Сразу на нескольких островах Карибского архипелага и в популярных офшорах начались проблемы с компаниями и сервисами, которые занимаются переводами средств. И даже не проблемы, а просто-напросто закрытие, быстро и без предупреждения. Western Union, MoneyGram, JN Money Transfer и другие сервисы либо уже полностью свернули свои услуги на некоторых островах, либо оказались в ситуации, в которой им нужно за месяц найти новый корреспондентский банк.
С чего бы это всё?
Одним из первых закрыли Western Union на Каймановых островах в банке Fidelity Bank. По словам представителей банка, в связи с «экономическими временами и рисками», приходится идти на такой не самый популярный шаг. По факту, все кто пользовался этим сервисом для перевода средств с одной части мира в другую, теперь этой возможности лишились, поскольку все представительства на острове в итоге оказались закрыты.
Самое печальное, что изначально никто ничего не говорил, а просто закрывал офисы сервиса. И лишь со временем появилась информация, что «вынуждены это сделать».
Из заявления представителей банка становится понятно, что банку стало дорого поддерживать этот сервис: партнёрские банки в других странах и юрисдикциях повысили свои пошлины, увеличилось количество преград и возросли требования к проверке всех переводов, особенно, связанных с наличностью.
Для Каймановых островов эта новость совсем не радостная. И хоть здесь расположилось большое количество офшорных компаний, само население активно передвигается по региону и миру в поисках работы. И заработанные деньги всегда переводило через сервисы наподобие Western Union. За 2014 год через него было проведено порядка 600 000 транзакций, что принесло в страну порядка 180 миллионов долларов.
Но дело в том, что подобные изменения затронули не только Каймановы острова. Сообщения о том, что закрываются офисы или прекращается сотрудничество банков с сервисами, приходят и с Багам, с Теркса и Кайкоса, Кюрасао и т.п.
К тому же это начинает касаться и других сервисов по переводу денег, которые были выгоднее для мелких переводов, нежели банковские услуги. Чтобы продолжить работу, таким брендам как JN Money Transfer, MoneyGram и Fast-Funds Money Transfer необходимо до конца августа найти новый корреспондентский банк, который согласится работать с Национальным банком Каймановых островов и другими банками региона.
И хотя чиновники и представители сектора считают, что это лишь временная проблема, она оголяет очень важный нюанс, ведь официальной причины, почему всё случилось (аргументированной и разумной) так и не озвучено: создаётся впечатление, что просто проводится тренировочная чистка сектора от тех компаний и сервисов, которые могут конкурировать с банками и обеспечивать хотя бы минимальную непрозрачность.
По неподтверждённым пока данным, часть компаний, закрытых или получивших крайний срок на поиск новый партнёров, находятся под расследованием по отмыванию денег со стороны США. В первую очередь против той компании, которая владеет брендом Western Union. Но эти данные никто не хочет подтверждать в открытую. Хотя логичнее было бы сообщить что-то конкретное, нежели пугать неизвестностью людей.
Некоторые связывают нынешние обстоятельства с тем, что в 2013 году в специальном докладе департамент правосудия США объяснил, что местные операторы по переводу денег могут помогать отмывать средства, полученные от продажи наркотиков, в первую очередь из Венесуэлы и Колумбии.
Всю ситуацию можно рассматривать как просто элемент давления на конкретные органы и страны, в попытке добиться решения судебного дела. Почти благородно, но как-то не вяжется с общей политикой и ситуацией в мире. Зато с точки зрения попытки снизить влияние наличности на экономику той или иной страны, поставить денежные потоки под больший контроль, кажется вполне реалистично. В данном регионе источников не отслеживаемой или мало отслеживаемой наличности не так уж много и можно попытаться провести эксперимент.
Возможно, именно это сейчас и происходит.
И хотя для международных компаний это не так страшно – они и так в основном работают с обычными счетами и банками (чуть более или чуть менее офшорными), всё-таки ситуация заставляет задуматься: а не начнут ли США проверять местные компании в поисках своего собственного интереса? Тех же налогов, уклонистов и нарушителей, которых можно оштрафовать на пару миллионов и пополнить бюджет государства?
Когда крупная страна начинает проявлять чересчур активный и не всегда явный интерес к какому-то месту, особенно офшору, многие клиенты начинают нервничать и даже переходить на другое поле для игры. Для офшорного рынка Каймановых островов и других государств в регионе, это плохое развитие сюжета. С другой стороны, чтобы соответствовать высоким мировым стандартам, офшорам региона придётся модифицировать себя и свои услуги.
Хотелось бы верить, что при этом они не потеряют в своей эффективности и защищённости. Проблема лишь в том, что крупным странам нужно именно это – чтобы все компании и бенефициары были как на ладони и усердно выплачивали налоги со всех своих доходов и, не дай бог, не скрывали даже малую часть в каких-то офшорах.
Пока для офшорной индустрии ничего не меняется, но это маленький звоночек, сообщающий о том, что за ситуацией в регионе нужно следить, особенно, если у вас есть своя компания или счёт здесь. Мы помогаем делать это вам в одном месте, на нашем портале, сообщая свежие новости с мировых полей и предлагая адекватные современной ситуации услуги.
Если вас интересуют Каймановы острова или наоборот, аналоги этой юрисдикции со схожими продуктами, то обращайтесь к нашим специалистам по адресу info@offshore-pro.info. Поскольку они держат руку на пульсе происходящих в мире событий, то они подскажут что-то интересное и выгодное на сегодняшний день, а не то, что было выгодно несколько лет назад.
Своевременность и адекватность – залог успеха в современном офшорном мире.
Оставайтесь с нами и подписывайтесь на рассылку, чтобы быть в курсе самых горячих новостей.
