стабильность юрисдикций из ТОП-10 самых развитых стран мира, криптовалютные мошенники не смогут, но «отвратить» от рынка новых участников и способствовать ещё большему «закручиванию гаек» им вполне по силам.
Некоторые аналитики даже сравнивают ситуацию на рынке цифровых активов со временами покорения Дикого Запада, только без какой-либо романтики. Иными словами, древнее правило «традиционной» торговли, согласно которому покупатель всегда прав, в мире криптовалют не работает. И пока эта ситуация не изменится, какие-либо инициативы, вероятнее всего, будут «стрелять» вхолостую.
Немного конспирологии
Версия происходящего, которая объясняет буквально все, была озвучена ещё в апреле 2021 года, когда новый глава SEC – Гэри Генслер (Gary Gensler) заявил, что с криптовалютным мошенничеством нужно бороться на юридическом уровне. Иными словами, проще не допустить преступление, чем потом искать виновных. Что в этом плохого, спросите Вы?
Формально – ничего. Мысль верная и перспективная, но вот её практическая реализация в американском стиле немного смущает. Дело в том, что господин Генслер предлагает изменить (ужесточить) правила для брокеров, привнести в криптовалютный бизнес механизмы, похожие на KYC / AML и усилить общий надзор за всем рынком цифровых активов.
Это привело к тому, что американский истеблишмент в очередной раз оказался на распутье. Демократы «похвалили» Генслера, указав на важность упорядочивания сектора цифровых денег и его ускоренный переход от анонимности к максимально плотной опеке. Республиканцы с такой постановкой вопроса категорически не согласны, считая новшества предвзятыми и ограничивающими какие-либо инновации.
Особое умиление вызывает высказывание господина Генслера, который официально заявил, что сами инвесторы хотят большей ясности в отношении активов в связи с активизацией злоумышленников, роста их числа, а также (фанфары!) изменениями климата (!). Занавес и долгие, продолжительные аплодисменты.
Советы и рекомендации
Абсурдность некоторых инициатив в США может спровоцировать желание саркастически прокомментировать их, но от этого ничего не изменится. Мы все живём в реальном, а не идеальном мире, и вынуждены подстраиваться под существующие правила и нормы. «Не замечать» их дано единицам.
Вспомним для примера Стива Джобса, создавшего феномен Apple, или Самого Великого премьера XX века – Ли Куан Ю, единолично (!) «ответственного» за Сингапурское экономическое чудо. Но это – исключение из правил, которые эти самые правила и подтверждают. А значит, надо возвращаться к реальности, какой бы безрадостной они ни была.
Поэтому мы рекомендуем нашим читателям, занятым в криптовалютном бизнесе, максимально тщательно подходить к выбору юрисдикции для регистрации компании, открытия счёта в банке и налогового резидентства. Если быть осторожным, то самых значительных проблем удастся избежать. А со временем рынок цифровых активов перерастёт фазу роста и станет цивилизованным.
Дополнительные материалы по теме:
- Криптовалютный бизнес и лицензия DLT Гибралтара.
- Криптовалютный бизнес в Сингапуре.
- Криптовалютный бизнес в Европе.
- Криптовалютный бизнес и санкции США.
- Как построить бизнес на крипте.
- ТОП-12 стран для регистрации криптовалютного бизнеса (часть 1, часть 2).
Вы всегда можете обсудить любые вопросы, связанные с криптовалютами, бизнесом с ними, защитой инвестиций, налогообложением ЦФА и выбором юрисдикции / банка с нашими экспертами в рамках индивидуальной консультации. Для подачи заявки рекомендуем использовать электронную почту (info@offshore-pro.info) или иной канал коммуникации, удобный именно Вам (перечень опций).
