Новые последствия санкций: Кипр вынуждают забыть о российских деньгах и состоятельных лицах из РФ

Отношение к российским гражданам на Кипре долгое время оставалось стабильно доброжелательным. Ситуация мало изменилась даже после введения широких международных санкций против РФ. Возможности получить ВНЖ / ПМЖ или гражданство несколько сузились, но массового ограничения россиян в правах или снижения качества жизни не было.

Но реальность такова, что совсем скоро ситуация изменится к худшему. Всё, что так или иначе связано с Россией, теперь на Кипре находится в зоне риска. Это касается доступа лиц из РФ к финансовым услугам (уже действующие счета в банке и заявки на открытие), угрозы лишения гражданства (ВНЖ, ПМЖ) и ужесточения правил программы получения инвестиционных разрешений с порогом от 300 000 EUR.

Полезная информация по теме: Кипр – идеальная юрисдикция для налогового планирования: 5 простых шагов регистрации компании на Кипре.

Как все эти риски скажутся на привлекательности Кипра для россиян? Напрашивающийся негативный ответ с большой долей вероятности окажется неверным. Если проект, связанный с Кипром, реализован грамотно, с учётом всех имеющихся обстоятельств, то ничего критически рискованного в нём не будет. Преимущества Кипра никак не зависят от текущей политической конъюнктуры, а паспорт гражданина РФ пока ещё не является «чёрной меткой».

Если текущие тенденции в мировой политике не изменятся и не наступит стадия резкого обострения в отношениях РФ и Евросоюза, Кипр однозначно стоит рассматривать как одну из наиболее подходящих юрисдикций для инвестирования и получения ВНЖ / ПМЖ. Фактическая изоляция России рано или поздно закончится, со временем отменят большую часть санкций, и вложения на Кипре начнут приносить ощутимую прибыль.

Уход российских денег

Потенциальные угрозы и риски, связанные с российскими гражданами и юридическими лицами, вряд ли станут для Кипра полной неожиданностью. Но времени подготовиться к негативным тенденциям или вариантов что-либо противопоставить им у правительства Никоса Христодулидиса (Nikos Christodoulides) нет. Президент Кипра, только-только избранный на высокий пост (1 марта 2023 года), столкнулся с многочисленными вызовами и проблемами в экономике, источник которых расположен вне границ страны.

Они чем-то схожи на те, что возникли после публикации расследования арабского телеканала Al Jazeera (лето-осень 2020 года), но накал страстей тогда был существенно меньше. Россия ещё не находилась в международной изоляции, а уровень санкционных ограничений не шел ни в какое сравнение с нынешним. Поэтому ежедневные встречи и совещания с советниками стали для Никоса Христодулидиса нормой. Однако они не помогли в решении основного вопроса – выработке позиции Кипра в отношении России и цепочки возникших из-за этого проблем.

Полезная информация по теме: Лучшая юрисдикция для стартапа – Кипр поднялся на 2-ю позицию в StartupBlink.

Проблемы мнимые и настоящие: что происходило на Кипре в марте-апреле 2023 года:

• Отдельные физические и юридические лица вносятся в санкционные списки США и Великобритании. Основание традиционное – подозрение в помощи российским олигархам, близким к президенту России. Пресса открыто называет имена Романа Абрамовича и Алишера Усманова. Банковские счета, принадлежащие «посредникам», замораживаются.
• Власти Кипра в лице представителя правительства Константиноса Летимбиотиса (Konstantinos Letymbiotis) говорят о том, что на карту поставлена репутация Кипра как надёжного и проверенного временем центра финансовых услуг. Независимые аналитики возражают, вспоминая масштабный банковский кризис 2012-2013 годов и тот факт (не афишируемый, но абсолютно непреложный), что экономику Кипра тогда спасли именно деньги российских частных лиц.
• Президент Кипра просит США и Великобританию предоставить очевидные и неопровержимые доказательства того, что граждане Кипра, включённые в санкционные списки двух стран, действительно совершали то, в чём их обвиняют. Также Никос Христодулидис говорит о том, что Кипр, будучи членом Евросоюза, обязан соблюдать исключительно те ограничения и запреты, которые были введены ЕС. Санкции Вашингтона и Лондона к таковым не относятся.
• Чтобы не портить отношения с США и Великобританией, Никос Христодулидис анонсирует национальную группу Кипра по соблюдению санкций. Техническая поддержка должна быть оказана администрацией США.
• 21 апреля 2023 года появляется непроверенная информация о том, что США и Великобритания готовят расширение санкционных списков, в них будут добавлены российские юридические и физические лица. Инсайдерские источники говорят о том, что близость к властям РФ не рассматривается как основной аргумент. В ответ на это Bank of Cyprus (BoC) решает, что ему следует «бежать впереди паровоза». Представители финансового учреждения заявили о том, что в скором времени 10 тысяч российских счетов будут закрыты, ориентировочный срок – не более 2 месяцев.
• Есть немалый риск того, что аналогичные шаги скоро предпринят и другие банки Кипра. Причина – опасение попадания под вторичные санкции. Последние, к примеру, могут выражаться в блокировке корреспондентских счетов. Если это случится, перспективы всего финансового сектора Кипра внезапно станут мрачными. Поэтому понять банки можно.

Полезная информация по теме: Почему стоит выбрать Кипр для жизни и получения второго паспорта?

• Многие ортодоксальные политики на Западе воспринимают Кипр как страну, где нет чётких моральных принципов и норм. Если это мнение трактовать как умение и желание адаптироваться под клиента, то в этих обвинениях есть доля правды. Последние примеры – участие в судьбе беженцев из Ливана (гражданская война 1775-1990 годов), хранение активов лиц, приближённых к Слободану Милошевичу (экс-президенту Сербии), и «русские» деньги, буквально хлынувшие на Кипр после распада СССР.
• Некоторые аналитики уверены, что острая реакция США и Великобритании на возможные связи Кипра и России – развитая индустрия услуг для состоятельных лиц. И не где-нибудь в оффшоре, а в Европе. Это и стало причиной острого расследования журналистов Al Jazeera.
• Процесс постепенного дистанцирования от России был запущен ещё в 2019 году (версия The Guardian). Причина – жёсткое давление США, считающих Кипр «Москвой на Средиземноморье». В результате за 3 с небольшим года было закрыто или заморожено около 120 тысяч сомнительных и подозрительных банковских счетов. Сейчас на Кипре не более 2% аккаунтов зарегистрировано на россиян (данные не учитывают случаи, когда реальный бенефициар неизвестен или скрыт).
• Процедура «отлучения» Кипра от российских денег может не дать желаемого результата, так как найти адекватную замену клиентам из РФ будет довольно тяжело. И если Евросоюз официально не поддержит будущие санкционные ограничения США и Великобритании, никаких юридических оснований принудить его к закрытию счетов, связанных с Россией, не будет.

Полезная информация по теме: Трасты на Кипре.

Ужесточение критериев выдачи иммиграционных разрешений

Скандал с результатами расследования Al Jazeera и обвинения в связях с «грязными» российскими деньгами привели к тому, что условия действия программы получения ВНЖ / ПМЖ за инвестиции подверглись существенному ужесточению. Минимальный ценовой порог в 300 000 EUR остался прежним, но значительно усилились обязательные проверки всех потенциальных кандидатов и условия по уровню их дохода.

Новые критерии были введены 21 апреля. Они стали ответом на выявленные в ходе недавней проверки недостатки и формально с санкциями никак не связаны. По крайней мере, министр МВД Кипра Константинос Иоанну (Konstantinos Ioannou), анонсируя новшества, о жёстком давлении на Никосию ничего не говорил. Но предельно ясно, что безосновательно ужесточать условия программы на Кипре не стали бы.

Основные новшества:

• Обязательное ежегодное подтверждение того, что инвестиционные условия получения ВНЖ / ПМЖ Кипра по-прежнему соблюдаются. Это означает, что нельзя отзывать вложения (продавать квартиру или акции компании).
• Порог минимального годового дохода увеличен до 50 000 EUR (ранее – 30 000 EUR) для основного заявителя, для мужа / жены – до 15 000 EUR, для несовершеннолетних детей – до 10 000 EUR (ранее по 5 000 EUR для обеих категорий ближайших родственников).
• Родители основного заявителя и мужа / жены, а также его (их) совершеннолетние дети не могут быть включены в заявку. Если они захотят получить ВНЖ / ПМЖ Кипра, им придётся оформлять отдельное разрешение в общем порядке.
• Если новые условия действия ВНЖ / ПМЖ не будут соблюдаться, иммиграционное разрешение отзовут. Это касается, в том числе, и тех случаев, когда оно было выдано до введения новых правил.

Инвестиционные разрешения, самое важное по теме:

• инвестиционный ВНЖ – только один из вариантов легализации постоянного нахождения на территории Кипра;
• инвестиционный ВНЖ при выполнении всех условий является бессрочным;
• новые поправки вводят обязательное подтверждение статуса, практическая реализация пока не определена.

Полезная информация по теме: Новое законодательство о трансфертном ценообразовании на Кипре и его ожидаемое влияние на международный бизнес.

Варианты инвестирования

Иммиграционное законодательство Кипра предусматривает несколько схем вложения денег. Но ни одна из них не обеспечивает гражданство «здесь и сейчас». Если заявителю будет достаточен статус ВНЖ, то опция является весьма привлекательной – в Европе подобных предложений не так много. Но если в планах получение гражданства, проект потребует более глубокой проработки и комплексной оценки всех преимуществ / недостатков.

Инвестиционные опции на Кипре (по состоянию на конец апреля 2023 года):

• В жилую недвижимость – от 300 000 EUR (без учёта НДС). Обязательные условия – только первичный рынок, средства на реализацию проекта должны поступить из-за рубежа. Вместе с заявлением на иммиграционное разрешение по этой схеме следует предоставить документы, подтверждающие факт инвестиций в объект не менее 200 000 EUR. Ограничение на количество объектов – не более двух.
• В недвижимость – от 300 000 EUR (без учёта НДС). Схема позволяет вкладывать деньги в коммерческие и промышленные объекты, но только на первичном рынке.
• В акционерный капитал – от 300 000 EUR (без учёта НДС). Компания / юридическое лицо должны быть зарегистрированы на Кипре и иметь статус местного налогового резидента. Реальное присутствие обязательно – деятельность на Кипре, офис, штат сотрудников.
• В альтернативные инвестиционные фонды – от 300 000 EUR (без учёта НДС). Доступные варианты – AIF (Alternative Investment Funds, альтернативный инвестиционный фонд), AIFLNP (Alternative Investment Funds with a limited number of persons, альтернативный инвестиционный фонд с ограниченным числом лиц), RAIF (Registered Alternative Investment Funds, зарегистрированный альтернативный инвестиционный фонд).

Полезная информация по теме: Получение визы цифрового кочевника на Кипре.

На что ещё обратить внимание

Потенциальных кандидатов на получение ВНЖ Кипра не должен вводить в заблуждение относительно низкий инвестиционный порог. Помимо ужесточения условий проверки и явного (хотя и особо не афишируемого) дистанцирования от России, следует учитывать дополнительные требования и ограничения. В первую очередь те, что касаются финансовой стороны реализации проекта.

Получение ВНЖ / ПМЖ Кипра, на что обратить внимание:

• Наличие дополнительных средств (требуется документальное подтверждение). Подойдут не только счета в банках, но и заработная плата, пенсия, дивиденды, арендные выплаты. Минимальный объём средств на проживание – не менее 50 000 EUR / 15 000 EUR / 10 000 EUR (основной заявитель, муж / жена, несовершеннолетние дети соответственно). Новые правила действуют с 21 апреля 2023 года.
• Инвестиционный ВНЖ не даёт право работать на Кипре (быть наёмным работником).
• Лица, выбравшие инвестиции в бизнес (юридическое лицо – налогового резидента Кипра), могут стать директорами таких компаний.
• Владельцы иммиграционного ВНЖ имеют право быть акционерами любых компаний на Кипре и получать дивиденды от финансового участия в них. Также им разрешено быть директорами, но только без оплаты за это.
• Примерное время рассмотрения заявления – около 2 месяцев. Но вследствие загруженности миграционного управления реальные сроки часто существенно затягиваются.
• После одобрения запроса заявитель обязан в течение года переехать на Кипр для постоянного проживания.

Полезная информация по теме: Особенности кипрских компаний с ограниченной ответственностью.

Базовый пакет необходимых документов:

• справка о наличии у заявителя «чистой» истории в полиции;
• заявление, подтверждающее отсутствие у заявителя и его мужа / жены намерений работать на Кипре или получать здесь доход от какой-либо трудовой деятельности;
• документ, подтверждающий наличие жилья на Кипре (владение недвижимостью или договор долгосрочной аренды).

Гражданство России и ВНЖ Кипра

Тенденция к тому, что российский паспорт совсем скоро будет восприниматься как значительная трудность при получении ВНЖ / ПМЖ, прослеживается уже несколько лет. Хотя пока не происходит явной сегрегации, некоторые круги в США и Великобритании проявляют слишком воинственный подход, что может привести к ужесточению правил в будущем.

Если говорить конкретно о Кипре, то формальных, закреплённых на бумаге, ограничений для россиян пока нет. Это означает, что де-юре граждане РФ могут получить ВНЖ / ПМЖ на равных основаниях с другими кандидатами (при соблюдении всех правил и условий). Но де-факто всё не так оптимистично.

Уже месяц независимые аналитики и иммиграционные эксперты говорят о том, что после расширения санкционных списков США и Великобритании в них могут попасть физические лица, недавно оформившие гражданство Кипра. По странному стечению обстоятельств в условную зону риска попадают только лица, связанные с Россией.

Полезная информация по теме: Регистрация компаний на Кипре – подробный гайд 2023 года.

Коллективная точка зрения всех заинтересованных лиц состоит в том, что проблемы при получении ВНЖ / ПМЖ / гражданства Кипра объясняются негативной информацией о кандидате из открытых и публичных источников. Таковыми могут быть журналистские расследования, признания официальных лиц, рейтинги и даже статьи в прессе. Проще говоря, иммиграционная служба Кипра может выносить окончательное решение, не принимая в расчёт объективные факты и документы.

Из этого следует ещё один неприятный вывод. Если информация подтвердится, то возможность получить ВНЖ Кипра по инвестиционной схеме для россиян будет значительно усложнена. Проще говора, даже публичный отказ от гражданства РФ не станет гарантией того, что конкретный человек не попадёт в санкционные списки.

Как грамотно поступить, если вы хотите оформить инвестиционное ВНЖ Кипра, но вынужденно затормозили реализацию проекта, опасаясь проблем, вызванных российским гражданством? Лучший вариант – не поддаваться панике и не доверять слухам, источник происхождения которых может быть весьма сомнительным.

Конкретные действия зависят от сложившейся ситуации. Лучшее, что вы можете сделать, – запросить у наших экспертов актуальную и проверенную информацию. И уже потом, в рамках индивидуальной консультации, принимать осознанное и информированное решение.

Полезная информация по теме: На что обратить внимание, начиная бизнес на Кипре?

Интересные варианты инвестирования в недвижимость Кипра (Лимассол):

• Апартаменты с одной спальней.
• Апартаменты с двумя спальнями.
• Коммерческая недвижимость площадью 311 м².
• Апартаменты в комплексе BayView Terraces (две спальни, 120 м²).
• Апартаменты в жилом комплексе MARR Resort.

E-mail для связи с опытными специалистами портала International Wealth – info@offshore-pro.info.