Рассказывая об очередном случае применения хитрой мошеннической схемы, обычно хочется добавить сакраментальные фразы наподобие «мы Вас предупреждали» или «сами виноваты». И это было бы правдой – мошенничество в любых своих проявлениях строится на жадности и желании быстро обогатиться, хотя объективных, реальных предпосылок для этого нет.
Масштабы мошеннических схем могут быть разными – и относительно скромными (помните напёрсточников, коих в конце 1980-х – начале 1990-х годов было немало), и весьма масштабными (основанными, к примеру, на схеме Понци). Правоохранители регулярно раскрывают нелегальные схемы, но борьба между ними и преступниками идёт с переменными успехом.
Если мошенники работают в рамках одной юрисдикции, до момента «визита» полицейских проходит совсем мало времени. Условно «региональные» схемы раскрывают довольно быстро, поэтому количество жертв обычно остаётся относительно небольшим, а их финансовые потери небольшими (по соответствующим меркам, бывают и исключения).
Но в последнее время всё чаще встречаются другие варианты, более изощрённые и, простите за сравнение, «безопасные» для мошенников. Они предполагают участие мошенников из нескольких стран, а схемы на первый взгляд могут показаться интересным и выгодным коммерческим предложением, сулящим немалые выгодны. А так как большинство людей (и это мало зависит от страны их резидентства) весьма падко до «сладкого уксуса», улов у криминальных личностей часто бывает довольно большим.
Но специальные службы научились бороться и с такими случаями. Сделать это силами правоохранителей только одной страны вряд ли возможно, но случаев международного сотрудничества в последнее время становится всё больше. Один из последних примеров – крупная совместная операция спецслужб Кипра, Болгарии, Германии, Украины и Нидерландов при содействии Европола.
Её итогом стало прекращение деятельности преступной группировки, члены которой оставили группу инвесторов из Германии без 15 млн EUR. Особо отметим, что удалось задержать и организатора – жителя Лимассола (Кипр), который и изобрёл мошенническую схему на основе бинарных опционов.
«Быстрый» заработок в интернете
Бинарные опционы – далеко не новый финансовый инструмент. Он имеет много общего с игрой на бирже, является достаточно рискованным, но при грамотном подходе позволяет иметь положительное сальдо и оставаться «в плюсе» практически в любой ситуации. Именно этот факт становится главным инструментом убеждения, и действует он безотказно.
К сожалению, авторы схемы чаще всего «забывают» упомянуть о многочисленных тонкостях, которые делают такое вложение денег крайне опасным. Свою лепту «вносит» и психологический фактор. Так, человек, ожидающий большую прибыль, чаще всего не станет заниматься подсчётами схемы, которую ему предлагают в сети интернет.
Если говорить коротко, то опционы – это попытка спрогнозировать стоимость некоего актива через некоторое время. Каждая такая попытка будет стоить, к примеру, 10 USD. Если Вы «угадываете», то получаете 9,8 USD, если нет – то теряете 10 изначальные 10 USD (суммы могут быть любыми, но математические принципы остаются теми же). В результате средний результат сделки отрицательный – минус 0,2 USD. Иными словами, равно или поздно Вы уйдёте в минус.
Сравнение со «взрослыми» опционами (такой инструмент используется на чикагской бирже CBOE – Chicago Board Options Exchange) здесь некорректно, так как солидный трейдер имеет возможность минимизировать риски, выводя общий баланс «в плюс». Такой сценарий возможен благодаря применению формулы ожидания в трейдинге: X = Y1*Z1 – Y2*Z2.
Расшифровка:
- X – ожидаемый результат сделки (в среднем).
- Y1, Y2 – процент успешных (положительных) и убыточных (отрицательных сделок).
- Z1, Z2 – фактические прибыль и убыток.
Если минимизировать параметр Y2*Z2, то вполне реально сделать среднюю сделку положительной в долгосрочной перспективе. Временные убытки здесь возможны, но на общую картину они не влияют.
В случае с бинарными опционами, предлагаемыми сомнительными фирмами, эта формула не работает. Рано или поздно, как мы уже говорили, клиент уйдёт в минус, а если он захочет выйти из «выгодного бизнеса» раньше, случится «техническая накладка», на несколько дней будет заблокирован счёт, фирма прекратит работу на некоторое время из-за «внезапной проверки».
Финансовая платформа для доверчивых
Но вернёмся к теме материала. Схема, используемая мошенниками, была стандартной и вполне «беспроигрышной» (как всегда – только для организаторов). Целевая аудитория – состоятельные, но не очень разбирающиеся в финансах, жители Германии. Компания-организатор базировалась в Украине, call-центры работали в Софии (Болгария), число сотрудников – около 100 человек. Прямого физического контакта между мошенниками и их жертвами не было, связь осуществлялась через интернет.
Правоохранители «пасли» мошенников несколько месяцев, собирая доказательства и улики. Затем одновременно в нескольких странах прошли масштабные обыски, сотрудники полиции допросили больше 17 человек. Все телефоны, электронное оборудование и сервера, используемые мошенниками, были конфискованы, банковские счета заморожены.
Платформа действовала чуть меньше двух лет – с мая 2019 года по сентябрь 2021 года. Использовалось не менее 250 доменных имён, помимо подставных сайтов использовались социальные сети и службы мгновенными обменами сообщений.
Организаторы подошли к делу с размахом. Были подготовлены скрипты вопросов и ответов, проработаны потенциальные возражения и ответы на них, велась работа по активному наполнению рекламными материалами нескольких сайтов в Германии. Особое внимание уделили пользовательскому интерфейсу. Каждый «инвестор» мог увидеть многообещающие графики прибылей, сведения по будущим доходам и (внимание!) воспользоваться опцией дополнительного финансирования.
Несложно догадаться, что вложенные средства оставались в системе и никуда не вкладывались. Выход из игры был крайне затруднён, а ожидания будущих барышей делали такой вариант крайне маловероятным – кто же станет забирать деньги из «выгодного» и «стабильного» проекта. Естественно, на официальном сайте были собраны благодарственные письма от «вкладчиков», в которых они благодарили организаторов и рассказывали истории своего «успеха». В общем, классический «развод», но на новой технологической базе.
В ходе расследования было возбуждено 246 уголовных дел, но вернуть инвесторам все потерянные деньги не получится – часть средств были выведены на транзитные счета и отследить их не представляется возможным. Интересно, что сотрудники call-центров обычно не знали, на кого работают, но степень их ответственности остаётся под вопросом – всё будет зависеть от «настроения» немецкой Фемиды.
Но главным итогом рассматриваемого дела стало не судебное преследование, а общие усилия правоохранителей нескольких стран – таких примеров в новейшей истории совсем не так много. Спецслужбы редко идут на контакт с коллегами, особенно если дело касается финансовых махинаций наподобие рассмотренных в статье. Будем надеяться, что случай с бинарными опционами не станет исключением из правил, и правоохранители научаться эффективно бороться с новейшими видами интернет-мошенничества.
Советы и рекомендации
Главный вывод, который можно сделать из рассмотренного случая, будет весьма прост и предсказуем. Если Вам требуется посредник для реализации любых инвестиционных проектов, к его выбору следует подходить крайне тщательно и основательно. Особенно если риски достаточно велики, и контролировать их Вы объективно не в состоянии.
Мы готовы оказать Вам любую поддержку и гарантируем абсолютную легальность, так как никогда не применяем «серые» сомнительные схемы, балансирующие на грани законности. Для обсуждения условий сотрудничества свяжитесь с экспертами портала International Wealth (e-mail info@offshore-pro.info).
Второй вывод будет менее очевидным, но не менее важным, чем первый. Использование оффшорных схем, трансграничных финансовых операций и инвестиционных проектов в другой юрисдикции допускается только в том случае, если Вы а) чётко понимаете имеющиеся риски; б) сотрудничаете с доверенным, опытным и квалифицированным экспертом; в) имеете подготовленные тылы.
Следовательно, выбор партнёра для практической реализации оффшорного проекта становится делом первостепенной важности, и от успеха именно на этой стадии во многом зависит итоговый результат. Схема же, рассмотренная в статье, фактически является мошеннической. От таких вариантов «заработать» лучше максимально дистанцироваться, даже если ушлые «знатоки» уверяют Вас, что дело выгодное и перспективное.
Источники дополнительной информации:
- Новый проект Европола в Восточной Европе.
- Разделы портала по Кипру, Болгарии, Германии, Украине, Нидерландам.
- Европейский центр по финансовым и экономическим преступлениям (EFECC).
Ждём Ваших запросов на проведение индивидуальной консультации по любым темам, связанным с открытием и ведением бизнеса, регистрацией компаний, получению банковских счетов, защитой и диверсификацией активов, оформлению ВНЖ, ПМЖ, гражданства. Нам можно доверять реализацию проекта любой сложности!
