Где лучше всего получать лицензию Forex в 2019 году?

Для любого трейдера, выбирающего форекс брокера, одним из ключевых критериев является наличие у последнего форекс лицензии. Следовательно, всех, кто желает открыть новую брокерскую компанию, интересует вопрос: где лучше зарегистрировать фирму и получить форекс лицензию? Об этом мы и поговорим в данной статье.

В мире существует огромное количество регуляторов, которые выдают лицензии на форекс деятельность. В зависимости от разных факторов, таких как сложность, стоимость и сроки получения форекс лицензии, а также репутация юрисдикции, все страны условно можно поделить на несколько категорий.

Получение форекс лицензии: страны категории А

К первой категории стран относятся США и Япония. В США регулированием рынка Forex занимаются Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) и Национальная фьючерсная ассоциация (NFA), а в Японии – Агентство финансовых услуг (FSA Japan). Регуляторы этих стран, особенно США, считаются самыми жесткими в мире.

Так, чтобы получить форекс лицензию в этих странах необходимо иметь как минимум 20 миллионов долларов свободного капитала (не включая фонды клиентов) и впоследствии нужно будет соблюдать строгие требования в отношении отчетности. Офис компании должен физически располагаться на территории страны. Более того, здесь очень серьезно относятся к жалобам клиентов, которые легко могут повлиять на решение регулятора в отношении брокерской компании.

США 

Для работы на форекс рынке США компании нужно получить лицензию Retail Foreign Exchange Dealer (RFED), выдача которой сопровождается проверкой источников капитала компании, личной информации ее владельцев, сдачей экзаменов всем руководящим персоналом и т.д. Хотя минимальный размер капитала составляет 20 миллионов долларов, вообще брокер обязан поддерживать уровень капитализации не ниже 30 миллионов долларов. При снижении этого порога брокеру каждый раз нужно уведомлять об этом NFA. При этом вся отчетность компании обязана быть прозрачной, то есть брокер должен выкладывать в открытый доступ почти все данные, включая информацию о счетах и т.д. Процедура получения лицензии обычно длится 1-2 года.

Форекс брокеры в США обязаны своевременно подавать большой объем отчетности. Регулятор в любой момент имеет право провести внезапную проверку компании без предварительного уведомления. Такой уровень контроля позволяет американским регуляторам моментально реагировать на любые нарушения прав клиентов – даже за самые незначительные манипуляции могут применяться штрафы.

Швейцария

Также к категории А можно отнести Швейцарию. Регулятором здесь является Управление надзора за операциями финансового рынка (FINMA). FINMA вправе полностью мониторить финансовую систему Швейцарии и имеет право отслеживать любые потоки денег, включая любые попытки манипуляций на рынке Forex и пресекать любые незаконные действия форекс брокеров, которые нарушают законодательство либо права клиентов.

Форекс брокеры в Швейцарии по сути имеют статус банка и, как следствие, к ним применяются такие же жесткие меры контроля, как и к банковским учреждениям, что делает их надежными в глазах клиентов. Брокеры обязаны регулярно подавать отчеты, а также проводить ежеквартальные и ежегодные аудиты только от надежных аудиторов. Сама швейцарская система признана одной из лучших в Европе, и не только за счет безупречной репутации и усиленного контроля, но и благодаря высоким гарантийным обязательствам перед клиентами данной отрасли. Но при этом всем стоит учитывать, что Швейцария – это очень дорогая в обслуживании юрисдикция. Чтобы получить лицензию в Швейцарии, нужно иметь как минимум 10 миллионов швейцарских франков капитала.

Получение форекс лицензии: страны категории В

К юрисдикциям второй категории можно отнести Великобританию и Австралию. Регулятором в Великобритании является Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA), в Австралии – Комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC). В этих странах более низкие требования к капиталу и отчетности. Так, минимальный размер капитала составляет 100 тысяч долларов (фонды клиентов не учитываются), а процедура получения лицензии длится, как правило, около года и обойдется в сумму от 22 тысяч до 50 тысяч долларов.

Великобритания

Брокерская финансовая лицензия FCA Великобритании является одной из самых авторитетных в мире, наряду с американской. Для того, чтобы получить ее, нужно зарегистрировать компанию в Великобритании. Для этого оптимально подойдет такая организационно-правовая форма, как акционерная компания с ограниченной ответственностью (LTD).

FCA относится к деятельности на рынке форекс как к букмекерству, что означает довольно серьезные требования для компаний, желающих получить форекс лицензию. Например, предъявляются высокие требования к персоналу компании, в частности, к директору, который должен доказать регулятору свое понимание данного сегмента финансового рынка, а также подтвердить свою профессиональную квалификацию и наличие опыта в данной сфере. При этом директор компании обязан проживать на территории Великобритании. Если FCA зафиксирует, что компания в какой-то период времени управлялась из-за границы, лицензию могут отозвать.

Требования к размеру капитала зависят от услуг, которые компания собирается предоставлять:

  • от 100 тысяч до 125 тысяч фунтов стерлингов для компаний, занимающихся брокерской деятельностью, привлекая средства клиентов (к примеру, STP-брокеры);
  • от 730 тысяч до 1 миллиона фунтов стерлингов для компаний, которые работают по модели маркет-мейкера или Dealing Desk Broker, проводящих операции за свой счет и от своего имени (купля-продажа валюты, ценных бумаг, активов), то есть оказывают влияние на рынок.

Таким образом, в глазах трейдеров компании, проверенные британским регулятором, выглядят надежными, авторитетными, с внушительными активами и вызывают доверие. Наличие лицензии Forex, полученной в Великобритании, это гарантия для трейдера, что его капитал надежно защищен и что он может рассчитывать на помощь регулятора в спорных ситуациях и на определенную компенсацию в некоторых случаях.

Австралия

Чтобы получить лицензию форекс в Австралии, брокер, помимо регистрации компании в Австралии, должен предоставить ASIC исчерпывающие доказательства достаточного объема финансовых ресурсов, достаточной квалификации своих сотрудников, а также должен быть готов соблюдать все требования законодательства, включая положения по борьбе с отмыванием денег и т.д. ASIC имеет право в любой момент потребовать от компании любые документы и информацию, которую сочтет необходимой. Каждая брокерская компания должна иметь как минимум двух управляющих, которые должны быть австралийскими резидентами, а также сотрудника, который бы следил за соблюдением компанией всех требований законодательства. Обязателен физический офис на территории Австралии – использование почтовых ящиков в качестве адреса компании категорически запрещено.

Малые компании обязаны подавать ASIC отчетность в течении 1 месяца после окончания финансового года и финансовую отчетность с заключением независимого аудитора в течении 3-х месяцев по окончанию финансового года. Малыми считаются компании, чей валовой доход не превышает 5 миллионов долларов, а общее количество сотрудников не превышает 20 человек. Все остальные компании считаются средними или крупными и обязаны подавать финансовую отчетность в ASIC в течении 2-х месяцев по окончанию финансового года и финансовую отчетность с выводом независимого аудитора в течении 4-х месяцев после окончания финансового года.

В случае каких-либо нарушений (включая подачу ASIC неправдивой информации), неуплаты государственных сборов или приостановления предоставления финансовых услуг на срок более 6-ти месяцев, форекс лицензия может быть аннулирована. Также стоит отметить, что компаниям, которые получили форекс лицензию в Австралии, запрещено работать с резидентами США.

Консультационная помощь для выхода на рынок Австралии

Регистрация компании в Австралии

Получение форекс лицензии: страны категории С

К странам третьего уровня можно отнести Кипр, Новую Зеландию и Мальту. На Кипре официальным регулятором является Комиссия по ценным бумагам и биржам (CySEC), в Новой Зеландии – Реестр поставщиков финансовых услуг (FSP), а на Мальте – Мальтийское управление финансовых услуг (MFSA). Формально эти регуляторы предоставляют определенный уровень защиты для клиентов брокерских компаний. Они требуют, чтобы брокерские компании имели местные офисы, но при этом не требуют такой огромной отчетности, как страны, упомянутые выше. Да и открыть банковский счет им значительно легче. Размер требуемого минимального капитала стартует с 30 тысяч долларов, а средний срок получения лицензии составляет 6 месяцев. Одна из главных особенностей компаний в этих странах – это то, что они довольно часто работают с клиентами из Европы.

Кипр

Лицензия Forex, полученная на Кипре – это ключ ко всему Евросоюзу. Кипр – это та юрисдикция, которую форекс брокеры выбирают чаще всего, желая расширить свою деятельность в ЕС. Связано это с тем, что лицензия, выданная CySEC, предоставляет брокерам возможность продавать и принимать депозиты клиентов и легально установить свое присутствие во всех государствах-членах Европейского союза.

Требования к минимальному размеру капитала зависят от услуг, которые компания намерена предоставлять:

  • 125 тысяч евро – для STP-брокеров;
  • 730 тысяч евро – для Market Making.

Также требуется наличие офиса на территории Кипра и как минимум 3 местные директора, которые должны иметь опыт работы в сфере финансов. Средний срок получения лицензии на Кипре – 6 месяцев.

Процедура получения форекс лицензии на Кипре намного проще и быстрее по сравнению с вышеупомянутыми странами. Более того, данная юрисдикция считается респектабельной, поэтому лицензия CySEC придаст брокерской компании авторитетности. Преимуществом является и то, что инвесторы при возникновении каких-либо жалоб могут обращаться напрямую к CySEC.

Регистрация компании на Кипре

Substance или создание реального присутствия компании на Кипре удаленно

Новая Зеландия

Все компании, желающие вести деятельность форекс брокера в Новой Зеландии, должны получить финансовую лицензию. Стоит отметить, что FSP в Новой Зеландии не проводит мониторинг каждой компании, чья деятельность подпадает под его регулирование. Но в то же время регулятор активно защищает права клиентов, рассматривая конфликтные ситуации и в случае необходимости оказывая давление на компании. При этом каждая организация, имеющая финансовую лицензию, обязана зарегистрироваться в Службе по разрешению финансовых споров (FDR). Учитывая тот факт, что FSP подчиняется Министерству финансов, можно рассчитывать на объективность решений, выносимых при рассмотрении конфликтных ситуаций. 

Регистрация компании с ограниченной ответственностью (LTD) в Новой Зеландии

Мальта

Мальта, как и Кипр, входит в состав ЕС и, как следствие, предоставляет удобный выход на европейские рынки. Эта страна отличается открытой экономикой, привлекательной налоговой средой, хорошей репутацией и стабильной политической и экономической обстановкой. Форекс лицензия на Мальте является довольно новой услугой.

Брокерская компания должна иметь офис на территории Мальты и квалифицированный персонал, а также должна регулярно подавать финансовые отчеты. Особые требования по стажу работы в сфере финансов предъявляются к директорам. Сотрудники, чья квалификация вызовет у регулятора сомнения, должны будут пройти специальные курсы. Весь процесс получения лицензии занимает в среднем 5-7 месяцев.

В целом, на Мальте можно получить четыре финансовые лицензии. Для форекс брокеров подойдут две:

  • Лицензия категории 2 – для STP-брокеров, позволяющая предоставлять финансовые услуги и принимать на хранение денежные средства или активы клиентов. Минимальный требуемой капитал для получения такой лицензии – 125 тысяч евро.
  • Лицензия категории 3 – для Market maker, позволяющая брокеру самостоятельно устанавливать цены, распоряжаться денежными средствами клиентов. Минимальный требуемый капитал – 730 тысяч евро. Эту сумму необходимо внести на корпоративный счет в банке на Мальте еще до получения лицензии (использовать эти деньги для ведения деятельности запрещено). Компании с такой лицензией обязаны ежедневно отчитываться обо всех сделках клиентов, а также подавать ежемесячную финансовую отчетность и проводить аудит каждый год.

Регистрация компании с ограниченной ответственностью на Мальте

Открытие корпоративного счета в Bank of Valletta на Мальте

Получение форекс лицензии: страны категории D

К странам четвертого уровня можно отнести Белиз, Британские Виргинские острова, Каймановы острова, Вануату, Лабуан и другие. Требования для получения форекс лицензии в этих юрисдикциях значительно проще по сравнению со странами из вышеперечисленных категорий.

Белиз

На сегодняшний день Белиз, наряду с Каймановыми островами и Вануату, является одной из самых популярных юрисдикций для получения лицензии Forex. Процесс получение форекс лицензии в Белизе проще и понятней, чем в других подобных юрисдикциях, таких как Панама или Коста-Рика, а также здесь минимальная налоговая нагрузка. Международная комиссия по финансовым услугам (IFSC), которая отвечает за выдачу таких лицензий, является всемирно признанным регулирующим органом, разработавшим строгие требования и правила, которые нужно соблюсти для получения форекс лицензии.  

Требуемый капитал для компаний, желающих получить форекс лицензию, составляет 500 тысяч долларов. Директора такой компании должны иметь достаточный опыт и знания, необходимые для ведения такого бизнеса. Стоит отметить, что ранее белизским компаниям не нужно было иметь офис и нанимать сотрудников на территории Белиза, но с января 2019 года такое требование было введено. Также теперь можно вести дела с резидентами Белиза. Ежегодная пошлина за продление лицензии Forex составляет 25 тысяч долларов США.

Таким образом, Белиз является одной из самых привлекательных юрисдикций для получения лицензии форекс брокера. Более детально ознакомиться с процедурой получения такой лицензии в Белизе можно в статье: «Компания IBC в Белизе удаленно + лицензия Форекс».

Британские Виргинские острова

БВО также являются популярной юрисдикцией для получения лицензий Forex. Выдает форекс лицензии на БВО Комиссия по финансовым услугам (FSC). Она же занимается мониторингом и контролем.

Минимальный требуемый капитал – 250 тысяч долларов США или более в зависимости от услуг, которые намерен предоставлять брокер. Компания должна иметь как минимум два директора. Также с недавних пор компании должны иметь офис на БВО и управлять своим бизнесом с территории островов.

На БВО вступил в силу Закон об экономическом присутствии

FSC может приостановить или аннулировать форекс лицензию, если обнаружит, что компания:

  • предоставила FSC неправдивые данные;
  • нарушила требования FSC;
  • задействована в отмывании денег;
  • вела бизнес таким образом, который привел к нанесению ущерба интересам клиентов, инвесторов или кредиторов.

Срок получения форекс лицензии на БВО составляет в среднем 3 месяца.

Регистрация компании на Британских Виргинских островах (BC)

Каймановы острова

На Каймановых островах за выдачу лицензий на оказание финансовых услуг отвечает Управление денежного обращения (CIMA). Данная юрисдикция принадлежит к британским заморским территориям. На сегодняшний день это один из лучших вариантов для получения брокерской лицензии. Во-первых, здесь нет слишком жестких требований и ограничений для таких компаний, а во-вторых – учреждение компании и получение лицензии форекс на Каймановых островах обойдется дешевле, чем во многих других юрисдикциях.

Каймановы острова являются крупным международным финансовым центром с хорошо развитой индустрией финансовых услуг. Получение лицензии Forex на Кайманах открывает значительные возможности. Вот основные требование, которые предъявляются к компаниям на Каймановых островах, желающим получить лицензию форекс:

  • минимальный капитал в размере 100 тысяч долларов США должен быть внесен на банковский счет, открытый на Каймановых островах или в другом государстве;
  • директора должны иметь достаточный опыт и знания, необходимые для ведения заявленного бизнеса;
  • заявитель должен быть в состоянии соблюдать положения по противодействию отмыванию денежных средств;
  • из документов помимо бизнес-плана нужно предоставить финансовый прогноз деятельности компании на первые пять лет.

Стоит упомянуть, что с января 2019 года, как и большинство других оффшоров, Каймановы острова ввели требование, обязывающее компании создавать экономическое присутствие на территории юрисдикции. Это означает, что компании, являющиеся налоговыми резидентами Каймановых островов, должны иметь здесь офис и сотрудников с квалификацией, соответствующей их бизнесу.

Требование о «substance» на Каймановых островах вступает в силу

Более детально о получении лицензии форекс на Каймановых островах можно узнать в статье: «Компания IBC на Каймановых островах и лицензия Forex удаленно».

Вануату

Вануату на сегодняшний день является одной из наиболее популярных и привлекательных юрисдикций для получения лицензии форекс. Здесь очень низкие требования к минимальному капиталу – 50 тысяч долларов США. При этом безвозвратный депозит составляет всего 2 тысячи долларов, остальная сумма не блокируется на счету как в других юрисдикциях! Срок получения лицензии составляет обычно 1-2 месяца, максимум – 3 месяца.

Директора и акционеры могут быть резидентами любой страны. Для получения лицензии учредителю желательно иметь соответствующее образование и/или опыт работы в данной сфере. На Вануату отсутствует требование о подаче отчетности, но непрерывное ведение бухгалтерии никто не отменял – все финансовые отчеты должны быть составлены должным образом и храниться в порядке на случай, если понадобятся.  

Таким образом, на данный момент лицензия Вануату является бесспорным лидером с позиции затрат и скорости получения лицензии. Более детально по получение лицензии форекс на Вануату прочитайте в статье: «Лицензия для дилеров по ценным бумагам или FOREX лицензия на Вануату».

Лабуан

Лабуан – это остров в Южно-Китайском море, федеральная территория Малайзии. Выдачей лицензией здесь занимается Управление финансовой службы (Labuan Financial Service Authority). Эта юрисдикция может подойти тем, кто намерен вести деятельность на территории Азии.

У компании, которая желает получить форекс лицензию, должен быть офис на Лабуане и хотя бы один сотрудник-резидент. В структуре должны быть как минимум два директора, которые, как и во всех вышеупомянутых случаях, должны иметь профессиональный опыт в сфере финансов, который нужно подтвердить документально. Требования к капиталу – 237 тысяч евро. Максимальный срок учреждения компании на Лабуане с лицензией Forex составляет 3-4 месяца. Стоит отметить, что после подачи заявки на получение лицензии местный финансовый регулятор — Labuan FSA – обычно приглашает представителей компании в Лабуан на собеседование. После получения лицензии компании нужно проходить финансовый аудит как минимум раз в год.

Преимущества Международного бизнес и финансового центра Лабуан

Как выбрать страну для регистрации компании и получения лицензии Forex?

Вышеперечисленные страны – это далеко не все юрисдикции, где можно получить форекс лицензию. Открыть компанию и получить лицензию Forex можно также в Гонконге, Сингапуре, Панаме, Латвии, Чехии, Эстонии, Ирландии, Болгарии, Гибралтаре, Маврикии и многих других государствах. Для начинающих брокеров могут подойти такие юрисдикции, как Невис, Сент-Винсент и Гренадины и Сейшельские острова.

Лицензирование деятельности для компаний по обслуживанию денежных операций в Гонконге

Как быстро открыть компанию и получение лицензию на оказание финансовых услуг в Панаме?

Выбрать правильную юрисдикцию помогут несколько вопросов: в каком регионе компания будет вести деятельность? В какие сроки я хочу зарегистрировать компанию, получить лицензию Forex и начать вести дела? В каком банке планируется открытие счета? Какие средства имеются в распоряжении?

Все эти вопросы помогут Вам определиться со страной, где лучше открыть компанию и получить лицензию. Например, если Вы хотите работать с клиентами из Европы, то для Вас отличным решением может стать получение лицензии Forex на Мальте, Кипре либо в Чехии или Болгарии. У регуляторов этих стран уже есть опыт сотрудничества с компаниями, нацеленными на рынок ЕС. Получив лицензию Forex в одной из этих стран Вы сможете вести деятельность на территории всего Евросоюза, пройдя процедуру паспортизации в других европейских государствах в согласии с Директивой ЕС «О рынках финансовых инструментов» (MiFID). Под «паспортизацией» подразумевается уведомление компанией с лицензией в одной стране о желании предлагать свои услуги в другом европейском государстве. Компания, которая получила лицензию в одном европейском государстве, сможет предлагать и оказывать свои услуги в другом только после того, как ее уведомление будет подтверждено.

В целом получить форекс лицензию без профессиональной помощи нелегко в любой стране. Поэтому заручитесь помощью опытных специалистов, которые помогут правильно подать заявку на получение лицензии, оформить документы в согласии с требованиями законодательства конкретной страны и в целом будут отслеживать и корректировать весь процесс.

Счет для бизнеса в сфере криптовалют, Forex и других рискованных направлений

Профессионалы Offshore Pro Group готовы оказать Вам помощь в получении форекс лицензии во многих странах. Напишите нам на электронный адрес: info@offshore-pro.info, и мы проконсультируем Вас по всем интересующим вопросам и подберем индивидуальное решение.

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.

новости о полезных, качественных и нужных услугах в офшоре

новости в офшоре

Уже подписались: 10700 Мы уважаем Вашу конфиденциальность