Представительства стран Европейского Союза, Еврокомиссия обсудили вопросы, касающиеся принятия 6 Директивы по отмыванию денег, незаконных финансовых операций, борьбе с неуплатой налогов.
Новые правила
Нововведения затрагивают лимиты платежей как наличными, так и безналичными средствами. Финансовыми структурами вводится общеевропейский лимит на сумму 10 000 евро. Проект также предполагает:
- Проверку поставщиками услуг криптоактивов, валют собственных клиентов, осуществляющих транзакции на сумму до 1000 евро.
- Принятие специальных мер по повышению эффективности проверки корреспондентских трансграничных отношений.
- Распространение Директивы на сторонних финансовых посредников, лиц.
- Под законодательства проекта также попадает торговля культурными ценностями, драгоценными камнями, металлами.
Позиция Европейского Суда
Следует отметить, что решение суда Европейского Союза входит в разногласие с основными положениями Директивы, поскольку доступ к национальным реестрам законных бенефициаров не должны обладать широкой доступностью для общественности.
Европейский суд посчитал открытие публичного доступа к информации о данных собственности бенефициара нарушением прав, касающихся частных владений, гарантируемых Хартией Европейского Союза.
Судом Люксембурга было рассмотрено два иска относительно раскрытия данных о частной собственности. Люксембургская компания, ее бенефициар безрезультатно просили закрыть доступ к данным компании, хранящимся в Реестре. Суд сделал запрос в Европейский Союз за рядом «уточняющих» моментов относительно Директивы и правомерности ее реализации. После чего Европейский Суд посчитал доступ широкой общественности к источникам информации касательно данных о частной собственности, личности бенефициаров незаконными действиями.
Директива же предлагает открыть доступ к источнику информации о персональных данных бенефициаров организациям, имеющим «законный интерес». К подобным структурам относятся журналисты авторитетных изданий, представители гражданского общества, эффективно борющегося с финансовой преступностью – отмыванием денег, неуплатой налогов.
Цель проекта
Открытый доступ для широкой общественности позволит тщательно анализировать деятельность компаний, крупных международных структур журналистами, общественными организациями, гражданским обществом. Данных подход будет содействовать:
- проведению большого числа расследований, в том числе и журналистских,
- выявлению «темных», «серых» схем, незаконных операций, злостных неплательщиков налогов,
- определению неправомерного использования финансовых механизмом, корпоративных, юридических лиц,
- избежание финансирования террористических организаций.
Неоспоримым преимуществом открытости источников информации является сохранение и повышение доверия к финансовым структурам.
Директива внесет изменения в процедуру составления Европейским Союзом списка юрисдикций, имеющих отклонения в правовых нормах. Планируется принять «серые», «черные» списки, предоставленные ФАТФ в качестве собственных.
Предлагается пересмотреть концепцию принципов владения бенефициаров. Достигаться данная процедура будет путем разделения понятий контроля и владения. Наличие свидетельств того или иного явления, их анализ будет способствовать идентификации личности бенефициара во всех соответствующих финансовых структурах, входящих и не входящих в Европейский Союз.
