Датский банковский гигант Danske Bank выплатит 2 миллиарда долларов США в качестве компенсации властям США за нарушение правил AML. По мнению американских властей, Danske Bank сделал недостаточно в рамках процедуры AML, чтобы не допустить проникновения рискованных клиентов в финансовую систему США.
Чтобы снять с себя обвинения и избежать дальнейшего раскручивания ситуации, датский банк согласился выплатить компенсацию в виде штрафов и неустоек американским властям. Иностранные клиенты из группы риска, среди которых есть и граждане России, получили доступ к американской финансовой системе через филиал Danske Bank, находящийся в Эстонии. По всей видимости, банковский отдел комплаенс-контроля оказался неэффективным.
По данным Министерства юстиции США (DoJ), банк привлекал оффшорных клиентов, «гарантируя, что они могут переводить большие суммы денег через Danske Bank Estonia практически без надзора». Также представители американского Минюста заявили, что сотрудники банка вступили в сговор, чтобы скрыть происхождение своих средств, направляя их через подставные компании.
Узнайте свои шансы открыть счет в иностранном банке с услугой PRE-APPROVAL на нерезидентский банковский счет от наших экспертов.
«По крайней мере, к февралю 2014 года в результате внутренних проверок, информации от регулирующих органов и внутреннего осведомителя Danske Bank знал, что некоторые [иностранные] клиенты были вовлечены в весьма подозрительные и потенциально преступные операции, в том числе операции через банки США», — говорится в сообщении. Министерство юстиции заявило, что банк также знал о несоответствии процедуры AML его эстонского подразделения принятым стандартам.
При расчетах с властями США банк согласился признать себя виновным в заговоре с целью совершения банковского мошенничества.
Danske Bank заключил соглашение с Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC). В соответствии с этим документом, учреждение выплатит 413 миллионов долларов США в виде штрафов, неустойки и процентов за предварительное решение для устранения обвинений. Ранее против Danske Bank были выдвинуты обвинения в том, что банк ввел инвесторов в заблуждение, не раскрыв недостатки в своих средствах контроля AML. Санкции SEC включены в общую сумму в 2 миллиарда долларов США.
Помимо компенсаций властям США, банк также выплатил 4,75 миллиарда датских крон компенсации датским специальным подразделениям по борьбе с преступностью.
После согласия датского банка выплатить компенсации Министерство юстиции США сняло свои обвинения и объявило банк «сотрудничающим юридическим лицом». Также Danske Bank заверил, что будет совершенствовать свою программу AML. По этому поводу ответственными лицами были приняты соответствующие резолюции.
Как открыть счет в иностранном банке? Воспользуйтесь помощью наших экспертов и гарантировано станьте клиентом банка за рубежом.
«Резолюции знаменуют окончание расследований в отношении Danske Bank, проводимых властями США и Дании. Мы сотрудничали с тех пор, как к нам обратились власти и приняли условия резолюций», — заявил Мартин Блессинг, председатель правления банка. «Мы приносим свои безоговорочные извинения и берем на себя полную ответственность за недопустимые ошибки и неправомерные действия в прошлом, которым сегодня нет места в Danske Bank».
Представители банка отметили, что финансовое учреждение прекратило свою деятельность в Балтийском регионе, а также в России в 2019 году и с тех пор инвестировало около 12 миллиардов датских крон (примерно 1,6 миллиарда евро) в улучшение системы управления рисками финансовых преступлений, включая меры по борьбе с отмыванием денег.
«Мы вложили значительные средства в создание систем и модернизацию наших возможностей соответствия, управления рисками и контроля, и мы активно развиваем культуру, в соответствии с которой сотрудники могут высказывать свое мнение, если они видят действия, которые могут не соответствовать нашим стандартам», — сказал Карстен Эгериис, генеральный директор Danske Bank.
Напоминаем, скандал разгорелся, когда бывший сотрудник эстонского подразделения Danske Bank сообщил руководству в Копенгагене, что в его филиале проводятся подозрительные финансовые операции. В свою очередь власти Эстонии также провели собственное расследование, в ходе которого были выявлены преступные схемы по отмыванию средств.
Оказалось, что в них за комиссионные участвовали сотрудники датского филиала банка. Группа сотрудников, состоящая из 19 человек, предлагала услуги в виде продажи оффшорных компаний и внесения в корпоративные документы подставных лиц. Деньги поступали через восемь мошеннических схем в России, Азербайджане, Иране, Швейцарии, Грузии и США. Этот скандал нанес репутации датской банковской системы ощутимый урон, стоивший многим банкам страны тысячи клиентов.
