Считается, что с ростом контроля за классическими офшорами со стороны глобальных регуляторов лицензия форекс на Вануату постепенно становится менее востребованной. Серьёзные деловые люди якобы предпочитают дистанцироваться от любых форматов бизнеса, которые могут вызвать гнев контролирующих структур (прежде всего, из США, Китая и Канады). В результате этого традиционные валютные инструменты теряют свою популярность, а бизнес стройными рядами уходит из офшорных юрисдикций. Неужели подобный подход – это очевидные признаки заката? Конечно же, нет!
Во-первых, тучи, которые сгущаются над безналоговыми территориями, во многом (но не во всём) фиктивные, надуманные. Проблемы у офшоров, безусловно, есть, но они не настолько критичны, чтобы дружно переводить бизнес в мидшоры и оншоры. Простите нас за (фри)вольное сравнение, но не стоит бежать впереди паровоза. Как минимум, в краткосрочной перспективе офшорам ничего не угрожает.
Во-вторых, если говорить именно о Вануату и оправданности получения здесь форекс-лицензии, просим заметить, что у юрисдикции нет откровенно испорченных отношений с сильными мира сего. Офшор активно дружит со странами G20, не «лезет на рожон» (простите), когда дело касается общемировых тенденций и не отягощает внутренний бизнес чрезмерными налоговыми сборами.
В-третьих, страна находится в белом списке ОЭСР (Организация экономического сотрудничества и развития, Organisation for Economic Co-operation and Development – OECD), а ведь эта структура считается едва ли не главным «возмутителем спокойствия» в последние 10-20 лет. Отметим, что Вануату остаётся в чёрном списке ФАТФ (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, Financial Action Task Force on Money Laundering – FATF), но эта организация гораздо более «молодая» и она, скорее, генерирует рекомендации, нежели берёт на себя полицейские функции.
В-четвёртых, традиции и нормы ведения бизнеса здесь очень похожи на европейские, поэтому Вы будете избавлены от необходимости подстраиваться под непривычный и чуждый деловой менталитет. Одним словом, лицензия форекс на Вануату – это вовсе не рискованное мероприятие, а продуманный и оправданный шаг, открывающий перед Вами принципиально иные, гораздо более перспективные горизонты.
Основные преимущества юрисдикции:
- Бизнес-ориентированный инвестиционный и политический климат.
- Нет валютного контроля.
- Нет каки-либо ограничений по объёму валютных операций.
- Крайне выгодная система налогообложения (об этом – чуть ниже).
- Упрощённая регистрация новых компаний.
- Исключительная конфиденциальность. В долгосрочной перспективе подобный факт может стать минусом. Но, как мы говорили ранее, этот недостаток свойственен в той или иной степени всем офшорным юрисдикциям.
- Разрешённый номинальный сервис.
- Нет требований по минимальному уставному капиталу.
- Выгодное географическое расположение (юг Тихого океана, вблизи юго-азиатского региона), который в последние годы становится одним из центров мировой экономики.
Нулевые ставки налогов:
- Подоходный.
- На вывод капиталов.
- На прибыль, которая была получена в результате биржевой деятельности.
- По двусторонним соглашениям по избежанию двойного налогообложения.
- На корпорации.
- На наследство.
- С оборота.
Единственный момент, который несколько диссонирует с общей картиной, – налог на продажи. В Вануату он равен 12,5%, что выбивается из статуса классического офшора. Но, вполне вероятно, именно благодаря этому юрисдикция сумеет избежать неприятных перспектив безналоговых территорий, которые в свете повсеместной борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма становятся весьма туманными.
Лицензия форекс на Вануату: оформление
Основное и самое важное преимущество документа – статус регулируемого дилера FX & Securities. Помимо очевидных бизнес-перспектив, он позволяет несколько снизить риски блокировки счетов, хотя и не ликвидировать их полностью.
Перечень базовых услуг:
- Персональный (корпоративный) форекс-брокер.
- Управление ценными бумагами и работа с ними.
- Управление любыми другими активами.
- Выдача депозитных сертификатов.
Отметим, что процедура максимально упрощена, однако из этого не стоит делать вывод, будто бы справится с поставленной задачей можно самостоятельно. Вам в любом случае понадобятся услуги грамотного и опытного посредника, который знает местные законы и способен оказать клиенту реальную помощь, а не просто оформить вместо него несколько документов и передать их на рассмотрение. О том, чем и как Вам могут помочь эксперты портала Internationalwealth.info, читайте ближе к концу данного материала.
Лицензия форекс на Вануату регулируется профильным законом от 2018 года, а за проверку потенциальных кандидатов и выдачу разрешений отвечает специальная структура – Комиссия по финансовым услугам Вануату (VFSC – Vanuatu Financial Services Commission). Многие компании блокируются ещё на этапе анализа пакета документов, но, в общем и целом, правила довольно гуманные. Этим, кстати, Вануату сильно (и в лучшую сторону) отличается от прочих юрисдикций, где Вам придётся преодолевать множество искусственных юридических и бюрократических преград.
Виды лицензий
С ними у многих начинающих брокеров часто возникают трудности, но чаще всего – от незнания тонкостей получения разрешительных документов. Поэтому мы настоятельно рекомендуем обратиться за помощью к нашим экспертам (e-mail info@offshore-pro.info), а не в очередной раз «изобретать велосипед». Мы также читали Дон Кихота Сервантеса, но это – не самый лучший вариант переноса классики в реальную жизнь.
Форекс-лицензия может быть двух видов: FDL (Financial Dealers License) или её подтип FDPL (Financial Dealers Principal’s license) и FDRL (Financial Dealers Representative’s license). FDL – базовая (основная) лицензия. Разница же между FDPL и FDRL следующая. Первая позволяет заключать сделки от собственного имени, вторая – от лица компании, в качестве её официального представителя.
В свою очередь, лицензия FDPL бывает трёх классов (оценочный критерий – тип сделок):
- Class A: долговые акции, депозитные сертификаты, облигации, ссуды, валюта.
- Class B: фьючерсные контракты, производные финансовые инструменты (не ограниченные исключительно опционами и фьючерсами).
- Class C: корпоративные акции, биржевые товары, контакты на покупку ЦБ (ценных бумаг), долговые ЦБ, драгоценные металлы, депозитарные расписки, подписки на акции.
Кроме этого, Вы получите возможность на законных основаниях вести торговлю с помощью управляемых счетов POA / LPOA.
Лицензия форекс на Вануату: основные аргументы «за»
Разрешения подобного класса – это не очередная попытка офшорного государства заработать немного денег, как ошибочно полагают люди, далекие от экономики. На самом деле, финансовая лицензия гарантирует своему обладателю множество преимуществ, которые стоят гораздо больше, чем скромная сумма, что пойдёт на административный сбор.
Основные плюсы:
- Группа традиционных бизнес-преимуществ (мы о них говорили выше).
- Отличная репутационная составляющая. Обладание официальной лицензии – это достойный статус в лице потенциальных клиентов всех уровней.
- Признание со стороны эквайринговых и процессинговых структур.
- Повышенная степень конфиденциальности.
- Доступность ПАММ-инвестирования.
- Упрощённая модель ведения бизнеса.
- Неограниченное кредитное плечо.
- Ввод и вывод средств через денежные платформы.
- Множество дополнительных торговых инструментов.
- Вложения средств в аккаунты опытных трейдеров.
- Привлечение внешних инвестиций для торговой деятельности.
- Оптимизация условий обслуживания клиентов (в т. ч. стоимости).
Лицензия форекс на Вануату: основные организационные моменты
Получение разрешения – дело хоть и условно «простое», но довольно хлопотное. Как мы уже говорили, самостоятельно справиться с поставленной задачей практически невозможно, следовательно, внешняя помощь Вам всё равно понадобится. Поэтому мы не станем подробно расписывать каждый этап, а просто кратко остановимся на наиболее важных моментах.
Этап получения №1. Предварительная заявка
- Регистрация фирмы.
- Тщательный Due diligence (основные лица компании в обязательном порядке).
- Поиск лица, который будет исполнять функции местного директора. Если Вы сотрудничаете с экспертами нашего портала, решение многих моментов (в том числе, и этого) мы возьмём на себя.
- Страхование ответственности.
- Подготовка бизнес-плана, включающего в себя расчёт основных финансовых показателей на краткосрочную перспективу.
- Подготовка AML.
Этап получения №2. Оформление заявки
- Подача пакета документов в VFSC.
- Анализ ключевых лиц компании по схеме Fit & Proper.
- Анализ бизнес-плана.
- Открытие счёта в банке.
Обратите внимание, что второй и третий этапы выполняются непосредственно регулятором.
Этап получения №3. Непосредственное оформление лицензии
- Принципиальное согласие регулятора.
- Оплата страхового депозита.
- Регистрация в VFIU (Vanuatu Financial Intelligence Unit).
Этап получения №4. Финальный
- Решение вопросов с организацией местного офиса.
- Непосредственное страхование ответственности.
- Организация работы бухгалтерии.
Пакет необходимых документов для регистрации (Н – нотариальное заверение, А – апостилирование):
- Гражданский паспорт [Н, А].
- Альтернативный (второй) ID.
- CV.
- Диплом [Н, А].
- Справка об отсутствии судимости [А].
- Адрес фактического проживания (требуется документальное подтверждение).
- Рекомендательное письмо из банка.
- Две рекомендации профессионалов.
- Для бенефициаров и акционеров: выписка по банковскому счёту, подтверждение источника происхождения средств.
- Дополнительные требования: AML-руководство, финансовый прогноз на 3 года, бизнеес-план.
Обратите внимание:
- Средние сроки юридического оформления – от 3 до 5 месяцев (иногда – больше).
- Величина лицензионного сбора – 50.000 VUY (около 380 EUR).
- Корпоративный банковский счёт на Вануату является обязательным.
- Страховой депозит является обязательным. Он равен 5.000.000 VUY (38.123 EUR).
Лицензия форекс на Вануату: альтернативные юрисдикции
Базовые критерии, на основании которых следует делать окончательный выбор, хорошо известны. В первую очередь, это проработанное национальное законодательство, безопасность операций, простота получения лицензии и общая репутация конкретной страны. Несложно заметить, что по всем этим характеристикам Вануату находится в группе лидеров, поэтому выбор, казалось бы, предопределён. Но в некоторых случаях стоит рассмотреть и альтернативные варианты. О них мы сейчас и поговорим.
Лабуан
Рекомендации по выбору: желание работать в азиатском регионе.
Условия получения:
- Реальный офис в юрисдикции.
- 2 директора с нужным опытом + 1 сотрудник-резидент.
- Минимальный оборотный капитал – от 237.000 EUR.
- Финансовый аудит проводится каждый год.
- Личный визит в Лабуан для оформления документов обязателен.
- Примерные сроки – 3-4 месяца, часто – больше.
Белиз
Рекомендации по выбору: максимальная простота и минимум административных требований.
Условия получения:
- Свой офис.
- Квалифицированный персонал.
- 1 директор с необходимым уровнем квалификации.
- Оборотный капитал – от 500.000 USD.
- Государственный сбор – 25.000 USD.
БВО (Британские Виргинские острова)
Рекомендации по выбору: ещё одна юрисдикция с минимальными административными требованиями. Но лицензия форекс на Вануату всё же более выгодная.
Условия получения:
- Местный офис.
- Управление только с территории БВО.
- Минимум 2 директора.
- Минимальный капитал – от 250.000 USD.
- Только прозрачный бизнес.
- Примерный срок получения – около 3 месяцев.
Мальта
Рекомендации по выбору: желание вести бизнес в рамках Европейского Союза, готовность пройти достаточно сложную процедуру регистрации.
Условия получения:
- Соблюдение требований MiDID II, EEA.
- 1 директор с опытом работы в Forex.
- Аудит и регулярная отчётность обязательны.
- Партнёрские отношения с MFSA (только для одобренных компаний).
- Обязательный учёт рекомендаций MFSA.
- На оформление лицензии потребуется около 5-7 месяцев.
- Запрещена деятельность с целью поддержания ликвидности финансовых рынков.
Кипр
Рекомендации по выбору: Вас интересует возможность получения и продажи депозитных вкладов клиентов, а также реальное бизнес-присутствие в ЕС.
Условия получения (обратите внимание, что лицензия форекс на Вануату намного проще в плане организационных хлопот):
- Местный офис.
- Не менее 3 директоров, все – с опытом работы в финансовой области.
- Оборотный капитал от 750.000 EUR.
- Отчёты в CySEC обязательные.
- Фиксация позиции клиента, если рынок волатильный.
- Обязательная защита трейдеров (правила и нормы устанавливает фонд инвесторов).
- Активы трейдеров должны храниться на отдельных (независимых) банковских аккаунтах.
- Верховенство норм, введённых Европейской директивой о финансовых инструментах.
- Максимальный срок получения лицензии – до 6 месяцев.
Австралия
Рекомендации по выбору: важнейшими желаемыми параметрами является недоступность хеджирования, отказ от правил FIFI и отсутствие значимых ограничений на использование альтернативных источников финансирования.
Условия получения:
- Австралийское представительство обязательно.
- Не менее 2 директоров-резидентов.
- Секретарь обязателен.
- Нижняя граница оборотного капитала – от 1.000.000 AUD (728.000 USD).
- Для работы с местными клиентами нужна специальная лицензия.
- Бизнес должен управляться с территории Австралии.
- Аудиторские отчёты обязательны (они должны быть максимально прозрачными).
- Примерный срок оформления – около полугода.
Великобритания
Рекомендации по выбору: Вам необходима европейская юрисдикция с максимальным репутационным статусом, но объём работы по регистрации и пакет требований крайне большой. В противном случае лицензия форекс на Вануату останется оптимальным выбором.
Условия получения:
- Зарегистрированный собственный офис.
- Не менее 1 директора с достаточным уровнем квалификации в сфере финансов (желательно – на валютном рынке).
- Директор обязан постоянно проживать в Великобритании, а сама компания должна управляться с её территории.
- Только обученный персонал (в т. ч. технический).
- В штатном расписании предусмотрен выделенный сотрудник, занимающийся комплаенсом.
- Требования по оборотному капиталу: а) для дилера – 730.000 EUR; б) ограниченная брокерская – 50.000 EUR; в) для посредника – 125.000 EUR.
- Примерный срок оформления документов и получения лицензии – от 4 до 6 месяцев.
Япония
Рекомендации по выбору: ориентация на азиатский рынок и клиентов из Сингапура, Малайзии, Японии, Китая, Гонконга. В противном случае недостатки юрисдикции (большой объём работы по регистрации, ограничения регулятора) превысят её несомненные достоинства.
Условия получения:
- Не менее 1 директор-резидента. Глубокое ориентирование в теме финансов обязательно.
- Действующий реальный офис в Японии.
- Персонал с достаточным уровнем квалификации.
- Только фиксированный спред (0,1-0,3 пункта).
- Запрещена защита от NBP (Negative Balance Protection).
- Соблюдение ограничений по максимальному балансу капиталовложений для частных и корпоративных трейдеров на уровне 1:25 / 1:100 соответственно.
- Торговые стратегии EA, спекуляции, арбитраж и хеджирование запрещены.
США
Самая перспективная юрисдикция, если Вы готовы соблюдать многочисленные требования и условия регулятора, а также ждать получения специального разрешения в течение 2 лет. Но мы всё же считаем, что лицензия форекс на Вануату существенно более «простая» практически при том же наборе возможностей.
Условия получения:
- Офис в США. Он должен быть реальным, а не виртуальным.
- Не менее 1 директора.
- Минимальная планка по уставному капиталу – от 20.000.000 USD.
- Вы должны сдать тест по товарным фьючерсам (Series 3 / NCFE). Проверка проводится FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) – частной компанией, действующей от имени NFA (National Futures Association).
- Обязательная регистрация в CFTC (Commodity Futures Trading Commission) как розничного дилера по зарубежным валютам.
- Обязательное членство в NFA.
- Соблюдение правил CFTC. Самые значимые из них: а) соотношение капиталовложений – не более 1:50 (было 1:3000); б) имплементация норм FIFO / OCO; в) запрещено хеджирование для одних и тех же пар валют; г) граждане США работают только с американскими брокерами.
- Реальный сроки получения разрешения – 1-2 года.
Несложно заметить, что лицензия форекс на Вануату действительно является крайне выгодной со всех точек зрения.
Чем мы Вам можем помочь?
А теперь поговорим о практической стороне вопроса. Точнее – о том, как будет реализовываться проект. Учитывая организационные трудности (мы привели лишь наиболее значимые ограничения регуляторов), шанс успеха при самостоятельных действиях стремится к нулю. Скажем так: вероятность того, что в РФ примут нормальный закон о ЦФА и они станут легальным средством платежа, существенно выше.
Обратите внимание, что мы решили не дублировать информацию, которая уже размещена на нашем сайте, поэтому вместо развёрнутых инструкций мы приведём ссылки на профильные материалы по каждой конкретной юрисдикции, упомянутой выше.
Рекомендуемые юрисдикции:
Стоит обратить внимание на страны, не упомянутые в данном материале (в них получение лицензии форекс также возможно):
Мы возьмём на себя все административные и регистрационные хлопоты, поможем открыть счёт в банке, обстроить фактический офис и подобрать персонал. И, главное, эксперты портала Internationalwealth.info постараются доказать, что лицензия форекс на Вануату – это не мечта, а реальность!
Интересует лицензия форекс в Гонконге. Это сложно?
Это не так просто. Обратите внимание на следующие моменты (подробности – в профильном материале, ссылки смотрите выше). 1) Минимум по уставному капиталу – 5 млн / 30 млн (зависит от типа лицензии). 2) Минимум один директор – ФЛ. 3) Наличие двух ответственных работников в штате является обязательным (один из них – местный резидент). 4) Фактический офис на территории Гонконга. 5) Компания каждый год должна проходить независимый финансовый аудит. 6) Процедура оформления документов требует обязательного присутствия всех лиц, наделённых правом распоряжаться счётом. Наибольшая проблема, которую решить сложнее всего – открытие счёта. В Гонконге ситуация с этим довольно напряженная, но мы поможем справиться с трудностями.
Лицензия форекс на Лабуане – это очень долго?
Вы абсолютно правильно подметили, что процедура довольно долгая. Но в тех же США она ещё более длительная, поэтому всё познаётся в сравнении. На что будет потрачено время (указаны максимальные реальные сроки): 1) Подготовка пакета документов и его верификация – 15 дней. 2) Заявка и документы в LFSA – 30 дней. 3) Ещё столько же займёт рассмотрение заявления. 4) Интервью с собственником – 1 день. 5) Выдача временной лицензии на 3 месяца. 6) Резервирование названия – 2 дня. 7) Непосредственная регистрация компании – 5 дней. 8) Открытие банковского счёта – 14 дней. 9) Собеседование – 1 день. 8) Непосредственное открытие банковского аккаунта – 40 дней.
Интересует форекс-компания на Мальте. Какие к ней выдвигаются требования?
Как для европейской юрисдикции, они достаточно скромные, в т. ч. – и в плане финансовых условий. Основные требования следующие: 1) Компания с мальтийской регистрацией. 2) Фактический офис. 3) Оплаченный уставной фонд от 125.000 EUR / от 730.000 EUR (зависит от категории). 4) Эти средства являются гарантированным депозитом, и использовать их после регистрации нельзя. 5) Обязательное наличие опыта у всех человек в штате. В случае отсутствия такового – профильное обучение. 6) Свой AML-офицер. 7) Достаточная репутация бенефициара. 8) Абсолютно легальный источник происхождения средств. Обратите внимание, что общие затраты времени довольно скромные – в штатном режиме, без учёта возможных форс-мажором, процедура занимает около полугода.
