9 Марта 2023 года в Ирландии приняли закон о Центральном банке (Individual Accountability Framework). В нём прописаны нормы режима подотчётности высшего руководства (SEAR). Спустя неделю финансовый регулятор страны начал трёхмесячные консультации с общественностью. Правительство Ирландии планирует обсудить ключевые аспекты реализации концепции индивидуальной подотчётности (IAF).
Обращайтесь к нашим экспертам за помощью в регистрации компаний в Ирландии, оформлении вида на жительство и открытии зарубежных банковских счетов. Для заказа консультации воспользуйтесь разделом портала Контакты.
Консультация с общественностью необходима Центральному банку для выяснения отношения людей к трем аспектам новой Концепции:
- системе подотчетности высшего руководства (SEAR);
- стандартам поведения;
- аспектам усовершенствования режима соответствия и добросовестности.
Узнайте, как можно оформить ВНЖ Ирландии по программе для предпринимателей Start-up Entrepreneur Programme (STEP).
Режим подотчётности высшего руководства
Правительство Ирландии предлагает с 1 июля 2024 года ввести режим подотчётности высшего руководства для определённых типов организации:
- финансовых учреждений, за исключением кредитных союзов;
- страховых компаний, кроме организаций, предоставляющих услуги перестрахования, каптивного страхования, и страховых фирм специального назначения;
- инвестиционных компаний, располагающих правом владения активами клиентов или совершающих финансовые операции за свои средства;
- филиалов всех перечисленных выше типов организаций.
Этот режим требует, чтобы регулируемые фирмы чётко описывали границы возложенной на топ-менеджмент ответственности и права на принятие решений.
Центральный банк Ирландии стремится распространить режим SEAR и на другие секторы, но это займет некоторое время. Стоит отметить, что режимы индивидуальной ответственности вводятся и в иных юрисдикциях.
Новый Закон о Центральном банке Ирландии должен повысить и сделать прозрачной ответственность организаций, предоставляющих финансовые услуги и подпадающих под регулирование CBI. В опубликованном консультационном документе указано, что в основе подходов Центробанка лежат пропорциональность, предсказуемость и разумные ожидания.
Ознакомьтесь с услугами наших экспертов в вопросах дистанционного открытия бизнеса в Ирландии:
Общие стандарты поведения
На консультации также вынесено обсуждение общих стандартов поведения, которые будут применять ко всем организациям, подпадающим под регулирование, и их сотрудникам. Это такие стандарты:
- честность;
- добросовестность;
- должная квалификация;
- забота о клиентах;
- усердие в труде;
- действия в интересах клиента.
В отношении топ-менеджмента регулируемых компаний будут применять дополнительные стандарты поведения в рамках их должностных обязанностей и ответственности.
Если вы планируете зарегистрировать компанию в Ирландии, вам понадобится счёт в зарубежном банке. Воспользуйтесь бесплатной консультацией наших экспертов по его подбору:
Бесплатная консультация
по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.
по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.
Поправки в текущий режим соответствия и добросовестности
С 31 декабря 2023 года все организации, занимающиеся предоставлением финансовых услуг и регулируемые Центральным банком Ирландии, должны подтвердить соответствие и добросовестность физических лиц, которые выполняют определённые контролируемые функции. Это требование также относится к холдинговым компаниям, зарегистрированным в Ирландии.
Фактически, регулируемые фирмы должны проводить сертификацию и убедиться, что конкретное лицо, наделённое контролируемой функцией, соответствует стандартам пригодности и добросовестности Центрального банка. Физическое лицо должно дать письменное согласие на соблюдение этого стандарта и немедленно уведомить руководство компании, если оно предполагает, что перестало соответствовать этому стандарту. После проверки этим лицам будут выдавать сертификаты сроком действия 12 месяцев. С просроченным документом физическое лицо должно быть отстранено от выполнения контролируемой функции.
Компании, подотчётные финансовому регулятору Ирландии, обязаны вести базу данных по должностным лицам, наделённым контролируемыми функциями. В ней необходимо отразить конкретную занимаемую роль, аспекты деятельности и основания соответствия данного лица требованиям Центрального банка.
При возникновении сомнений в соответствии и добросовестности, руководство компании обязано расследовать возникшую ситуацию и принять соответствующее решение по конкретному лицу. Если утверждены дисциплинарные меры, о них нужно сообщить в CBI не позднее пяти рабочих дней с момента их принятия. Записи о сертификации лиц, наделённых контролируемой функцией, необходимо хранить в бухгалтерии ещё минимум 6 лет после снятия их с соответствующей должности.
Консультации по закону о Центральном банке Ирландии закончатся 13 июня 2023 года. После этого правительство намерено выпустить отчет о рекомендациях, а также предоставить переходный период, чтобы финансовые компании и холдинги внедрили соответствующие изменения.
Наши эксперты предлагают открыть корпоративный счёт для нерезидентов в ирландском банке.
Для получения консультации по бизнес-иммиграции и регистрации фирмы в Ирландии обращайтесь на электронную почту: info@offshore-pro.info.
