Великобритания является привлекательной страной для ведения международного бизнеса, иммиграции, учебы, туризма, и конечно, для открытия иностранного счета в одном из королевских банков. Однако те, кто уже давно занимается диверсификацией рисков и активно пользуется услугами иностранных банков, знает, что открыть счет в Великобритании очень сложно, а порой и невозможно.
Все дело в том, что после ухудшения отношений между Европой и Россией английские банки оказались «по ту сторону баррикад». Официально никто не говорит, что клиенты из РФ и других стран СНГ – это очень сложный сегмент, который требует тщательной проверки и мониторинга, в противном случае у банка могут быть проблемы. Поэтому английские банки все чаще отказывают в услугах определенному ряду российских клиентов. Безусловно, если вы проживаете на территории Великобритании и имеете разрешение на проживание и работу, то процесс открытия иностранного счета в Великобритании для вас будет более простым и доступным.
Однако, как стало известно из информации освещенной в СМИ, английские банки приняли решение также усложнить процедуру работы и владения иностранным счетом в Англия для всех граждан РФ.
Макроэкономическая ситуация между Великобританией и Россией напрямую зависит от отношений ЕС и РФ. Пока Россия находиться под санкциями ЕС, английские банки желают знать и понимать источник происхождения средств их клиентов, которыми являются гражданами РФ.
Возможно, кого-то из клиентов банков Великобритании может удивить повышенный интерес к их средствам и операциям по счету, но банк всегда оставляет за собой право в любое время потребовать от своих клиентов сопроводительную документацию, как подтверждение легального происхождения средств. Схожее требование существует не только в Англии, но и во всех международных банках, и при открытии иностранного счета всегда требуется предоставить доказательства легального происхождения средств поступающих на счет, как в самом начале сотрудничества, так и в дальнейшем.
Что касается РФ, то интерес и мониторинг банковских операций на сумму свыше 600 тыс. рублей в обязательном порядке проводится Росфиннадзором. Также Росфиннадзор имеет право при возникновении вопросов запросить дополнительную информацию о происхождении средств используемых при операции.
Великобритания является лидером среди стран ОЭСР в вопросе борьбы за максимальную прозрачность, а скандал связанный с одним из крупнейших банков мира и английского происхождения HSBC, очевидно что спровоцирует еще больший контроль и интерес к иностранным клиентам, которые имеют свои счета в английских банках.
Как испорченная репутация HSBC отразится на отношениях английских банков с иностранными клиентами?
HSBC является банком английского происхождения, который известен во всем мире и имеет огромное количество клиентов. Банковская группа смогла себя зарекомендовать, как надежное финансовое учреждение предоставляющее возможность не только выгодно хранить средства, но и успешно инвестировать в инвестиционные продукты.
Успех HSBC во многом зависел и от продуманного подхода к банковскому делу с точки зрения налогового законодательства. В 1999 году HSBC учредил свой швейцарский департамент, который все эти долгие годы позволял банку успешно сотрудничать с клиентами желающими не платить налоги в стране происхождения средств. Однако эта политика и стала губительной для банка.
В рамках расследования Международным консорциумом журналистских расследований совместно с 140 журналистами из 45 стран мира, среди которых представители таких издательств, как Le Monde, the BBC, The Guardian, 60 Minutes, Süddeutsche Zeitung и более 45 других организаций, было выявлено, что департамент приват банкинга HSBC в Швейцарии открыл 30 тыс. счетов, активы на которых составляли 119 млн. $.
Но все бы ничего, если бы рассекреченная информация не показала, что клиентами банка были американские кинозвезды, певцы, дизайнеры, а также не только представители королевских кровей, но и продавцы оружием, террористы, торговцы «кровавыми» алмазами и так далее.
В швейцарском HSBC нашли целый «букет» клиентов, среди которых также оказались россияне. Так в соответствии с информацией предоставленной издательством «Ведомости», которое занималось анализом именно российских граждан, было насчитано порядка 750 человек. Однако не смотря на то, что эти люди стремительно выводили капитал из страны в период 2006/2007, в соответствии с законодательством РФ им ничего не грозит.
Из этого следует, что банк английского происхождения испортил свою репутацию путем предоставления своих услуг не весьма законопослушным гражданам. В связи с этим в Великобритании может прокатиться волна проверок всех английских банков, которые сотрудничают с гражданами наиболее компрометирующих стран, среди которых Россия.
Также не стоит забывать о весенних выборах в Великобритании, которые уже сказываются на международных клиентах, через владение оффшорными компаниями на заморских территориях Великобритании.
Одним из радикальных представителей Великобритании является глава Лейбористской партии Эд Милибэнд. Он борется за максимальную открытость, а точнее максимальную власть над всеми заморскими и подданными территориями Великобритании.
В пылу предвыборной компании в своем интервью для BBC News, Милибэнд заявил, что
«Миллиарды фунтов потеряны по причине уклонения от уплаты налогов. Сегодня мы предоставляем уведомление налоговым гаваням, связанных с Великобританией, о том, что они должны открыть свои реестры в течение шести месяцев для лейбористского правительства, или же столкнуться с международными действиями». При этом пригрозив, что запросит ОЭСР внести все территории в черный список.
Реальное осуществления планов Милибэнда кажется сверхъестественным, ведь центральный реестр планируется создать только в самой Великобритании, а по словам Милибэнда получается, что все остальные страны-члены ОЭСР должны быть занесены черный список, включая Францию, Германию и даже США.
Тем не менее банки Великобритании не переживают легкие времена. Стремление к тотальной прозрачности, однозначно сказывается на стандартах проверки клиентов и происхождения их средств. Поэтому отказ английских банков от российских клиентов может быть лишь логическим решением для зашиты самого финансового учреждения и его лицензии. Маловероятно, что есть банк, готовый пожертвовать своей лицензией во благо своих клиентов.
Если вы заинтересованы в открытии иностранного счета в оффшоры, обращайтесь к нам по электронной почте info@offshore-pro.info. В рамках бесплатной консультации по подбору иностранного счета мы поможем вам удаленно или с личным присутствием открыть счет в наиболее подходящем для вас финансовом учреждении.
