Американская служба по расследованию финансовых преступлений (Financial Crimes Enforcement Network, FinCEN) 25 января 2023 года выпустила руководство для финансовых учреждений (банков и страховых организаций). Это предупреждение – как распознать, что российские олигархи и политики обходят наложенные на них санкции, пытаются легализовать доходы, полученные преступным путем, и осуществляют через доверенных лиц финансовые махинации на рынке недвижимости в США.
FinCEN призывает финансовые учреждения быть бдительными и оперативно извещать Министерство Финансов США обо всех случаях, когда возникают подозрения, что подсанкционные лица пытаются обойти ограничения.
Цель этого предупреждения:
- Устранить уязвимые места, которые раньше позволяли российским олигархам обходить санкции на американском рынке недвижимости.
- Бороться с рисками отмывания денег и незаконного финансирования при операциях с коммерческой недвижимостью.
- Усилить изоляцию от международной финансовой системы тех представителей российских элит, которые поддержали военные действия на Украине.
- Устранить коррупцию и повысить прозрачность сделок с недвижимостью в США.
Какими путями русские коррупционеры обходят американские санкции
- При операциях с коммерческой недвижимостью обычно используются сложные методы финансирования и мутные структуры собственности, благодаря чему недобросовестным лицам проще инвестировать незаконные средства. Например, в сделках с дорогостоящей недвижимостью (которая оценивается в миллионы и миллиарды долларов) обычно покупателями /продавцами выступают частные компании или инвестиционные фонды, трасты и другие подставные юрлица. Причем для прикрытия выступает не одна организация, а несколько – как американских, так и оффшорных. Владельцами всех посреднических компаний выступают друзья, родственники, деловые партнеры коррупционеров. Создаются такие трасты исключительно с целью представлять интересы главных выгодополучателей в инвестиционных сделках. У таких организаций даже нет физического офиса, и они не создают никакой экономической ценности. Отличительная черта: у многочисленных организаций-посредников примерно похожие названия и нет четких бизнес-целей. Таким образом настоящие покупатели и продавцы ограничивают свою юридическую, налоговую и финансовую ответственность, а финансовому учреждению сложно идентифицировать всех недобросовестных участников.
- Подсанкционные лица используют механизмы коллективных инвестиций, чтобы избежать банковской проверки клиентов, таким образом, их невозможно идентифицировать как бенефициаров. Для этого они сокращают долю владения в объекте недвижимости меньше 25% – это ниже порога проверки бенефициарного владения. Даже если банки установят порог до 10%, что является обычной практикой по отношению к высокорисковым клиентам, эти лица подстроятся и под такие требования, фактически оставаясь единоличными обладателями активов.
- Подсанкционные лица инвестируют в неприметные объекты недвижимости. Российские олигархи необязательно покупают дорогостоящие роскошные объекты, которые могут привлечь нежелательное внимание. Они могут вкладывать деньги и в сектор многоквартирного жилья, помещения для розничной торговли, офисы, гостиницы – не только в больших городах, но и в провинции. Такие объекты обеспечивают стабильную доходность и это незаметные инвестиции.
- Когда российские коррупционеры ощущают риск введения новых санкций против них или возможен арест их активов за рубежом, то они продают свои объекты «карманным» компаниям или передают безвозмездно, и снижают долю владения в частных инвестиционных фондах – меньше 50%.
Это неполный перечень возможных сценариев «отмыва» российских денег. В любом случае, как только сотрудники финансовой организации заподозрят, что инвестиционная сделка, проводимая через их учреждение, выглядит сомнительно, они обязаны подать отчет о подозрительной деятельности.
