Российским олигархам будет еще сложнее проворачивать инвестиционные сделки в Штатах

Американская служба по расследованию финансовых преступлений (Financial Crimes Enforcement Network, FinCEN) 25 января 2023 года выпустила руководство для финансовых учреждений (банков и страховых организаций). Это предупреждение – как распознать, что российские олигархи и политики обходят наложенные на них санкции, пытаются легализовать доходы, полученные преступным путем, и осуществляют через доверенных лиц финансовые махинации на рынке недвижимости в США.

FinCEN

FinCEN призывает финансовые учреждения быть бдительными и оперативно извещать Министерство Финансов США обо всех случаях, когда возникают подозрения, что подсанкционные лица пытаются обойти ограничения.

Цель этого предупреждения:

  • Устранить уязвимые места, которые раньше позволяли российским олигархам обходить санкции на американском рынке недвижимости.
  • Бороться с рисками отмывания денег и незаконного финансирования при операциях с коммерческой недвижимостью.
  • Усилить изоляцию от международной финансовой системы тех представителей российских элит, которые поддержали военные действия на Украине.
  • Устранить коррупцию и повысить прозрачность сделок с недвижимостью в США.

Какими путями русские коррупционеры обходят американские санкции

  1. При операциях с коммерческой недвижимостью обычно используются сложные методы финансирования и мутные структуры собственности, благодаря чему недобросовестным лицам проще инвестировать незаконные средства. Например, в сделках с дорогостоящей недвижимостью (которая оценивается в миллионы и миллиарды долларов) обычно покупателями /продавцами выступают частные компании или инвестиционные фонды, трасты и другие подставные юрлица. Причем для прикрытия выступает не одна организация, а несколько – как американских, так и оффшорных. Владельцами всех посреднических компаний выступают друзья, родственники, деловые партнеры коррупционеров. Создаются такие трасты исключительно с целью представлять интересы главных выгодополучателей в инвестиционных сделках. У таких организаций даже нет физического офиса, и они не создают никакой экономической ценности. Отличительная черта: у многочисленных организаций-посредников примерно похожие названия и нет четких бизнес-целей. Таким образом настоящие покупатели и продавцы ограничивают свою юридическую, налоговую и финансовую ответственность, а финансовому учреждению сложно идентифицировать всех недобросовестных участников.
  2. Подсанкционные лица используют механизмы коллективных инвестиций, чтобы избежать банковской проверки клиентов, таким образом, их невозможно идентифицировать как бенефициаров. Для этого они сокращают долю владения в объекте недвижимости меньше 25% – это ниже порога проверки бенефициарного владения. Даже если банки установят порог до 10%, что является обычной практикой по отношению к высокорисковым клиентам, эти лица подстроятся и под такие требования, фактически оставаясь единоличными обладателями активов.
  3. Подсанкционные лица инвестируют в неприметные объекты недвижимости. Российские олигархи необязательно покупают дорогостоящие роскошные объекты, которые могут привлечь нежелательное внимание. Они могут вкладывать деньги и в сектор многоквартирного жилья, помещения для розничной торговли, офисы, гостиницы – не только в больших городах, но и в провинции. Такие объекты обеспечивают стабильную доходность и это незаметные инвестиции.
  4. Когда российские коррупционеры ощущают риск введения новых санкций против них или возможен арест их активов за рубежом, то они продают свои объекты «карманным» компаниям или передают безвозмездно, и снижают долю владения в частных инвестиционных фондах – меньше 50%.

Это неполный перечень возможных сценариев «отмыва» российских денег. В любом случае, как только сотрудники финансовой организации заподозрят, что инвестиционная сделка, проводимая через их учреждение, выглядит сомнительно, они обязаны подать отчет о подозрительной деятельности.

Нужна консультация?

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.