Британская лицензия SPI: выгоды и получение в 2020 году

Финансовая деятельность на территории Великобритании подлежит обязательному лицензированию. SPI (Small Payment Institution) является одним из двух видов лицензии, рассчитанных, по состоянию на 2020 год, на учреждения с месячным оборотом в пределах 3 миллионов евро. Выдачей документа для бизнеса занимается FCA – Управление Финансового Надзора.

Лицензия SPI в Великобритании

Почему в Британии?

Лицензирование с выдачей аналогичного разрешения на ведение деятельности осуществляется в различных странах. Получение документации английского образца интересно бизнесу по ряду причин:

  • британская SPI означает легализацию в любом европейском государстве;
  • в перечень дозволенной финансовой деятельности включены криптовалютные операции;
  • островные власти справятся с выдачей оперативно, не затягивая процесс дольше трех месяцев с момента подачи заявления;
  • нет ограничений касательно конкретного вида финансовой деятельности – она может быть любой;
  • Великобритания представляет собой одну из крупнейших мировых площадок для операций с валютой.

Как получить SPI?

Правильное оформление заявления – ключевой момент, помогающий сэкономить время и добиться положительного результата. Иностранные компании, желающие обзавестись британской лицензией, обычно обращаются за помощью в составлении заявления к местным юристам. Конторы предлагают и полноценное сопровождение процесса.

Требования к претендентам

Предприятие, претендующее на лицензированный статус, должно функционировать без противоречий с MLR 2017 – актуальным британским антитеррористическим законодательством. Необходимо также соответствовать ряду требований, выдвигаемых со стороны FCA:

  • оборот фирмы – менее 3 миллионов евро в месяц, иначе нужна лицензия API;
  • штаб-квартира финучреждения должна находиться на территории страны, но только ею сеть не может ограничиваться – нужно еще хоть одно представительство;
  • топ-менеджмент не может целиком состоять из иностранцев – в его составе должно найтись место для резидентов Соединенного Королевства;
  • репутация учредителей, бенефициаров и правления финансового учреждения – кристально чистая, без малейших скандалов и правонарушений, особенно по части финансов;
  • предпочтение при лицензировании выдается структурам, оформленным как LLC или Partnership;
  • образование и компетентность предпринимателей, получающих лицензию, не вызывает сомнений у государственного контролера.

Пакет документов

В контролирующий орган необходимо подать такие бумаги:

  • заявление о желании получить лицензию SPI;
  • справка о направлениях деятельности учреждения;
  • индивидуальные анкеты учредителей;
  • договора между учредителями;
  • справка о внесении доли в уставной капитал от каждого учредителя;
  • декларация соответствия.

Отдельно оплачивается госпошлина в размере 500 фунтов стерлингов. Это плата не за выдачу лицензии, а за рассмотрение заявки – деньги не вернут даже в случае отказа.

Каким учреждениям нужна лицензия SPI?

Подобное разрешение актуально для малых финансовых учреждений, чей ежемесячный капиталооборот не превышает трех миллионов фунтов стерлингов. Пройденное лицензирование позволяет оперировать не только в Соединенном Королевстве, но и в масштабах Евросоюза.

Как скоро выдадут лицензию?

Британская юрисдикция известна сравнительной быстротой принятия решений – ответ будет готов в течение трех месяцев с момента подачи ПРАВИЛЬНО ЗАПОЛНЕННОГО заявления с прилагаемыми документами. Помочь со сбором бумаг призваны местные юридические компании, знающие тонкости процедуры.

Есть ли требования к менеджменту?

Кому попало британцы SPI не дадут – все причастные к созданию, лицензированию и функционированию финансового учреждения граждане должны обладать безупречной репутацией и необходимым уровнем компетенции в потенциальной сфере деятельности. В правлении фирмы следует зарезервировать обязательное место для одного резидента Великобритании.

Метки:

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.