6 мая 2015 года Banca Privada d’Andorra представил официальный ответ на расследования FinCEN, результаты которого США опубликовали еще 6 марта 2015 года.
Как и стоило того ожидать, банк вежливо и с уважением опроверг все выдвинутые против него обвинения со стороны FinCEN.
BPA был обвинен в создании угрозы для финансовой системы США, и в соответствии с PATRIOT Act, Разделом 311 получил соответствующее Уведомление о предлагаемых нормах (NPRM) от FinCEN (Сеть по расследованию финансовых преступлений).
Банк обвинили в сотрудничестве с преступниками из России, Китая, а также в выводе средств на сумму $2 млрд. из венесуэльской национальной нефтяной компании Petroleos de Venezuela. В совокупности, все эти действия стали причиной для того, чтобы США вывели срок в течении 60 дней для всех международных банков, чтобы прекратить сотрудничество с BPA.
Управление деятельности Banca Privada D’Andorra (BPA) взяли на себя гос. регуляторы финансовой деятельности Панамы, Испании и Андорры
США ввели санкции против Banca Privada d’Andorra (BPA)
Два главных акционера банка Cierco Brothers, в своем ответе на обвинения пояснили, что заключение FinCEN о применении «Уведомления 311» является резким и несоизмеримым.
В продолжении своего ответа в адрес FinCEN, было сказано: «Cierco Brothers не являются менеджерами (BPA Group) на ежедневной основе, но они разрабатывают стратегию важного роста, нанимают профессиональный персонал, включая профессионалов из отдела комплайнса, и полагаются на отчетность менеджмента, внешних аудиторов, и регуляторов в вопросах подходящей системы и контроля. Не стремясь избежать критики своих действий, ограничивая свой бизнес такой небольшой юрисдикцией, как Андорра, они были первым андорранским банком, который вышел на испанский рынок, приняв условия раскрытия информации, комплайнса и регуляторные требования, которые распространяются на все финансовые учреждения в Европейском Союзе».
Кроме этого в своем ответе, банк подчеркнул, что для проверки банка были использованы услуги двух лидирующих аудиторских компаний в мире – это KPMG и Deloitte.
«Уведомление было по истине удивительным, если брать в расчет факт того, что с 2003 года Cierco Brothers подтвердили сотрудничество с двумя лидирующими компаниями KPMG и Deloitte предоставляющими услуги внешнего аудитора, с целью выполнения ежегодных аудитов по вопросам отмывания денежных средств (AML)».
В пресс релизе, который был выпущен через PR Newswire, адвокаты банка из вашингтонского юридического бюро Lewis Baach pllc, добавили:
«Cierco Brothers получили регулярное подтверждение от ведущих аудиторов и их регуляторов, что BPA выполняет все законы и нормативы касательно AML».
Эрик Льюис (Eric Lewis) из компании Lewis Baach pllc, также обратил внимание на ответ FinCEN, заключив:
«FinCEN не удалось проконсультировать, либо указать причины, которые они выявили, а также не смогли определить и объективно оценить величину законности бизнеса BPA. Если бы FinCEN проконсультировался в доступных источниках, касательно законности бизнеса, и воздействия мер на сотни тысяч добросовестных работников и бизнес инвесторов, заключения и последствия были бы иными.
В соответствии с последними аудиторскими проверками KPMG и Deloitte по вопросам AML, отчеты показали, что банк имеет устойчивый и постоянно усовершенствующийся контроль AML, в полном соответствии с правовыми и нормативными требованиями».
Однако не смотря на вполне адекватный ответ со стороны банка, вернуть былую не чтобы привлекательность, но и работоспособность не удастся. После того, как FinCEN одарил BPA «поцелуем смерти», все корреспондентские банки отказались от сотрудничества с BPA в страхе попасть под подозрение в посредничестве BPA.
Современные безопасный банкинг возможно осуществлять лишь в финансовом учреждении, которые не работают с американскими гражданами уже длительное время. В противном случае банк входит в группу риска быть оштрафованным, попасть под обвинение в отмывании средств и так далее.
Для подбора иностранного счета в наиболее привлекательном и безопасном финансовом учреждении обращайтесь к нам по прямому контакту info@offshore-pro.info.
