Несмотря на значительный рост числа миллиардеров в мире в последние годы, их численность и состав находятся в постоянном движении, часто отмечаются значительные изменения из года в год, а также неустойчивый характер создания чрезмерного богатства и проблемы сохранения состояния.
В статье мы изучим сообщество миллиардеров мира, выявим ряд характеристик: их количество и среднее состояние, источник богатства, пол, возраст, отраслевая направленность и владение активами.
Вы можете в любой момент обратиться за консультацией по международному налоговому планированию и управлению активами к нашим экспертам. Для этого напишите письмо на электронную почту, указанную в конце статьи.
Состояние среднестатистического миллиардера в мире
По последним статистическим данным (пока подведены итоги 2020 года) за год миллиардерами стали 670 человек. При этом всего их в мире пока чуть более 3200. Значительное прирост миллиардеров стал рекордным с момента подсчета миллиардеров с 2012 года.
Перемещение в список миллиардеров и обратно может быть вызвано многочисленными причинами и факторами:
- прибыль или убыток от основной деятельности;
- выгодные или неудачно выбранные вложения;
- предпринимательские успехи;
- внешние факторы, такие как политические и нормативные изменения или эффекты обменного курса;
- наследование;
- развод;
- смерть;
- разовые форс-мажоры, например, глобальная пандемия.
Большинство движений, как правило, происходят из когорты UHNW в «нижние» уровни благосостояния класса миллиардеров или наоборот среди холдингов с устойчивым благосостоянием. Но в последние годы из-за разрушительного воздействия пандемии отрасли здравоохранения и розничной торговли показали изрядную долю более впечатляющих приходов и уходов.
Новые миллиардеры, прибывшие за последние 12 месяцев, менее богаты, чем в целом. Среднее состояние составляет 1,4 млрд долларов для новых миллиардеров по сравнению с 1,9 млрд долларов для большинства.
Источники богатства
Большинство богатых людей во всем мире создали свои состояния, а не получили их по наследству.
То же самое и с миллиардерами во всем мире, 60% из них сделали собственные состояния. Постепенная тенденция к росту привела к увеличению этой доли на 5% с 2016 года. Подчеркивая эту динамику, более 70% из когорты «новых» миллиардеров обладает богатством, созданным полностью самостоятельно.
Этот рост состояния, заработанного самостоятельно, произошел вместе со снижением роли наследования в создании богатства. Около 11% мировой численности миллиардеров единолично унаследовали богатство, при этом эта доля упала до 7% среди нового класса миллиардеров 2020 года. Последняя группа также менее зависима от сочетания унаследованного и самостоятельно нажитого богатства — 22%.
Хотя состояние, заработанное самостоятельно, преобладает среди миллиардеров в целом, источник богатства может сильно различаться на уровне каждой страны. На это влияют такие факторы, как экономическая и политическая структура, демография, предпринимательский климат и масштабы богатства нескольких поколений.
Например, и в Китае, и в России, где расширились возможности для быстрого прироста сверхбогатства появились только в последние десятилетия, более 95% миллиардеров сделали себя сами. Это резко контрастирует с такими странами, как Швейцария и Германия, где высокая концентрация богатства сосредоточена в компаниях с представителями нескольких поколений. Многие из них работают в «старых» секторах экономики, таких как розничная торговля, промышленность и финансы — в результате наследство играет гораздо более важную роль.
В Германии только 22% UHNW самостоятельно сколотили состояние.
Сравнение по гендеру
В мировом сообществом миллиардеров в значительной степени преобладают мужчины, на них приходится 88% состава. Доли приблизительно равны при разбивке на обоих уровнях: UHNW и VHNW. Также когорта новых миллиардеров за последние 12 месяцев демонстрирует почти идентичный расклад по гендеру.
Как и на остальных уровнях богатства, доля женщин-миллиардеров находится на постепенном восходящем тренде, отражающем изменение культурных взглядов, рост женского предпринимательства и рост частоты переводов сверхбогатства между поколениями. Конечно, понадобится значительное количество лет, однако доли мужчин и женщин сравняются в определенный момент.
Есть существенные различия в источник богатства между полами. Наиболее поразительным является существенно большая роль наследственности среди женщин, в первую очередь в виде единолично унаследованных состояний.
Во всем мире эта доля в семь раз больше у женщин, чем у мужчин (45% к 6,5%), а доля в 65% самостоятельно достигших состояния мужчин-миллиардеров втрое больше, чем доля женщин. Лежащая в основе динамика, тем не менее, находится в движении. Среди нового класса миллиардеров, доля исключительно унаследованного богатства среди женщин — 16% ниже, чем у женщин в целом, почти полностью компенсируется более высоким уровнем самостоятельного заработка. Доля унаследованного богатства также ниже для новых мужчин-миллиардеров.
Сравнение по возрасту
Для подавляющего большинства людей свойственно накопление значительного богатства со временем. Часто это лучшая часть профессиональной карьеры и развития бизнеса с очень высокой стоимостью, даже при увеличении стартового капитала или наследовании. Это отражено в возрастном профиле среднестатистического миллиардера: почти 40% в возрасте старше 70 лет и всего 11% моложе 50 лет.
Конечно, бывают исключения (несмотря на большое количество передач богатства следующему поколению), а в последние десятилетия подъем Китая и развитие технологий в частности ускорили этот процесс. Похожая тенденция также наблюдалась во время пандемии, сосредоточившись в области здравоохранения и цифровых технологий — секторов с ранее непредвиденными возможностями.
Средний возраст миллиардеров в мире — 66 лет. Наибольшая доля в 50% — у представителей в возрасте от 50 до 70 лет.
Среди новых миллиардеров за последние 12 месяцев средний возраст составляет 60 лет. Доля представителей моложе 50 лет — 20%, в возрасте 50-70 лет — 57%, старше 70 лет — 23%
Распределение по отраслям
Банковский и финансовый сектор остается самым важным среди представителей миллиардеров мира. Это основная отрасль с долей чуть более 20%. Второе место по представительству миллиардеров занял промышленный сектор с умеренный разрыв между недвижимостью и технологиями. Влияние этих двух последних секторов с точки зрения богатства неуклонно росло за последнее десятилетие, но у обоих есть способ бросить вызов давнему господству финансовой услуг — не в последнюю очередь с учетом чрезвычайно возросшей роли мировых центральных банков в поддержка фондовых рынков.
Тем не менее, разбивка основной отраслевой направленности среди новой когорты миллиардеров в 2020 году отражает постоянно меняющийся глобальный фон развития социальных и экономических тенденций, смещение отраслевых ориентиров среди молодых предпринимателей и последствия пандемия.
Влияние банковского дела и финансов немного снизилось, при этом технологии стали второй по важности отраслью. Ее доля на 5% выше, чем у сектора технологий в целом по миру. Недвижимость сохранила третье место в рейтинге, а здравоохранение поднялось на пятую строчку, показывая, насколько значительным является создание новых богатств в борьбе с пандемией.
Распределение активов
На совокупном уровне распределение активов миллиардеров справедливо и равномерно распределены между публичными холдингами, частными холдингами и ликвидными активами (в основном денежные средства, доход и дивиденды), с незначительной долей активов в недвижимости и предметах роскоши, например, яхтах, раритетных автомобилях, украшениях и искусстве. Однако состав богатства авуары значительно различаются в зависимости от уровня благосостояния миллиардеров.
Доля состояния миллиардеров в публичных холдингах неуклонно растет. Лица высшего звена часто владеют крупными пакетами акций публичных компаний, во многих случаях превратившихся в крупные многонациональные корпорации.
Избранная группа миллиардеров с самым высоким уровнем благосостояния с собственным капиталом выше 50 млрд долларов почти две трети активов разместила в публичных холдингах, в то время как те, чей собственный капитал составляет от 1 до 2 млрд долларов, выбрали публичные холдинги только для 20% активов.
Распределение активов по частным холдингам не так линейно, хотя миллиардеры, как правило, сокращают долю своих портфелей в них по мере того, как они становятся богаче в рамках своей стратегии продажи. Крупные миллиардеры обычно имеют гораздо больший запас ликвидных активов, чем их относительно менее состоятельные коллеги, но в высших эшелонах власти это часто составляет меньшую долю от их общего количества.
Распределение активов класса «новых миллиардеров» 2020 года очень похоже на распределение богатства у миллиардеров с состоянием от 2 до 5 млрд долларов. Самая большая доля (38%) — это ликвидные активы, за которыми следуют частные, а затем публичные холдинги. Чрезвычайная волатильность на мировых фондовых рынках в 2020 году могли в некоторой степени препятствовать инвестиционной деятельности в публичных холдингах, поощряя осторожный сдвиг в сторону повышения портфеля ликвидных активов.
Сравнение по континентам
Больше всего миллиардеров в США — более 920 человек. Затем идет Китай — свыше 400 человек. На третьей строчке находится Германия — 174. А Россия заняла четвертую позицию — 120.
Северная Америка: на волне высоких технологий
Северная Америка укрепила свой статус ведущего региона в мире по количеству миллиардеров, зарегистрировав наиболее динамичный рост их количества и прирост благосостояния. Количество миллиардеров увеличилось на 17,5% по сравнению с прошлым годом до 980 человек, что эквивалентно 31% мировой доли.
Росту портфелей благосостояния способствовали фондовые рынки, сильно выросшие после спада в первом квартале на фоне потока ликвидности из Федеральной Резервной системы (Центральный банк США), правительственные стимулы (например, Закон США о заботе) и всплеск онлайн-активности.
Рост американских технологических компаний с высокой капитализацией способствовал росту основных индексов США до рекордных максимумов, при этом на закрытие года S&P 500 вырос на 18%, а высокотехнологичный NASDAQ Composite Index вырос на ошеломляющие 45%, опередив своих мировых аналогов. Также ощущалась поддержка со стороны доллара США, который укрепился по отношению к большинству остальных основных валют мира. Совокупный собственный капитал миллиардеров региона вырос на 8% до 3,8 трлн долларов, увеличив свою мировую долю до доминирующих 38%.
Азия: подавление вирусов способствует более быстрому восстановлению экономики
Рост класса миллиардеров в Азии отставал лишь от Северной Америки: количество увеличилось на 16,5% до 883 человек, а совокупное богатство увеличилось на 7,5% до 2,6 трлн долларов. Значительно выросли благосостояния в секторах технологий и здравоохранения, а еще одним ключевым фактором стал более эффективный контроль и подавление коронавируса по сравнению со многими странами. Это позволило ускорить восстановление экономики (Китай был единственной страной G20, сообщившей о росте ВВП за весь год), поддерживая крупную промышленную и экспортную базу региона.
В целом фондовые рынки показали хорошие результаты, и большинство валют продемонстрировали устойчивость по отношению к доллару США. Индекс Shanghai Composite вырос на 14% (в местной валюте), а японский индекс Nikkei вырос на 16%.
Европа: рост миллиардеров выражается двузначными цифрами, несмотря на серьезное распространение вируса
Число миллиардеров в Европе выросло на 10,4% до 893 человек, сохранив при этом вторую позиции в рейтинге континентов, чуть опережая Азию по численности миллиардеров. Коллективные чистые активы увеличилась на 6,3% до 2,5 трлн долл. США, хотя рост отставал от роста в Северной Америке и Азии — последняя обогнала Европу и заняла второе место среди регионов по количеству активов миллиардеров.
Это относительное отставание отразилось на ряде факторов: повышенный уровень заражения коронавирусом и неоднократные карантины; более ограниченное влияние техногигантов на региональные фондовые индексы; воздействие на сильно пострадавшие отрасли, ориентированные на потребителей, такие как как туризм; и Brexit.
Это способствовало различным доходностям фондового рынка. Тем не менее, портфели были поддержаны огромными политическими стимулами, быстрым переходом в онлайн через хорошо развитые цифровые сети региона, а также создание новых значительных возможностей в розничной торговле и здравоохранении.
Африка и Тихоокеанский регион: устойчивость в прошлом и значительный прирост благосостояния
Сравнительно небольшая численность миллиардеров в обоих регионах означает, что требуется осторожность в интерпретации годовых темпов роста, но динамика благосостояния в целом более положительна, чем на Ближнем Востоке и в Латинской Америке. Совокупное богатство африканских 44 миллиардеров незначительно увеличились до 89 млрд долларов, что связано с влиянием на фондовый рынок и более ограниченными валютами, чем в двух вышеупомянутых регионах.
Количество миллиардеров в Тихоокеанском регионе эквивалентно 1,2% мировой доли. В основном отражается рост благосостояния в Австралии. Совокупное богатство 38 миллиардеров в регионе увеличилось на 7,7% до 74 млрд долларов.
Ближний Восток: сырье и туризм в стагнации
Четвертый по количеству миллиардеров регион зафиксировал рост их численности на 4,8%, до 217 человек, что эквивалентно 7% мировой доли. Однако совокупное богатство снизилось на 7,6% до 461 млрд долларов.
Хотя влияние пандемии и довольно быстрое внедрение вакцинирования в некоторые страны открыли новые возможности для создания богатства крупнейшие на Ближнем Востоке рынки сильно пострадали из-за резкого падения спроса на нефть и ограничений на международные путешествия, которые оказали давление на внутренние фондовые рынки и способствовали широкому ослаблению местных валют по отношению к доллару США. Растущее недовольство маргинализованной молодежи населения и повышенная геополитическая напряженность в регионе также повлияли на богатство холдингов.
Латинская Америка и Карибы: нанесен удар по валютным и структурным слабостям портфельных активов
Численность миллиардеров в Латинской Америке и Карибском бассейне незначительно увеличилось до 149 человек, при самом слабом росте из всех регионов — только 4,2%. Совокупная чистая стоимость активов упала на 9,4% до 414 млрд долларов.
Портфели активов пострадали из-за падения экономической активности, ослабления товарных и фондовых рынков (несмотря на оживление в конце года) и обесценивание большинства местных валют по отношению к доллару США. В экономическом отношении в Мексике и Аргентине (последняя объявила дефолт по внешнему долгу) дела обстоят хуже, чем в Бразилии и Чили.
Предлагаем воспользоваться нашими услугами по регистрации иностранных компаний и международному налоговому планированию:
Чтобы получить консультацию от наших экспертов, напишите нам на электронный почтовый адрес info@offshore-pro.info.
Какое среднее состояние среди миллиардеров мира в 2021 году?
По последним статистическим данным (пока подведены итоги 2020 года) за год миллиардерами стали 670 человек. При этом всего их в мире пока чуть более 3200. Значительное прирост миллиардеров стал рекордным с момента подсчета миллиардеров с 2012 года. Новые миллиардеры, прибывшие за последние 12 месяцев, менее богаты, чем в целом. Среднее состояние составляет 1,4 млрд долларов для новых миллиардеров по сравнению с 1,9 млрд долларов для большинства.
Много ли миллиардеров мире самостоятельно нажили состояние?
Большинство миллиардеров во всем мире создали свои состояния, а не получили их по наследству. Более 70% из когорты «новых» миллиардеров обладает богатством, созданным полностью самостоятельно. Около 11% мировой численности миллиардеров единолично унаследовали богатство. В Китае и России, где расширились возможности для быстрого прироста сверхбогатства появились только в последние десятилетия, более 95% миллиардеров сделали себя сами.
