Согласно законодательству Гонконга, любой предприниматель, желающий предоставлять сервис по обслуживанию денежных операций на территории Гонконга, обязан получить соответствующую лицензию на ведение такой деятельности, выдаваемую Гонконгским департаментом таможни и акцизов.
Под денежными операциями имеются в виду услуги по обмену валют или переводам денежных средств. Компания, которая планирует вести такую деятельность на территории Гонконга, может являться как Гонконгской компанией, так и иностранной.
Лицензия должна быть обязательно получена заблоговременно до начала ведения деятельности и, как правило, выдается сроком на 2 года. По истечении этого срока лицензия должна быть продлена на следующий срок.
При подаче документов на лицензию необходимо указать адреса всех соответствующих помещений, в которых будут оказываться услуги. Помещения при этом должны быть зафиксированы за предпринимателем, который получает лицензию (он должен либо владеть помещением, либо снимать его по договору аренды). Если же у компании нет зафиксированного помещения для предоставления этих услуг, то бизнес будет рассмотрен как обслуживание денежных операций без помещения. Примером такой деятельности может быть обслуживание с помощью мобильных девайсов, либо услуги оказываются при встрече с клиентами в их офисах. При этом в документах, подаваемых на получение лицензии (в заявлении по форме), вместо фактического адреса помещения должен быть указан почтовый (юридический) адрес компании или предпринимателя.
Процедура получения лицензии по обслуживанию денежных операций в Гонконге (общие моменты):
- Необходимо заполнить заявление на английском (или китайском) языке по Форме 1.
- К заполненной форме необходимо приложить следующие основные документы:
— Сертификат регистрации бизнеса
— Годовой отчет о корпоративной структуре
— Сертификат регистрации
— Информация о структуре компании и ее акционерах
— Копия устава компании
— Копия договора аренды помещения (или иные документы, подтверждающие наличие помещения)
— Копия плана этажа помещения
— Иные сопутствующие документы, указанные в приложении к Форме 1. - Заполненную форму вместе с документами следует подать в Таможенно – Акцизное управление по почте или лично, доставив в адрес Бюро по денежному надзору, по следующему адресу: 13/F, Customs Headquarters Building, 222 Java Road, North Point, Hong Kong.
- После рассмотрения всех документов в Бюро (возможно, что поступят дополнительные вопросы), заявителю назначается время для собеседования, в это же время необходимо будет заплатить государственные сборы. Стоимость всех сборов может составить 4500 HKD (около 580 ам. дол.), итоговая сумма будет зависеть от количества помещений и прочих дополнительных деталей.
Лицензия на деятельность по обслуживанию денежных операций в Гонконге должна продлеваться не позднее, чем за 45 дней до момента окончания ее действия.
В случае закрытия компании (бизнеса) по обслуживанию денежных операций необходимо уведомить об этом таможенно — акцизное управление Гонконга. При этом никакие сборы, оплаченные ранее, возврату не подлежат, даже если бизнес был закрыт задолго до окончания срока действия лицензии.
На получившего лицензию предпринимателя будут возложены определенные обязанности: необходимо будет подавать отчеты о транзакциях на ежеквартальной основе, также, в случае возникновения подозрительных транзакций, компания, обслуживающая денежные операции, обязана уведомить таможенно – акцизное управление соответственно.
Возвращаясь к вопросу ведения деятельности по обмену валюты Bitcoin в Гонконге, о чем мы писали в нашей другой статье, можно сделать вывод, что для того, чтобы совершать операции с валютой Bitcoin, необходимо получить данную лицензию для компаний (предпринимателей) по обслуживанию денежных операций. Однако, пока Bitcoin не признается официальной валютой и не контролируется никаким централизованным финансовым институтом, шансы на получение лицензии для работы с Bitcoin будут заведомо низкими.
Если вы заинтересованы в предоставлении услуг по обслуживанию денежных операций в Гонконге, вы можете предварительно проконсультироваться с нами, после чего мы поможем Вам оформить все необходимые документы для подачи заявления, а также оказать полную поддержку в самом процессе получения данной лицензии.
Дополнительно, по всем вопросам регистрации компании и вопросам ведения бизнеса в Гонконге обращайтесь к нам.
