Многие предприниматели уже успели оценить потенциал криптовалют и ориентируют свой бизнес на работу с ними. Благодаря оформлению специального разрешительного документа в стране регистрации крипто-бизнеса, они могут легально получать доход при помощи альтернативных финансовых инструментов. На сегодняшний день небольшой перечень стран выдают криптолицензию. В некоторых государствах даже действует запрет на работу с цифровой валютой. Как получить криптовалютную лицензию и зачем это нужно?
Зачем крипто-бизнесу получать лицензию
Если компания планирует проводить операции с криптовалютами, то лучшей ей получить специальное разрешение. Ведь работа без лицензии грозит штрафами за нарушение законодательства. Но даже если крипто-компания зарегистрирована в стране, где отсутствуют требования к наличию разрешений, то ведение бизнеса в таком формате сопряжено с определенными угрозами и рисками в виде отсутствия возможности обменять криптовалюту на фиатные деньги, запрета обменных операций со странами, где есть требования о наличии лицензии у операциониста. К тому же не лицензированному бизнесу по обмену криптовалют будет очень сложно открыть счет в иностранном банке.
Компании, работающие в правовом поле, обязуют своих клиентов проходить процедуру верификации личности, в соответствии с требованиями KYC и AML, а это повышает прозрачность бизнеса. В результате к такому предприятию повышается доверие со стороны бизнес-партнеров, регулятора. Получение криптовалютной лицензии дает возможность компании легально обменивать виртуальные деньги на реальные и наоборот, обменивать один вид криптовалюты на другой, хранить цифровые средства клиентов, осуществлять переводы между двумя криптовалютными кошельками, продавать товары за криптовалюту, размещать токены, выполнять посреднические функции, эмитировать цифровую валюту.
Какому бизнесу необходимо получить криптолицензию
Если предприятие предлагает обмен фиатной валюты на цифровую, то есть предлагает услугу, в рамках которой можно обменять евро, доллары, франки и т. д. на биткоины, эфириум и другую криптовалюту, тогда ему стоит получить криптовалютную лицензию. Позаботиться о наличии разрешительного документа также стоит фирме, занимающейся управлением финансами третьих лиц в криптовалютах, компании выплачивающей заработную плату своим сотрудникам в биктоинах, эфириуме и других цифровых деньгах. Лицензия на криптовалюты понадобится и организации, имеющей или готовящей собственный токен с экономической ценностью или готовящей ICO.
Бесплатная консультация
по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.
по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.
Как получить лицензию на криптовалюты
Единого алгоритма действий в этом вопросе нет. Сложность процесса получения криптовалютной лицензии зависит от законодательства и норм регуляторов криптовалютных операций в каждой отдельно взятой стране. Компания-претендент должна соответствовать определенным требованиям:
- К размеру и ликвидности уставного капитала;
- К организационно-правовой форме бизнеса, бенефициарам, учредителям, юридическому адресу, директорам;
- Счету для операций с криптовалютами.
Процесс получения криптолицензии в разных юрисдикциях отличается также по размеру государственных пошлин, срокам рассмотрения заявок, пакету документации.
Стандартный процесс получения лицензии на криптовалюты включает в себя:
Выбор юрисдикции, выдающей разрешительный документ, и регистрация в ней крипто-компании;
Открытие счета для нужд ведения бизнеса;
Привлечение к работе специализированных сотрудников;
Подготовку программного обеспечения и необходимого технического оснащения;
Сбор и подачу документов для получения криптовалютной лицензии
Сроки рассмотрения заявки могут колебаться от 2 до 6 месяцев в зависимости от условий в конкретной юрисдикции. Предприниматели, планирующие открытие криптобиржи, например, должны детально изучить AML –законодательство страны регистрации компании. Стандартные к криптобиржам требования в этом случае включают:
- Обязательное ведение отчетности;
- Составление внутренних актов, направленных на минимизацию рисков отмывания средств;
- Отслеживание подозрительных транзакций;
- Проведение регулярных тренингов сотрудников;
- Проведение процедуры due diligence.
Криптовалютная лицензия во многих юрисдикциях делится на классы. Чтобы, например, запустить криптовалютную биржу на Мальте, необходимо оформить один из четырех предусмотренных разрешительных документов. Каждый из них предоставляет возможность совершать определенный перечень операций: прием и передача платежей, совершение операций от имени третьих лиц, сделки за свой счет, управление портфелем, услуги по хранению, работа на крипто обменниках, размещение виртуальных средств, инвестиционные советы. В зависимости от класса лицензии предприниматель получает возможность совершать некоторые из этих операций или все сразу, при условии оформления разрешения 4 класса.
Где можно получить криптовалютную лицензию
| Страна | Требования | Документы | Сроки | Стоимость EUR |
| Эстония | 1)наличие эстонского резидента в правлении; 2)уставной капитал от 12 000 EUR; 3)наличие сотрудника, занимающегося AML;4)зарегистрированный эстонский офис | 1)подробный бизнес-план; 2)выписка и устав; 3)справка о несудимости; 4)предоставление информации о счетах компании | от 2 месяцев | от 12 000 |
| Япония | 1)местный директор; 2)зарегистрированный офис; 3) размер уставного капитала для получения криптовалютной лицензии 90 000 EUR | 1) паспорта директоров и бенефициаров; 2) бизнес-план; 3)AML-политика | 6 месяцев | от 30 000 |
| Мальта | 1)уставной капитал в размере от 750 000 EUR; 2) возможность предоставить MFSA для первоначального одобрения; 3) физическое присутствие на Мальте | 1)бизнес-план 2)документы учредителей; 3)информация о счетах компании | от 3 месяцев | от 12 000 |
| Великобритания | 1)наличие директора-резидента в штате; 2)чтобы получить криптовалютную лицензию фирма-претендент должна соответствовать строгим требованиям AML | 1)адреса кошельков; 2)бизнес-план на несколько лет; 3)подтверждение происхождения средств | от 3 месяцев | от 15 000 |
| Гонконг | 1)наличие физического офиса на территории юрисдикции; 2)местный AML-офицер; 3)требования к размеру уставного капитала отсутствуют | 1)учредительные документы; 2)бизнес-план на несколько лет; 3)документы по каждому важному участнику крипто-компании; 4)договор аренды местного офиса | от 3 до 5 месяцев | 15 000 — 35 000 |
| США | 1) получить криптовалютную лицензию в США возможно только при четком соблюдении требований AML\KYC2) офицер-резидент AML | 1)данные местного представителя; 3)учредительные бумаги; 4) доказательство происхождения средств | 14 дней | 7000 |
| Сингапур | 1)размер уставного капитала 166 000 EUR; 2)в штате компании минимум 2 директора-резидента; 3)доказательства опыта в профильной сфере минимум 2 года у руководителей | 1)информация по банковскому счету; 2)учредительные бумаги; 3) подробный бизнес-план | 6 месяцев | 30 000 |
| Новая Зеландия | 1)физический офис на территории страны; 2)создание внутренних четких правил, исключающих обман клиента; 3)оплата лицензионных пошлин и сборов за каждый вид деятельности компания; 4) чтобы получить криптовалютную лицензию, необходимо предоставить справки о несудимости ото всех важных лиц фирмы | 1)выписка из реестра; 2)учредительные бумаги; 3) бизнес-план | 30 дней | 15 000 |
| Мадейра | требования отсутствуют, так как здесь нельзя получить лицензию на криптовалюту, но можно получить статус MSB и заниматься крипто-бизнесом | нет | 30 дней | 6000 |
| Швейцария | 1)отчетность AML/CFT; 2)обеспечение безопасности клиентских средств; 3)уставный капитал в размере 100 000 EUR | 1)учредительные бумаги; 2)доказательство происхождения средств; 3)бизнес-план на ближайшие годы | 90 дней | от 15 000 |
Многие другие дружественные к криптовалютам страны только планируют выдачу разрешений на обмен, хранение и перевод виртуальных денег. Получить криптовалютную лицензию у них можно будет в ближайшее время. Если вы решили основать крипто-бизнес и находитесь в поиске оптимальной юрисдикции для этих целей, – пишите нашим экспертам по электронному адресу info@offshore-pro.info или используйте другие доступные каналы связи на сайте
Зачем бизнесу оформлять криптолицензию? Ведь во многих странах можно работать и без нее?
Наличие разрешения на хранение, обмен, продаж криптовалют выводит бизнес на новый, легальный уровень Такие компании спокойно работают практически с любыми банками мира без опасений внезапных блокировок счетов. К тому же лицензированные крипто-предприятия более успешно взаимодействуют с деловыми партнерами, имеют право эмитировать виртуальные деньги, размещать токены, выступать в роли посредника.
Насколько сложно получить лицензию на обмен криптовалют?
Страны, выдающие разрешение на работу с цифровой валютой, выдвигают к претендентам довольно строгие требования. Компании должны иметь определенный размер уставного капитала, опытных сотрудников, зарегистрированный офис, достойное оснащение для осуществления операций с криптовалютами. Зачастую регулятор требует личного интервью с учредителями, тщательно проверяет политику организации по отношению к защите клиентских денег. Да, получить криптовалютную лицензию не очень просто, но польза от этого решения неоспоримая.
Сколько по времени займет оформление криптолицензии?
Сроки в разных юрисдикциях варьируются от 30 дней, до полугода. Средний срок, в течение которого можно получить криптовалютную лицензию – 3-6 месяцев.
