Финансовая деятельность на территории Великобритании подлежит обязательному лицензированию. SPI (Small Payment Institution) является одним из двух видов лицензии, рассчитанных, по состоянию на 2020 год, на учреждения с месячным оборотом в пределах 3 миллионов евро. Выдачей документа для бизнеса занимается FCA – Управление Финансового Надзора.
Почему в Британии?
Лицензирование с выдачей аналогичного разрешения на ведение деятельности осуществляется в различных странах. Получение документации английского образца интересно бизнесу по ряду причин:
- британская SPI означает легализацию в любом европейском государстве;
- в перечень дозволенной финансовой деятельности включены криптовалютные операции;
- островные власти справятся с выдачей оперативно, не затягивая процесс дольше трех месяцев с момента подачи заявления;
- нет ограничений касательно конкретного вида финансовой деятельности – она может быть любой;
- Великобритания представляет собой одну из крупнейших мировых площадок для операций с валютой.
Как получить SPI?
Правильное оформление заявления – ключевой момент, помогающий сэкономить время и добиться положительного результата. Иностранные компании, желающие обзавестись британской лицензией, обычно обращаются за помощью в составлении заявления к местным юристам. Конторы предлагают и полноценное сопровождение процесса.
Требования к претендентам
Предприятие, претендующее на лицензированный статус, должно функционировать без противоречий с MLR 2017 – актуальным британским антитеррористическим законодательством. Необходимо также соответствовать ряду требований, выдвигаемых со стороны FCA:
- оборот фирмы – менее 3 миллионов евро в месяц, иначе нужна лицензия API;
- штаб-квартира финучреждения должна находиться на территории страны, но только ею сеть не может ограничиваться – нужно еще хоть одно представительство;
- топ-менеджмент не может целиком состоять из иностранцев – в его составе должно найтись место для резидентов Соединенного Королевства;
- репутация учредителей, бенефициаров и правления финансового учреждения – кристально чистая, без малейших скандалов и правонарушений, особенно по части финансов;
- предпочтение при лицензировании выдается структурам, оформленным как LLC или Partnership;
- образование и компетентность предпринимателей, получающих лицензию, не вызывает сомнений у государственного контролера.
Пакет документов
В контролирующий орган необходимо подать такие бумаги:
- заявление о желании получить лицензию SPI;
- справка о направлениях деятельности учреждения;
- индивидуальные анкеты учредителей;
- договора между учредителями;
- справка о внесении доли в уставной капитал от каждого учредителя;
- декларация соответствия.
Отдельно оплачивается госпошлина в размере 500 фунтов стерлингов. Это плата не за выдачу лицензии, а за рассмотрение заявки – деньги не вернут даже в случае отказа.
Каким учреждениям нужна лицензия SPI?
Подобное разрешение актуально для малых финансовых учреждений, чей ежемесячный капиталооборот не превышает трех миллионов фунтов стерлингов. Пройденное лицензирование позволяет оперировать не только в Соединенном Королевстве, но и в масштабах Евросоюза.
Как скоро выдадут лицензию?
Британская юрисдикция известна сравнительной быстротой принятия решений – ответ будет готов в течение трех месяцев с момента подачи ПРАВИЛЬНО ЗАПОЛНЕННОГО заявления с прилагаемыми документами. Помочь со сбором бумаг призваны местные юридические компании, знающие тонкости процедуры.
Есть ли требования к менеджменту?
Кому попало британцы SPI не дадут – все причастные к созданию, лицензированию и функционированию финансового учреждения граждане должны обладать безупречной репутацией и необходимым уровнем компетенции в потенциальной сфере деятельности. В правлении фирмы следует зарезервировать обязательное место для одного резидента Великобритании.
