Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Чёрная полоса Credit Suisse – банк обязали выплатить штраф в размере 926 млн USD

Credit Suisse – известнейший банк Швейцарии, основанный в 1856 году. Его репутация долгое время оставалась безупречной, а статус исключительно высоким. Проблемы в работе банка, если они и были, в прессу не попадали, громкие разбирательства и претензии со стороны регуляторов и правоохранительных органов отсутствовали. Такова официальная версия, доступная на сайте финансового учреждения.

Дополнительная информация: Самые надёжные банки Швейцарии.

Credit Suisse

Notice blue

Внимание! Возможность открыть иностранный или оффшорный счёт ещё доступна гражданам РФ и РБ, но времени на раздумье практически не осталось. Все детали реализации проекта вы узнаете на бесплатной индивидуальной консультации!

sign
Личный счет
Бесплатный подбор

личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.

личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

На самом деле проблемы у Credit Suisse были и раньше:

  • 1977 год – мошенничество в г. Кьяссо (Швейцария), убытки – 1,2 млрд USD;
  • финансовый кризис 2007 года спровоцировал убытки на 5,3 млрд CHF (чистый убыток – 10 млрд CHF), их пришлось списать;
  • начиная с 2000-х годов – многочисленные обвинения в нарушении антиотмывочного законодательства, почти все претензии урегулировались в частном порядке;
  • 2014 год – обвинения в содействии уклонению от уплаты налогов, штраф – 2,6 млрд USD;
  • 2021 год – из-за банкротства фонда Archegos Capital Management Credit Suisse понёс убытки на 4,4 млрд CHF;
  • 2022 год – становятся известными результаты расследования «Секреты Credit Suisse» (Suisse secrets, публикация – газета Süddeutsche Zeitung);
  • 2023 год – вследствие банкротства Silicon Valley Bank Credit Suisse теряет треть рыночной капитализации, в результате банк утрачивает самостоятельность и его поглощает UBS.

Дополнительная информация: Лучшие банки Швейцарии для нерезидентов.

Последний по времени эпизод – иск грузинского бизнесмена и политика Бидзина Иванишвили (Bidzina Ivanishvili). 26 мая 2023 года суд Сингапура его удовлетворил, обязав швейцарский банк выплатить истцу 926 млн USD в качестве компенсации за мошенничество. Решение стало одним из крупнейших подобного рода за всю историю.

Вина банка, по версии сингапурского суда, состоит в том, что его недобросовестные действия во время февральского кризиса (когда в итоге Credit Suisse был поглощён UBS) привели к снижению защищённости активов Иванишвили. Представители банка заявили о том, что будет подана апелляция, но приведёт ли она к значительному уменьшению штрафных санкций, очень сомнительно.

Дело Бидзина Иванишвили

История сотрудничества грузинского бизнесмена и Credit Suisse полна тёмных пятен. Обвинение считает, что Иванишвили в 2005 году поместил на попечение в Credit Suisse Trust (банк вышел из трастового бизнеса в сентябре 2022 года) 1,1 млрд USD. То, что истец в 2012-2013 годах был премьер-министром Грузии, суд Сингапура игнорировал.

Непосредственным виновником проблем Credit Suisse был назван советник банка в Сингапуре Патрис Лескодрон (Patrice Lescaudron). Банк позволил Патрису получить доступ к активам Иванишвили и не предпринял мер по их защите. Лескодрон систематически, на протяжении 8 лет, подделывал подписи клиентов Credit Suisse и фальсифицировал несколько сделок, что принесло ему десятки миллионов CHF (формулировка из обвинительного заключения).

В 2018 году Лескодрон был осуждён за это в Швейцарии, признав свою вину. В 2019 году его освободили, а 13 августа 2020 года он при невыясненных обстоятельствах совершил самоубийство. Также банк обвинили в том, что ради сохранения солидных клиентов Credit Suisse игнорировал недобросовестное поведение Лескодрона, что в итоге привело к значительным потерям. «Терпимость банка – самое большое нарушение», – так звучал обвинительный вердикт судьи Патрисии Бергин (Patricia Bergin).

Дополнительная информация: Счёт в банке Швейцарии для физических лиц – особенности процедуры открытия.

Решение суда и его последствия

926 млн USD – сумма значительная даже для «здорового» банка. Credit Suisse сейчас находится в иной категории, финансовых проблем у него хватает. Выплата в пользу Бидзина Иванишвили, даже если она будет произведена в полном объёме, вряд ли поставит точку в истории Credit Suisse. Но в конкурентной борьбе с многочисленными азиатскими и оффшорными банками такой исход был бы нежелательным.

Суд согласился снизить общую сумму на 79 млн USD (эти деньги уже были выплачены в декабре 2022 года). Возможно, учтут и те 600 млн USD, которые присудили в пользу Иванишвили после решения суда на Бермудских островах в марте 2023 года. Но даже в этом случае итоговая сумма (примерно 247 млн USD) может оказаться для Credit Suisse и UBS слишком обременительной.

Поэтому в банке надеются на успех апелляции, хотя шансов на то, что она будет удовлетворена, не так много. Если бы дело в Сингапуре удалось переквалифицировать и «заменить» мошенничество на ошибочные инвестиционные решения, сумма компенсации в пользу Иванишвили была бы меньшей.

Ещё один вариант спасения для Credit Suisse – вмешательство государства или независимого инвестора. Но вряд ли Швейцария в нынешних геополитических реалиях возьмёт на себя такие риски, а найти тех, кто согласится вкладывать в банк столь значительные средства, будет непросто.

Но из этой истории не следует, что Credit Suisse уже не является надёжным финансовым партнёром для частных лиц. Открывать здесь счета всё так же выгодно, уровень защищённости средств клиентов остаётся предельно высоким. История с Иванишвили – редкое исключение, причём тёмных пятен в ней хватает и после решения суда Сингапура.

Дополнительная информация: Особенности банковской системы Швейцарии.

Некоторые наши услуги, связанные с финансовым сервисом в Швейцарии:

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.