Глобальная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала обновленные оценки режимов борьбы с отмыванием денег (AML) в карибских юрисдикциях Гренады и Арубы. Обе юрисдикции подлежат мониторингу со стороны Карибского отделения FATF (CFATF) на соответствие международным стандартам AML.
В рейтинге налоговых гаваней за 2021 год от Tax Justice Network, Аруба занимает 56 позицию, а Гренады вообще нет в списке из 70 юрисдикций. В другом рейтинге Financial Secrecy Index за 2022 год от вышеуказанной организации, Аруба находиться на 75 месте, а Гренада – на 132.
Отчет FATF об Арубе
Аруба не смогла утвердить и внедрить свою собственную национальную политику AML/TF, разработанную после оценки рисков в 2021 году. По мнению FATF, это первоочередная задача юрисдикции, наряду с выделением адекватных ресурсов ее регулирующим органам. Последние должны реализовать механизмы для снижения рисков AML/TF.
Помимо вышеуказанного, в отчете содержатся следующие рекомендации к Арубе:
- усилить техническое соответствие, чтобы гарантировать осуществления субъектами, которые относятся к категориям нефинансовые предприятия и профессии (особенно из группы повышенного риска и не подпадают под строгие лицензионные требования), проверки пригодности и надлежащего качества своих клиентов. Также Аруба должна обеспечить выполнение требований закона в отношении лицензирования казино, включая проверку на пригодность и надлежащее соответствие, и еще создать Управление по азартным играм. Кроме того, следует устранить существующие недостатки, связанные с техническим соответствием применимые к виртуальным активам и провайдерам виртуальных активов.
- Аруба должна обеспечить последовательное обучение прокуроров, судей и работников других соответствующих компетентных органов, связанных с расследованиями AML/TF, судебным преследованием и конфискацией.
- Центральному банку рекомендуется продолжать свои усилия по созданию условий для участников сектора нефинансовых организаций и профессий, чтобы они полностью выполняли требования AML/TF (превентивные меры). Особенно тем, которые несут наибольшие риски ОД/ФТ. Также регуляторам необходимо обеспечить подачу отчетов о необычных транзакциях всеми компаниями и физическими лицами, оказывающими финансовые услуги.
- Органы прокуратуры обязаны разработать и внедрить документированные процедуры обработки и отслеживания нарушений в сфере MLA. Для эффективного выполнения поставленных задач рекомендуется увеличить штаты этих органов.
- Правоохранительные органы должны шире использовать международное сотрудничество для проведения MLA расследований и связанных с ним предикатных преступлений, а также для отслеживания, выявления и конфискации активов, которые могут находиться за границей.
- Компетентные органы должны обеспечить надлежащее ведение статистических данных (в том числе относящихся к конфискации и международному сотрудничеству), а также их доступность и при необходимости возможность извлечения.
- Аруба должна выявлять и оценивать свои риски ОД/ФТ, связанные с виртуальными активами и операциями с их использованием. Обеспечить наличие национальной политики для устранения выявленных рисков и осведомленности финансовых учреждений, представителей нефинансовых организаций и профессий о рисках ОД/ФТ.
- Арубе следует оценить риски ОД/ФТ, связанные со всеми типами юридических лиц, принять меры по снижению этих рисков и устранить недостатки в правовой базе, связанной с информацией о бенефициарных владельцах, которая находится в распоряжении торгово-промышленной палаты и юридических лиц.
- Аруба должен исправить существующие технические недостатки, связанные с сектором некоммерческих организаций, в частности обеспечить больший уровень осведомленности участников этого сектора о рисках ОД/ФТ.
В настоящее время Аруба оценивается как частично соответствующая 7 из 40 рекомендаций FATF, при этом полного соответствия хотя бы одной из рекомендаций нет.
Отчет FATF о Гренаде
В отчете по Гренаде FATF устанавливает различные приоритеты для реформы регулирования AML, включая:
- увеличение количества расследований в сфере AML;
- принятие законов об адресных финансовых санкциях;
- обеспечение обучения для финансовых и нефинансовых организаций по обнаружению подозрительной деятельности, а также о правильности подачи отчетов о подозрительных транзакциях;
- проведение более надежной оценки рисков с учетом рисков, связанных с некоммерческими организациями, юридическими лицами и получателями гражданства Гренады за программой гражданства за инвестиции;
- приоритетность проведения расследований и судебных преследований за преступления, связанные с отмыванием денег через продажу наркотиков;
- разработку законодательства о целевых финансовых санкциях в отношении нарушителей ОД/ФТ в соответствии со Стандартами FATF, а также разработать механизмы надзора и контроля за соблюдением этих законов;
- разработку рекомендаций по требованиям и механизмам выявления политически значимых лиц и связанных с ними лиц, а также по требованиям регистрации и постоянному мониторингу политически значимых лиц.
FATF рекомендует Гренаде разработать механизм, обеспечивающий своевременный доступ компетентных органов к точной и актуальной информации о бенефициарной собственности юридических лиц. В отчете также предлагается, чтобы юрисдикция требовала декларирования исходящей трансграничной валюты и других оборотных инструментов на предъявителя, внедряла механизм оценки рисков и надзора за учреждениями.
В отчете FATF Гренаде присваиваются гораздо более высокие рейтинги, чем в ее оценке 2009 года. В этом отчете сделан вывод о частичном выполнении страной 12 рекомендаций ФАТФ и не выполнении 23. В настоящее время Гренада оценивается как соответствующая или в значительной степени соответствующая по 17 рекомендациям FATF.
Больше информации о доступных инструментах для бизнеса в Гренаде.
Если вас интересует создание компаний за границей для хранения и защиты активов, открытие счетов – для обеспечения диверсификации денежных потоков и платежеспособности, пишите нам на e-mail: info@offshore-pro.info.
