Последнее голосование в парламенте Европейского союза по законопроекту о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CTF) устанавливает ограничение в размере €1 000 на анонимные транзакции с цифровыми активами, ограничивает операции с наличными до €7 000, утверждает новый орган по борьбе с отмыванием денег и вводит запрет на предоставление гражданства за инвестиции.
Какие изменения внесены:
- Провайдеры, занимающиеся криптоактивами, обязаны будут убедиться, что источник актива не подпадает под ограничительные меры и не участвует в операциях по отмыванию средств, прежде чем сделают его доступным бенефициарам. При переводе криптоактива необходимо будет предоставлять всю информацию о получателе и источнике, как это делается при переводе фиатных средств.
- Согласно новым правилам, ответственная сторона в лице банков и прочих юридических лиц, занимающихся хранением и распространением активов и криптоактивов, должна подтверждать личность владельцев этих активов и внимательно следить за соблюдением правил противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма. Вся необходимая информация должна передаваться в централизованный реестр бенефициарных владельцев.
- Ограничение на операции с криптоактивами и наличными средствами. Европейский парламент намерен ограничить операции с наличными до €7 000 и до €1 000 на перевод криптоактивов, когда клиент не может быть идентифицирован. Напоминаем, что в декабре прошлого года страны ЕС установили лимит на операции наличными в €10 000.
- Согласно принятым поправкам банки, управляющие активами и криптоактивами, агенты по недвижимости и виртуальные агенты по недвижимости, а также профессиональные футбольные клубы высокого ранга должны тщательно проверять личность своих клиентов, контроль над компанией и право собственности. Все полученные данные должны передаваться в централизованный реестр бенефициарных владельцев.
- Депутаты парламента ЕС хотят исключить возможности использования европейских паспортов в преступных целях, поэтому намереваются запретить работу программ по гражданству за инвестиции (так называемые «золотые паспорта»). Что касается получения ВНЖ за инвестиции, то в этом случае запрета не будет, но предусматривается жесткий контроль над схемой получения «золотой визы».
Регламент «Единого свода правил» ЕС, который содержит положения о проведении комплексной проверки клиентов, прозрачности бенефициарных владельцев и использовании анонимных инструментов, таких как цифровые активы, а также запрет на «золотые» паспорта и визы, получил 99 голосов. Против проголосовали 8, и 6 парламентариев воздержались.
Ева Мария Поптчева, содокладчик Управления по борьбе с отмыванием денег и один из депутатов Европарламента, который возглавит переговоры об окончательной форме законопроектов, заявила, что введение новых мер вызвало горячие споры в парламенте. Однако, по ее мнению, сейчас самое лучшее время для смены и ужесточения правил AMLA. Это, по словам парламентария, поможет ЕС положить конец «экономическому национализму, который подпитывал эту прачечную самообслуживания».
Новые правила по борьбе с отмыванием средств и финансированием терроризма после вступления в силу распространятся на весь сектор цифровых активов, работающий в Европе, и обяжут всех поставщиков услуг криптоактивов (CASP) проводить тщательную проверку своих клиентов.
Парламент начнет переговоры по пакету мер по борьбе с отмыванием денег с национальными правительствами и Европейской комиссией, исполнительным органом блока, в конце этого года.
Больше актуальных новостей — в нашем телеграм-канале.
