Лицензия для инвестиционной компании на Кипре – как получить?

Брокеры и дилеры, компании по предоставлению инвестиционных и финансовых услуг, по управлению капиталом, активами, фондами, а также страховщики могут оформить лицензию CySEC на Кипре. Кипрская инвестиционная компания (CIF) – отличный вариант для иностранных инвесторов и бизнесменов в желании найти благоприятную бизнес-среду в пределах Европейского Союза с возможностью предоставления инвестиционных услуг в любой стране мира. 

Кипрская CIF считается наиболее эффективным инструментом для профессиональной инвестиционной деятельности, регулируется Комиссией по ценным бумагам и биржам, а получение лицензий предполагает выполнения минимального набора требований.  

Лицензия Кипр

Закажите у наших экспертов регистрацию инвестиционной компании Кипра и получение лицензии для предоставления инвестиционных услуг в пределах и за пределами ЕС. 

Организация кипрской инвестиционной компании 

Республика Кипр – полноценное государство-член ЕС и Еврозоны. В налоговой таблице юрисдикция занимает первое место по привлекательности режимов налогообложения. Здесь сочетаются последовательность толкования налогового законодательства со стабильностью и сопротивлением частным изменениям налоговых нормативных актов.

Иностранным инвесторам хорошо известно, что работа на территории государства с привлекательной корпоративной средой дает конкурентное преимущество перед зарубежными компаниями. В дополнение островное государство постоянно расширяет внешнеэкономические связи, является членом Британского Содружества, Совета Европы, МВФ, ООН, Всемирного банка, власти подписали большое количество международных соглашений и конвенций.

Организация кипрской инвестиционной компании привлекательна возможностью оказывать инвестиционные услуги с помощью разнообразных финансовых инструментов в соответствии с MiFID II, MiFIR и другими директивами ЕС.

Согласно Закону о CIF и инвестиционных фирмах Кипра (144 (I)/2007), главным надзорным и регулирующим органом является CySEC, которая и выдает лицензию организациям по оказанию инвестиционных услуг.

Давайте рассмотрим основные преимущества юрисдикции при организации CIF:

  • нормативная лицензия позволяет организации предлагать услуги по всей Европе;
  • привлекательная налоговая среда (12,5% корпоративного налога);
  • работа в рамках европейской нормативно-правовой базы с отзывчивым и опытным регулирующим органом;
  • структура CySEC обеспечивает конкурентоспособные в своем классе затраты и время вывода на рынок с конкурентоспособными на мировом уровне, минимальными требованиями к капиталу;
  • кипрская CySEC предлагает широкий спектр финансовых услуг и рыночных возможностей;
  • Кипр обеспечивает квалифицированную и высокообразованную рабочую силу;
  • при выплате дивидендов, роялти, процентов нерезидентам государства инвестиционные предприятия не уплачивают налог;
  • юрисдикция не находится в «черных» или «серых» списках ОЭСР;
  • местная CIF может использоваться как региональный офис для стран Ближнего Востока. 

Лицензия для инвестиционной компании на Кипре позволяет открывать филиалы в других странах ЕС и оказывать инвестиционные услуги при условии, что они покрываются такой лицензией. Более того, CIF имеет право работать с основными и вспомогательными услугами в другой стране, если на такую деятельность распространяется ее разрешение. 

Важно! Дополнительные услуги могут быть предоставлены только в сочетании с инвестиционными услугами.

Далее рассмотрим ключевые моменты, которые необходимо учитывать при организации инвестиционной фирмы на Кипре. 

Собственность и управление

Компания, подающая заявку в Комиссию CySEC, обязана полностью раскрывать право собственности. В Совете директоров должно быть минимум 2 исполнительных директора и 2 независимых исполнительных директора. 

Внимание! Услуги неисполнительных директоров инвестиционной компании могут быть предоставлены нашей фирмой (ориентировочная стоимость около 20 000 евро в год, выплачивается сразу же после получения разрешения).

Исполнительные директора, которые эффективно управляют Кипрской инвестиционной фирмой (CIF), должны подтвердить свои знания, опыт и честность, и быть полностью нанятыми CIF для обеспечения профессионального, безопасного и осмотрительного управления компанией.

Организация и штаб-квартира CIF

Организации по оказанию инвестиционных услуг необходимо поддерживать минимальное физическое присутствие в пределах Кипра для сохранения полученной лицензии. В некоторой степени допускается передача дел на аутсорсинг, но определенное число сотрудников обязано находиться на Кипре. Следовательно, разумный годовой бюджет для операционных расходов CIF, включая заработную плату сотрудников, а также другие операционные расходы, но не включая заработную плату их главного исполнительного и финансового директора, составит около 150 000–200 000 евро в год.

К операционным расходам относятся затраты на информационные технологии, телефонию, электричество, аренду офиса, внешних и внутренних аудиторов, комплаенс, прочие профессиональные сборы, расходные материалы и т. д.

Что касается головного офиса получившей лицензию инвестиционной компании Кипра, учитываете следующие моменты:

  • штаб-квартира должна находиться исключительно в пределах Кипра и быть полностью укомплектованной персоналом;
  • для предоставления лицензированных инвестиционных услуг в соответствии с полученным сертификатом CIF должна соответствовать ряду организационных положений, а именно:
  1. установить определенные политики и процедуры по соблюдению фирмой юридических обязательств;
  2. иметь независимый комплаенс-отдел, укомплектованный правомочным персоналом;
  3. разработать организацию и управление инвестиционной компанией Кипра с учетом предотвращения конфликта интересов;
  4. иметь четкую политику управления рисками;
  5. создать подразделение, контролирующее управление рисками и осуществляющее установленную политику CIF;    

Инвестиционное предприятие должно быть членом Компенсационного инвестиционного фонда для клиентов и гарантировать выполнение всех своих обязательств. 

Капитал компании

Регистрация инвестиционной фирмы на Кипре доступна с минимальным капиталом 50 000 EUR, однако требования полностью зависят от видов планируемой инвестиционной деятельности. Например:

  1. 50 000 EUR предусмотрено для CIF, которые не владеют активами или финансовыми инструментами третьих лиц, а занимаются приемом-передачей заявок, консультациями, управлением инвестиционным портфелем.
  2. 125 000 EUR – капитал, необходимый для организации компании по хранению денег/финансовых инструментов клиента, выполнению распоряжений в отношении переданных активов, предоставлению инвестиций, управлению портфелем инвестиций.
  3. 730 000 EUR необходимо внести в уставный фонд CIF, если организовывается компания с более широким спектром услуг, выходящим за рамки пунктов 1 и 2. Такой размер капитала необходим компаниям, работающим за собственный счет, занимающимся эксплуатацией многосторонних торговых площадок, андеррайтингом финансовых инструментов на основании твердых обязательств, а также без твердых обязательств.  

То есть, лицензия для инвестиционной компании на Кипре может подразумевать совершенно разные суммы начального капитала, в зависимости от планируемых услуг.  

Определенные фирмы могут работать с разнообразными производными контрактами, бинарными опционами, иметь паи в компаниях коллективного инвестирования и т.д.  

По мере того, как торговля иностранной валютой расширяется в глобальном масштабе, ее регулирование становится обязательным для каждого разумного инвестора и органа власти. CySEC предлагает возможность брокерским фирмам зарегистрироваться, и получить разрешение на Кипре в соответствии с действующим законодательством (MiFID). 

Комиссия также оформляет лицензии на новый инструмент в инвестиционном портфеле – бинарные опционы, что позволяет заинтересованным в предложении таких услуг компаниям получить аналогичную CIF лицензию. 

Инфраструктура и налоговая среда 

Юрисдикция Кипр располагает сильнейшей сетью поставщиков финансовых и профессиональных услуг, которые предоставляют высококвалифицированных, образованных, многоязычных сотрудников. Здесь доступны профессиональные команды, специализирующиеся на обслуживании фондовой индустрии и предлагающие широкий спектр индивидуальных услуг. Например, по структурированию, приобретению фондов/активов, хранению, аудиту и т.п.

Как мы указали выше, Кипр славится очень привлекательной налоговой ставкой – 12,5% корпоративного налога при полноценном членстве в ЕС c возможностью зарегистрированных здесь CIF работать на рынке любой страны ЕС (общеевропейский паспорт). 

Лицензия для инвестиционной компании на Кипре – эффективный инструмент при планировании масштабной инвестиционной деятельности и расширения спектра услуг с выходом на новые рынки. 

При низких налоговых ставках Кипр соответствует директивам ЕС и требованиям ОЭСР. Услуги по управлению фондами, в принципе, освобождены от НДС. Кипр считается выгодной юрисдикцией, предлагающей многочисленные и важные возможности для международного налогового планирования как на корпоративном, так и на индивидуальном уровне с обширной сетью договоров об избежании двойного налогообложения (с более, чем 60 странами).

Заказать оформление лицензии Кипрской комиссии по ценным бумагам и биржам прямо сейчас 

Лицензированные инвестиционные услуги на Кипре 

Если ваше решения связано с организацией инвестиционной фирмы на Кипре, важно досконально изучить и понять всю процедуру создания такого предприятия. Мы рекомендуем обращаться к нашим экспертам не только для определения всех возможных преференций островного государства в ЕС – основой основ должен стать счет в традиционном или цифровом банке, платежной системе. Клиенты, связанные с инвестиционными услугами, считаются high-risk клиентами и подлежат более тщательной комплаенс-проверке. Кроме того, крайне важно определиться с учреждением, которое будет готово сотрудничать с high-risk бизнесом и даст предварительное одобрение на открытие счетов (Pre-approval). Только после его получения можно говорить об организации CIF, тем самым значительно облегчить запуск инвестиционного бизнеса. 

Дополнительно рекомендуем учитывать следующие нюансы:

  • заявление на получение лицензии для инвестиционной компании на Кипре должно содержать все инвестиционные и профильные услуги, в отношении которых запрашивается разрешение;
  • к заявлению в CySEC прилагается бизнес-план с полным графиком операций, организационная структура, презентация плана с прогнозируемым финансовым ростом на 2 следующих года, а также данные должностных лиц;
  • до предоставления лицензии CIF составляются предварительные учредительные документы и проекты статей, окончательная формулировка необходима уже после получения разрешения;
  • в обязательном порядке подаются справки об отсутствии судимости, платежеспособности членов Совета директоров, заявителя, руководителей и акционеров с существенной долей участия в инвестиционной компании;
  • к заявке на лицензию прилагаются проект внутреннего регламента, включающий механизмы внутреннего контроля и управления рисками, принятые заявителем специальные меры, прочие внутренние правила CIF, в зависимости от вида планируемых инвестиционных услуг.

Важно! Перед подачей заявки на лицензию для инвестиционной компании на Кипре составьте проект организационного графика заявителя, описание компьютерной сети и электронной инфраструктуры, проект постановления о предотвращении легализации доходов от преступной деятельности. 

Экспертная помощь в создании CIF на Кипре 

Стоимость регистрации и получения авторизации кипрской инвестиционной фирмы зависит от количества инвестиционных услуг, которые будут предоставляться клиентам. Следует учитывать дополнительные расходы, возникающие при учреждении кипрской LLC, в том числе комиссионные сборы CySEC. 

Мы можем предоставить все услуги, в которых нуждается инвестиционная фирма Кипра и/или ее акционеры/владельцы. У наших экспертов вы можете заказать открытие счетов, полное администрирование, планирование налогообложения, учет и аудит, организацию комплаенс-отдела для вашей CIF. Стоимость услуг в основном зависит от типа и размера компании, ее активности и направлений деятельности (гонорары указываются в индивидуальном порядке). Все затраты должны включаться в финансовое планирование CIF.   

Кипрской инвестиционной фирме требуется пруденциальная юридическая поддержка для соблюдения всех необходимых лицензионных и нормативных требований. Закажите услуги в комплексе у наших экспертов, связавшись с нами любым удобным способом. 

Как организовать инвестиционную компанию на Кипре?

Главным регулирующим и надзорным органом является Комиссия по ценным бумагам и биржам (CySEC). Здесь вам необходимо получить соответствующую лицензию, разрешающую предоставлять инвестиционные услуги. Важно учитывать требования. которые выдвигаются к инвестиционным компаниям в отношении капитала, директоров, комплаенс-проверок, технического оснащения и т.д.

Какой уставный капитал должен быть у CIF Кипра?

Компанию можно зарегистрировать с уставным капиталом 50 000 EUR, 125 000 EUR или 730 000 EUR, в зависимости от специфику планиуремой деятельности. Если компания будет хранить средства клиентов, минимальный уставный фонд 125 тыс. EUR. Компании, которые работают на собственном капитале, должны иметь минимум 730 тыс. EUR. Фирмы, выполняющие только указания клиентов без хранения активов, могут иметь капитал от 50 тыс. EUR.

Какие документы необходимо подавать для получения лицензии CySEC?

Кроме предварительного учредительного договора и финансового плана на ближайшие два года, CIF на Кипре должна подавать документы, подтверждающие платежеспособность руководства и акционеров, опыт и образование исполнительных и неисполнительных директоров, сведения о надлежащем техническом оснащении, организации комплаенс-отдела и т.д.. Дополнительно формируется и подается вместе с заявкой на лицензию проект, регламентирующий внутреннее управление компанией.

Метки:

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.