Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Ирландия готовится к новому режиму соответствия и добросовестности для финансовых компаний

9 Марта 2023 года в Ирландии приняли закон о Центральном банке (Individual Accountability Framework). В нём прописаны нормы режима подотчётности высшего руководства (SEAR). Спустя неделю финансовый регулятор страны начал трёхмесячные консультации с общественностью. Правительство Ирландии планирует обсудить ключевые аспекты реализации концепции индивидуальной подотчётности (IAF).

Ирландия

Консультация с общественностью необходима Центральному банку для выяснения отношения людей к трем аспектам новой Концепции:

  • системе подотчетности высшего руководства (SEAR);
  • стандартам поведения;
  • аспектам усовершенствования режима соответствия и добросовестности. 

Узнайте, как можно оформить ВНЖ Ирландии по программе для предпринимателей Start-up Entrepreneur Programme (STEP).

Режим подотчётности высшего руководства

Правительство Ирландии предлагает с 1 июля 2024 года ввести режим подотчётности высшего руководства для определённых типов организации:

  • финансовых учреждений, за исключением кредитных союзов;
  • страховых компаний, кроме организаций, предоставляющих услуги перестрахования, каптивного страхования, и страховых фирм специального назначения;
  • инвестиционных компаний, располагающих правом владения активами клиентов или совершающих финансовые операции за свои средства;
  • филиалов всех перечисленных выше типов организаций.

Этот режим требует, чтобы регулируемые фирмы чётко описывали границы возложенной на топ-менеджмент ответственности и права на принятие решений.

Центральный банк Ирландии стремится распространить режим SEAR и на другие секторы, но это займет некоторое время. Стоит отметить, что режимы индивидуальной ответственности вводятся и в иных юрисдикциях.

Новый Закон о Центральном банке Ирландии должен повысить и сделать прозрачной ответственность организаций, предоставляющих финансовые услуги и подпадающих под регулирование CBI. В опубликованном консультационном документе указано, что в основе подходов Центробанка лежат пропорциональность, предсказуемость и разумные ожидания.

Услуги от наших профессионалов в Ирландии

Общие стандарты поведения

На консультации также вынесено обсуждение общих стандартов поведения, которые будут применять ко всем организациям, подпадающим под регулирование, и их сотрудникам. Это такие стандарты:

  • честность;
  • добросовестность;
  • должная квалификация;
  • забота о клиентах;
  • усердие в труде;
  • действия в интересах клиента.

В отношении топ-менеджмента регулируемых компаний будут применять дополнительные стандарты поведения в рамках их должностных обязанностей и ответственности.

sign
Подбор счетов
Бесплатная консультация

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Поправки в текущий режим соответствия и добросовестности

С 31 декабря 2023 года все организации, занимающиеся предоставлением финансовых услуг и регулируемые Центральным банком Ирландии, должны подтвердить соответствие и добросовестность физических лиц, которые выполняют определённые контролируемые функции. Это требование также относится к холдинговым компаниям, зарегистрированным в Ирландии. 

Фактически, регулируемые фирмы должны проводить сертификацию и убедиться, что конкретное лицо, наделённое контролируемой функцией, соответствует стандартам пригодности и добросовестности Центрального банка. Физическое лицо должно дать письменное согласие на соблюдение этого стандарта и немедленно уведомить руководство компании, если оно предполагает, что перестало соответствовать этому стандарту. После проверки этим лицам будут выдавать сертификаты сроком действия 12 месяцев. С просроченным документом физическое лицо должно быть отстранено от выполнения контролируемой функции.

Компании, подотчётные финансовому регулятору Ирландии, обязаны вести базу данных по должностным лицам, наделённым контролируемыми функциями. В ней необходимо отразить конкретную занимаемую роль, аспекты деятельности и основания соответствия данного лица требованиям Центрального банка. 

При возникновении сомнений в соответствии и добросовестности, руководство компании обязано расследовать возникшую ситуацию и принять соответствующее решение по конкретному лицу. Если утверждены дисциплинарные меры, о них нужно сообщить в CBI не позднее пяти рабочих дней с момента их принятия. Записи о сертификации лиц, наделённых контролируемой функцией, необходимо хранить в бухгалтерии ещё минимум 6 лет после снятия их с соответствующей должности. 

Консультации по закону о Центральном банке Ирландии закончатся 13 июня 2023 года. После этого правительство намерено выпустить отчет о рекомендациях, а также предоставить переходный период, чтобы финансовые компании и холдинги внедрили соответствующие изменения. 

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.