Только недавно стало известно, что потерпевший крах швейцарский банк Credit Suisse подозревается в помощи уклонению от антироссийских санкций, как открываются новые скандальные обстоятельства. Так, 29 марта был опубликован отчет финансового комитета сената, согласно которому второй по величине швейцарский банк помогал состоятельным гражданам США уклоняться от налогов, способствуя сокрытию их денежных средств у себя на счетах. К слову, более десяти лет назад Credit Suisse уже был уличен в подобных нарушениях. Если вина банка будет доказана, то поглотивший его UBS, возможно, должен будет выплатить около $1,3 млрд.
В 2014 году банк Credit Suisse, как известно, признал себя виновным по уголовным обвинениям в «сознательном и преднамеренном» содействии тысячам американских клиентов в сокрытии их оффшорных активов и доходов от IRS. Оказалось, что банк использовал подставных лиц, уничтожал учетные записи и доставлял наличные деньги американским клиентам, чтобы спрятать эти средства от американской налоговой службы. После признания вины Credit Suisse согласился на ряд реформ, включая раскрытие информации о своей трансграничной деятельности и сотрудничество с властями, а также выплатил штраф в размере $2,6 млрд.
Нарушение взятых после 2014 года обязательств со стороны Credit Suisse
Судя по новому отчету финансового комитета сената, проблемный банк нарушил это соглашение. В документе подробно описаны продолжающиеся с тех пор безудержные злоупотребления. И это в то время, когда Швейцарский национальный банк вкладывает в начале марта более 100 миллиардов долларов ликвидности в Credit Suisse, чтобы удержать его на плаву. К тому же правительство Швейцарии согласилось предоставить UBS около 9 миллиардов долларов для покрытия убытков, связанных с поглощением.
В отчете сената, подготовленном сотрудниками демократической группы, банк обвиняется в нарушении условий соглашения о признании вины от 2014 года, которое может вызвать множество последствий, если Министерство юстиции будет настаивать на рассмотрении дела. Неясно, какой потенциальной ответственности в результате обнародования отчета подвергается поглотивший Credit Suisse UBS, но адвокат разоблачителей утверждает, что банк должен будет выплатить около $1,3 млрд.
Председатель финансового комитета сената Рон Уайден, штат Орегон, сказал, что его комитет только на этой неделе получил новую информацию от Credit Suisse о дополнительных нераскрытых американских счетах, которые банк держал после 2014 года. Уайден заявил, что необходимо призвать к ответственности тех, кто занимался такими противозаконными действиями.
До публикации отчета в СМИ просочилась инсайдерская информация от анонимного источника, который утверждал, что сотрудники Credit Suisse помогали и содействовали крупной преступной схеме уклонения от уплаты налогов. На сегодняшний день ни один из сотрудников Credit Suisse, участвовавших в схеме, не столкнулся с какими-либо последствиями со стороны правительства США за свои действия.
Узнайте, в какой стране лучше всего открыть оффшорный счет?
Помощь в сокрытии целых состояний
Следователи сената утверждают, что Credit Suisse позволил 25 американским семьям спрятать в банке состояние на общую сумму более 700 миллионов долларов. Всё это происходило уже после соглашения о признании вины Credit Suisse. Однако в заявлении для CNBC пресс-секретарь банка заявил, что в отчете описываются унаследованные после 2014 года проблемы и с тех пор Credit Suisse провел реформы, которые были призваны не допустить повторения таких махинаций. Пресс-секретарь, которая попросила не называть своего имени, заверила, что новое руководство банка сотрудничает с комитетом, ведущим расследование, и всячески содействует продвижению дела.
Двое бывших сотрудников Credit Suisse, которые работали осведомителями в правительстве США и сенате, рассказали CNBC, что банк продолжал помогать состоятельным американцам обходить налоги и после признания вины в 2014 году. CNBC согласилась скрыть их личности перед камерой и сохранить анонимность, поскольку те опасаются возмездия со стороны банка. Осведомители были опрошены за несколько недель до краха Credit Suisse в начале этого месяца.
Некоторые сотрудники Credit Suisse продолжали работать с состоятельными американцами, несмотря на то, что счета после скандала 2014 года были закрыты. Эти же банкиры также помогали американцам переводить средства в другие банки, не сообщая о таких переводах американским властям.
Взгляд изнутри на работу швейцарской банковской системы
Вскрывшаяся в результате расследования и интервью информация показала работу швейцарской банковской системы изнутри, чего раньше не удавалось практически никому. Последние скандалы ставят под угрозу безупречный имидж банков Швейцарии, ранее считавшихся эталоном в своей сфере. Оказалось, что Credit Suisse отошел от общих правил управления такими финансовыми институтами еще задолго до своего краха и последующего слияния с UBS.
Находитесь в поисках надежного иностранного банка для защиты своих средств? Воспользуйтесь бесплатной консультацией с экспертами нашего портала.
По словам осведомителей, банкиры были вынуждены прибегать к самым разным уловкам, а зачастую и противозаконным действиям, чтобы ввести чистые активы клиентов, от которых в конечном итоге зависит и доход банка. Они делали всё возможное и невозможное, чтобы состоятельные клиенты не забирали свои деньги, а оставили их на хранении в Credit Suisse. В результате американским клиентам меняли национальность, записывали их по другим паспортам, не указывали гражданство и т. д.
Один из осведомителей отметил, что секретность движет всей швейцарской банковской отраслью до такой степени, что без нее сектор не сможет выжить.
«Швейцарские банки намного дороже, и на то есть причина», — сказал он. «Если бы вы могли выбирать, куда бы вы хотели поехать, зачем вам платить больше? Зачем вам быть в месте, которое уступает с точки зрения рентабельности активов?» По словам осведомителя, если клиент не прячет активы в Швейцарии, то «у него нет другой причины находиться там».
Хотя для американцев законно хранить средства на счетах в иностранных банках, они должны подавать формы в IRS, раскрывая активы, и платить налоги с любой соответствующей прибыли. Такие граждане США должны в обязательном порядке подавать «Отчет об иностранных банковских и финансовых счетах», который в отрасли называется «FBAR».
За всё будет отвечать UBS?
Неясно, какую ответственность, если таковая имеется, взял на себя UBS за всё это в результате экстренного поглощения Credit Suisse при посредничестве государства 19 марта. Официальные лица UBS не ответили на запрос о комментариях для этой истории.
Попытки швейцарского правительства укрепить доверие к банковской системе страны путем продажи Credit Suisse UBS доказывают важность сектора финансовых услуг Швейцарии для мировой экономики и банковского сектора в целом.
Всегда только свежие и актуальные новости делового мира — в нашем телеграм-канале.
