Крупнейший агрегатор данных о введенных санкциях Dow Jones перестал делиться этой информацией с российскими банками. Ранее сервис предоставлял кредитным учреждениям России информацию о действующих в мире санкционных списках физлиц и компаний.
О своих намерениях Dow Jones предупредила банки за неделю до прекращения сотрудничества. Представитель одного из топ-50 банков России сообщил, что контракт с сервисом был расторгнут 31 мая. Стоит отметить, что передаваемые списки являлись не просто каким-то перечнем, а очень важным инструментом, внедреннім в банковскую систему. Все процессы в банках обычно подстраиваются под списки Dow Jones, что значительно облегчает проход платежей.
Большинство российских кредитных организаций работали именно с Dow Jones. Заметными поставщиками на этом рынке также являются сервис sWorld-Check и WorldCompliance. Первая компания ушла из российского рынка еще в середине марта, а вторая пока что осталась.
Как работают эти сервисы? Они собирают информацию из открытых источников и формируют из них базы данных. В первую очередь собирается информация о террористах, лицах из санкционных списков, о возбужденных уголовных делах. Также принимаются во внимание списки регуляторов.
Наличие этих данных значительно облегчает процесс проверки клиента, который хочет открыть счет в той или иной кредитной организации. Отсутствие этих списков грозит банкам вероятностью вторичных санкций, ведь проверить вручную потенциального клиента на «чистоту» очень сложно. Также таким банкам грозят солидные штрафы. Работа комплаенс-подразделений банков без данных о введенных санкциях будет затруднена.
Одним из самых известных прецедентов считается случай во французском банке BNP Paribas, когда тот в 2014 году вынужден был заплатить штраф в размере $8,9 млрд, потому что их швейцарское подразделение занималось проведением долларовых платежей в Иран, Судан, что было запрещено. После этого многие банки мира решили не рисковать и настроили программы для отслеживания санкционных юридических и физических лиц.
Напоминаем, что в начале апреля доступ к своим услугам перекрыл Bloomberg. Он отключил клиентам из России доступ к своим терминалам — компьютерной системе, предоставляющей участникам финансовых рынков информацию в реальном времени, новости и аналитику.
Наличие запасного банковского счета сегодня – очень разумное решение. Предлагаем вашему вниманию популярные услуги наших экспертов в этом направлении.
Российская система X-Compliance может заменить сервис Dow Jones?
Российские эксперты считают, что отечественная система X-Compliance от «Интерфакс» вполне сможет заменить сервис Dow Jones. Предполагается, что система будет собирать данные о санкционных лицах из официальных американских и европейских изданий, журналов и бюллетеней, имевших ранее базы данных. Впереди у юристов, айтишников и аудиторов российских банков, которые захотят внедрить отечественную систему в свою инфраструктуру, много работы, но задача, по мнению экспертов в сфере экономики, выполнима.
Банки коммерческого и государственного уровня, а также некредитные организации обязаны проверять все транзакции в пользу лиц, являющимися сторонами сделки при осуществлении финансовых транзакций, связанных с проведением денежных расчетов в пользу участников сделки, и на основании этой информации рассчитывать соответствующие риски.
После проведенных расчетов комплаенс-контроль банка решает, стоит ли давать добро на операцию, открывать счет тому или иному клиенту. Если в ходе проверки оказывается, что в сделке участвует подсанкционное лицо, то операцию необходимо заблокировать, иначе учреждению грозят штрафы.
Принцип организации сервиса – это формирование базы данных идентичная построению системы противодействия легализации доходов и финансирования терроризма, которая успешно организована и функционирует в каждой кредитной и некредитной организации, компаниях фондового рынка.
На сегодняшнем этапе инициатива заменить сервис Dow Jones на отечественный X-Compliance находится только на стадии обсуждения. Будет ли она одобрена на высшем уровне – пока не известно.
В марте этого года стало известно, что платформа Open Sea, предназначенная для торговли токенами NFT, начала блокировать и удалять учетные записи российских пользователей. Сначала техподдержка сервиса объясняла ситуацию техническими проблемами, но в апреле учетные записи, принадлежащие россиянам, были полностью заблокированы. Новые пользователи из России, которые хотели создать учетную запись, не могут пройти процесс верификации. Сообщается, что аналогичные меры предприняты в марте против граждан Ирана, причём администрация маркетплейса подтвердила, что блокирует пользователей с территорий из санкционного списка США.
