Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых

75% европейских финорганизаций отказались от работы с клиентами из РФ из-за антироссийских санкций

Международная аудит-консалтинговая корпорация KPMG недавно провела опрос среди 20 крупных европейских финансовых организаций, в результате которого стало известно, что 75% из них в прошлом году отказывали клиентам в обслуживании из-за санкционных рисков. В опросе приняли участие банки, страховые компании и платежные сервисы. Также представители большинства опрошенных банков отметили, что не готовы пока полагаться на анализ искусственного интеллекта в вопросах проверки «чистоты» клиентов и предпочитают заниматься такой работой вручную.

Санкции

Как санкции повлияли на работу европейских финорганизаций

После 24 февраля 2023 года были введены санкции против России, которые затронули и финансовый сектор ЕС. Половина опрошенных финансовых компаний заявили, что ограничения, введенные против ряда российских физических лиц и организаций оказали существенное влияние на уже действующие программы соблюдения санкций. Еще 25% опрошенных заявили, что санкции оказали на работу их компании среднее воздействие, а остальные 25% и вовсе не заметили разницы с теми условиями, которые были в организациях до введения санкционных запретов.

Степень влияния ограничений, введенных против России, зависит от различных факторов, включая характер бизнеса, масштабы деятельности и страны, в которой он работает. Более того, влияние антироссийских санкций может не ограничиваться вопросами соблюдения требований, ведь этот аспект может оказывать влияние также на финансовые показатели, репутацию и деловые отношения предприятий. 

Сегодня европейским финансовым организациям необходимо тщательно отслеживать и оценивать влияние антироссийских санкций на их деятельность и принимать соответствующие меры для снижения любых связанных с ними рисков.

Три из четырех опрошенных компаний заявляют, что они отказались от отношений с клиентами или разорвали их на основании профиля санкционного риска в прошлом году.

Notice blue

Как найти “свой” банк? Воспользуйтесь помощью наших экспертов в подборе оптимального зарубежного банка для открытия счета на выгодных условиях.

Западные регулирующие органы постоянно обновляют и уточняют санкционные списки, а также требования к соблюдению санкций для устранения возникающих рисков. На фоне таких регулярных обновлений 17 из 20 финансовых учреждений отмечают, что нормативные корректировки являются основным драйвером изменений в области соблюдения санкционных запретов в их организациях.

Финорганизации не доверяют ИИ в вопросах соблюдения санкций

В результате исследований, проведенных KPMG, стало известно, что только три из двадцати опрошенных организаций при проверке клиентов и фильтрации транзакций прибегают к помощи ИИ.

Как распределились показатели по вопросу: «Используете ли вы искусственный интеллект, чтобы уменьшить количество ложноположительных предупреждений, которые были сгенерированы решением для фильтрации и проверки?»:

  • 80% — ответили «нет»;
  • 15% — ответили «да»;
  • 5% — затруднились ответить.

Существующие системы проверки на санкционные риски генерируют огромное количество предупреждений, причем более 95% из них классифицируются как «ложноположительные». ИИ может помочь уменьшить количество ложных срабатываний. Применяя передовые методы распознавания образов, модели машинного обучения или анализ данных, организации могут более эффективно отделять подлинные оповещения от ложных срабатываний, что приводит к более точным и надежным результатам. Однако, как показало исследование, сегодня финорганизации предпочитают в основном полагаться на привычные методы проверки клиентов, не слишком надеясь на инновационные технологии.

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.