По заявлению Центрального Банка Сейшельских островов (ЦБ) стало известно, что островной ЦБ прилагает максимум усилий и сотрудничает с Barclays Bank на Сейшельских островах для обеспечения достаточного количества времени с целью вывода средств с депозитов нерезидентными клиентами банка. Данные события связаны с решением Barclays, прекратить предоставление услуг нерезидентам в иностранной валюте.
Barclays отказывается комментировать свое решение, но в пресс-релизе Министерства финансов Сейшельских островов, Государственного управления по вопросам торговли и экономики, Управления по финансовым услугам, и Департамента финансовой разведки, который был выпущен в конце прошлой недели, сказано:
«Вследствие проведенного анализа, Barclays банк определил, что уровень риска, вытекающий из оффшорной банковской деятельности, не является предпочтительным, это означает, что банк не готов взять на себя данный уровень риска».
«Также в результате глобального ужесточения регуляторной среды и высоких штрафов, которые налагаются на международные банки, финансовые учреждения все чаще ограничивают деловые отношения с клиентами высокого риска или других категорий, чтобы избежать рисков применения санкции».
Финансовые органы были проинформированы о сложностях, с которыми столкнулись клиенты Barclays, по причине принятия столь радикального решения. Однако, единственное, что осталось клиентам, это вывести свои средства из банка до 31 октября 2015 года, после чего сотрудничество с банком будет завершено.
«Международные стандарты управления рисками финансовых услуг определяют оффшорный банкинг, наиболее высокой категорией риска, так как практически все клиенты находятся за пределами юрисдикции, в которой работает банк, что следовательно, усложняет проведение процедуры «Знай Своего Клиента» (Know Your Customer) и соответствующего мониторинга их деятельности», было сказано в общем заявлении.
Закрытие – пошатнуло индустрию
Barclays банк на Сейшелах, был первым коммерческим банком, который запустил свою деятельность в 1959 году, позже в 2004 году, банк начал предоставлять услуги оффшорного банкинга, и совместно с Bank of Muscat International Offshore (BMIO) до последнего времени являлся один из главнейших провайдеров оффшорного банкинга во всем архипелаге Индийского океана.
Реакция сейшельских клиентов и провайдеров финансовых услуг очевидна, все представители оффшорного банкинга на Сейшелах сильно забеспокоились. Многие ожидали, что Barclays может сменить свою политику, однако никто не ожидал, что настолько радикально. Теперь на Сейшелах значительно снизилось количество возможностей для ведения оффшорного банкинга, что заставляет клиентов искать новые альтернативы за пределами Сейшельских островов.
По словам представителей финансового сектора на Сейшелах, клиенты начали задумываться о переводе своих средств за пределы Сейшелов уже какое-то время назад, так как сотрудничество с банком не только усложнилось, но и ужесточилось. Вследствие этого, предприниматели обратили внимание на соседние острова, например, Маврикий.
«Для страны, которая стремится к процветанию, необходимость подтолкнуть свой сектор предоставления финансовых услуг вперед, может оказаться проблемой. Ведь теперь для клиентов нет одного общего предложения в виде «пакета услуг», так как в стране более нет каких-либо банковских опций», сказано в заявлении.
В свою очередь другие представители финансового сектора считают, что проблемы с Barclays, это лишь результат и без того «трещащей по швам» оффшорной индустрии Сейшельских островов.
«В более широком понимании, без качественных банковских вариантов, поддержать «ценные» продукты разработанные правительством, регуляторами и провайдерами корпоративных услуг, которые желают двигаться вперед, практически невозможно. Так индустрия не может развиваться за пределы нынешнего положения «back office», который осуществляет массовую распродажу IBC, что в долгосрочной перспективе не принесет ничего хорошего».
Управление по финансовым услугам уверяет, что еще слишком рано говорить, что клиенты отправятся с первым кораблем
Ассоциация оффшорных практиков и регистрационных агентов Сейшельских островов (SAOPRA) считает, что клиенты часто предпочитают иметь банковский счет своей компании в стране её инкорпорации «отсутствие авторитетного бренда может вызвать у клиентов потерю уверенности в нашей юрисдикции».
«Клиенты с оффшорными банковскими счетами должны будут открыть счета в других банках. Ассоциация SAOPRA высказала свое мнение, что существующие ценные продукты не получили должного внимания. Это стратегически важно, так как один продукт приносит порядка 1,5% налога в нашу экономику. Все эти продукты прозрачны, так как должны подавать ежегодную отчетность в налоговые органы», сказал старший представитель совета SAOPRA, Ина Лапорте (Ina Laporte).
Невозможно определить, какой процент оффшорных банковских счетов был открыт на Сейшелах в Barclays, и в соответствии с Управлением по финансовым услугам, еще слишком рано предсказывать утечку средств с Сейшельских островов.
«Наличие оффшорных банковских возможностей на Сейшелах могло бы создаст активность и обеспечить привлекательность юрисдикции для лиц желающих создавать определённые структуры. Однако если нет возможности открыть данный счет, клиенты будут искать альтернативу за границей. На этом основании будет сложно сказать, какие будут последствия».
В прошлом году фактор высокого риска также повлиял и на Bank of Muscat International Offshore (BMIO). В ноябре 2014 года, CBS перенял контроль над банком, когда он потерял корреспондентские отношения. Иностранные транзакции возобновились только в декабре, и сегодня банк работает на основании плана по реорганизации деятельности.
До 2011 года декабря, Центральный банк Сейшелов предоставлял два вида лицензий. Одна лицензия позволяла предоставлять услуги во всех валютах, как резидентам, так и нерезидентам, а вторая лицензия покрывала предоставление банковских услуг только для нерезидентов в иностранной валюте.
Поправки к Закону о финансовых учреждениях от 2004 в декабре 2011 года позволили преобразовать лицензии всего в один тип, который позволяет вести как местный, так и международный банкинг. Это также позволяет привлечь доход из иностранного источника.
«На сегодня, помимо BMIO, еще банк Al Habib предоставляет только оффшорный банкинг. Все остальные банки, такие как Nouvobanq и Mauritius Commercial Bank (MCB) предоставляют оффшорный банкинг дополнительно к местному».
На сегодня на Сейшелах зарегистрировано порядка 140,000 международных компаний IBC, по сравнению с 650 компаниями, которые были учреждены в самом начале запуска индустрии в 1996 году.
Проблемы Сейшельских островов начались в 2013 году, когда ОЭСР высказала свои подозрения относительно налоговой прозрачности, что привело к принятию поправок в Законе о международных бизнес компаниях от 1996 года в соответствии с международными стандартами. Кроме этого Сейшелы присоединились к пилотной программе ОЭСР по автоматическому обмену налоговой информацией, которая будет запущена уж через год. А сегодня, чтобы решить свои проблемы в финансовом секторе, Сейшелы надеяться получить должный совет от Международного валютного фонда, Казначейства США и Мирового банка. Но как показывает практика, надеяться стоит все же только на себя самого.
По всем вопросам оффшорного структурирования и открытия оффшорных счетов, обращайтесь к нам по прямому контакту info@offshore-pro.info. Детально с разработанным нашей компанией Лучшим списком оффшорных банков на 2015 год вы можете ознакомиться на нашем портале InternationalWealth.info.
Читайте другие интересные статьи о Сейшелах на нашем портале:
Сейшелы больше не будут налоговой гаванью для индусов
Сейшелы теряют позиции популярного оффшора?
Сейшелы присоединились к автоматическому обмену информацией с великолепной пятеркой
