Если решение по открытию личного или корпоративного банковского счета за рубежом не терпит отлагательств, запишитесь на срочную консультацию по е-майлу: info@offshore-pro.info.

Гибралтарская лицензия для поставщиков DLT: кому нужна, как получить и прочие нюансы

Все больше экспертов признают потенциал виртуальных валют как глобального инструмента для совершения платежей и прочих операций. Нормативно-правовая база Гибралтара по отношению к криптовалютам является четко продуманной и дружественной. Такая политика снискала этому крохотному государству славу мирового лидера в области криптовалютного регулирования. Да, сами криптовалюты не считаются законными платежными средствами в стране, но их обмен осуществляется в рамках закона.  Чтобы крипто-биржи и прочие компании, которые используют в своей деятельности технологии распределенного реестра, работали на законных основаниях, им предлагается получить лицензию DLT Гибралтара.

Виртуальная валюта в Гибралтаре: тенденции и регулирование

Виртуальная валюта представляет собой актив, который находится за пределами уже внедренной в практику привычной финансовой системы. Многие эксперты считают, что в случае краха фиатной валюты, ее гиперинфляции именно виртуальная валюта позволит сохранить свои капиталы. Поэтому сегодня набирает популярность тенденция хранения некоторой части своих активов именно в биткоинах и прочих криптовалютных единицах. Использования виртуальных валют для международных переводов более удобно, ведь все транзакции осуществляются в считанные секунды и с минимальными затратами.

С 1 января 2018 года фирма, которая осуществляет свою деятельность с использованием блокчейна для хранения и передачи активов других лиц, может получить лицензию DLT в Гибралтаре. Деятельность здешних крипто-бирж абсолютно легальна, компании платят 10% налога на прибыль. Операции с задействованием биткоина не облагаются налогами на прирост капитала. В 2018 году после тщательного взаимодействия с крипто-индустрией Гибралтар представил всему миру Систему регулирования цифровых технологий.

Чтобы работать на законных основаниях, крипто-биржи должны зарегистрироваться в в Комиссии по финансовым услугам в Гибралтаре и получить лицензию на право осуществлять подобную деятельность.

Для чего компаниям оформлять блокчейн-лицензию?

Фирмы DLT, оформившие лицензию, смогут работать легально в рамках нормативно-правовой базы. Доверие к продуктам и услугам таких компаний значительно возрастет. Крипто-биржи с лицензией смогут на законных основаниях работать с банками, не опасаясь внезапной блокировки счетов, взаимодействовать с институционными клиентами. Стоит отметить, что фирмы, получившие лицензию DLT на Гибралтаре, подвергаются ежегодным аудитам, в ходе которых проверяется их соответствие высоким стандартам и принципам регулятора. Такие компании даже могут открыть счет в банках Гибралтара, что разрешено  только узкому кругу фирм.Предприниматели, которые ориентированы на долгую и успешную деятельность в крипто-индустрии осознают всю пользу и перспективность решения получить лицензию.  Как открыть компанию в Гибралтаре

Со своей стороны Гибралтар защищает таким образом потребителей DLT-услуг, способствует сокращению финансовых преступлений, повышает собственную репутацию. Кому понадобится лицензия: крипто-биржи, обменники криптовалют, поставщики кошельков, электронные кошельки для хранения виртуальной валюты. В общем, если компания использует в процессе деятельности технологии распределенного реестра DLT (distributed ledger technology) для хранения и передачи активов других лиц, то ей стоит позаботиться о работе в правовом поле, получив соответствующую лицензию. Не нужен разрешительный документ разработчикам программного обеспечения DLT.

Каким принципам должна следовать компания-претендент на получение блокчейн-лицензии:

1.       Поставщик услуг должен работать прозрачно, честно, порядочно, иметь хорошую репутацию в бизнес-среде, быть компетентным в своей сфере.

2.       Не допускается подача непроверенной или неполной информации клиентам, введение их в заблуждение. Компания-претендент на лицензию должны уделять достаточно времени и ресурсов на меры по защите потребителей. Поставщик DLT должен в полной мере раскрывать клиентам информацию о возможных рисках, использовать только этические методы во всем, что касается рекламы и маркетинга продуктов/услуг.

3.       Необходимо иметь достаточно ресурсов, чтобы поддерживать безопасную и качественную работу своего предприятия. Компания должна иметь достаточный капитал для надежного ведения бизнеса.

4.       Использование компанией эффективных методов управления рисками.

5.       Надежные механизмы защиты активов клиентов. Депозитарные и собственные активы компании должны быть разделены. Обеспечение надежного учета всех финансовых транзакций.

6.       Наличие эффективных механизмов корпоративного управления.

7.       Все протоколы доступа компании должны соответствовать высоким стандартам. Регулярная оценка уровня безопасности технологии ради исключения возможных угроз и обнаружения уязвимых мест в системе.

8.       Компания DLT должна иметь эффективные системы борьбы с финансовым терроризмом и отмыванием денег, применять все необходимые превентивные меры и сообщать о подозрительных сделках.

9.       На случай финансовых проблем компания должна разработать план действий в кризисных ситуациях.  

Как мы видим, эти принципы носят рекомендательный характер, но все же комиссия GFSC очень тщательно и ревностно проверяет фирму-претендента на соответствие вышеперечисленным требованиям.  

Процесс получения лицензии DLT Гибралтара

Если вы решили получить крипто-лицензию в Гибралтаре, тогда подготовьтесь к тому, что этот процесс очень сложный и долгий. Вам придется собрать пакет бумаг, убедиться, что ваша фирма соответствует всем девяти принципам, которые требует комиссия GFSC.

На начальном этапе вам необходимо заполнить специальную анкету и детально описать свое предприятие. В анкете следует ответить на ряд вопросов для более широкого понимания вашего бизнеса. Также понадобится такая информация:

  • подробный бизнес-план, который охватывает все аспекты бизнеса на два года вперед;
  • информация о руководителях компании и всех подписантах;
  • источник происхождения средств;
  • адрес веб-сайта;
  • копии паспортов, копии счетов за коммунальные услуги за последние три месяца.

Подав заявку нашим специалистам, вам необходимо дождаться от них предварительной оценки бизнеса и рисков. Стоимость оценки будет зависеть от бизнес-плана, масштабов компании и прочих факторов. После этого компания попадает в одну из трех категорий сложности. Для каждой из категорий существуют свои требования по уставному капиталу, ежегодной государственной пошлине, размеру пошлины за рассмотрение заявки.

Сложность № 1 £ 10 000        £ 8 000       £ 10 000

Сложность № 2 £ 20 000        £ 18 000       £ 20 000

Сложность №  3 £ 30 000      £ 28 000        £ 30 000

Стоит заметить, что комиссия GFSC может отклонить заявку без объяснения причин.

Каким требованиям должна отвечать компания-претендент на получение блокчейн-лицензии в Гибралтаре

Компания должна быть резидентом Гибралтара и иметь физическое представительство на его территории. Мало просто  иметь здешний юридический адрес – необходимо, чтобы фирма действительно работала в юрисдикции. К тому же соответствие всем девяти принципам – это одно из ключевых требований.  Руководители компании должны лично сделать презентацию фирмы перед комиссией GFSC, пройти серию интервью. Оформление форекс лицензии на Мальте

Также необходимо доказать, что компания полностью готова к работе, имеет достаточно ресурсов,  позаботилась о безопасности активов клиентов, о  защите конфиденциальной информации. Ее сотрудники должны быть компетентны в крипто-бизнесе, владеть знаниями в профильной сфере.

Почему получить лицензию DLT в Гибралтаре так сложно

Срок получения лицензии – до полугода. Гарантия, что заявление на получение разрешительного документа не завернут на самом раннем этапе, нет. Стоит заметить, что за весь период с 2018 года было выдано всего 13 лицензий, а это очень мало. Компания-претендент должна отвечать высочайшим стандартам, иметь сильную команду, постоянный офис в Гибралтаре с ключевым менеджментом и т. д. Получение лицензии DLT можно сравнить с получением банковской лицензии в Гибралтаре, что, как известно, очень сложная, практически невыполнимая задача.

Если у вас еще остались вопросы по поводу лицензии ДЛТ на Гибралтаре – обращайтесь за консультацией к нашим специалистам по электронному адресу info@offshore-pro.info.

Какие преимущества будет иметь компания, оформившая блокчейн-лицензию в Гибралтаре?

Крипто-биржа или другая фирма, которая использует технологии распределенного реестра для хранения активов третьих лиц, получившая лицензию DLT в Гибралтаре, вместе с ней получает возможность работать с банками, фондами, биржами в правовом поле, не боясь блокировки счетов. Также такая компания может открыть счет в одном из Гибралтарских банков. К тому же такие фирмы считаются более надежными и стабильными, что доказывается в ходе периодических аудитов со стороны регулятора.

Почему не все претенденты смогут получить лицензию DLT в Гибралтаре?

Требования к поставщикам DLT со стороны регулятора(комиссии GFSC) чрезвычайно строгие. Компания должна соответствовать всем девяти принципам регулятора, быть надежной, работать прозрачно, иметь достаточную технологическую и финансовую базу. За все время действия Системы регулирования цифровых технологий(с 1 января 2020 года) только 13 компаний смогли получить лицензию. Эта цифра как нельзя лучше отражает всю строгость и щепетильный подход со стороны Гибралтара к вопросам крипто-регулирования.

Со скольких этапов состоит процесс получения лицензии DLT в Гибралтаре?

Условно этот процесс разделен на три этапа: 1)сначала регулятор оценивает риски и потенциал компании-претендента. Проект попадает в одну из трех категорий сложности; 2) осуществляется регистрация уставного капитала, установление AML процедур, выполнение требований по экономическому присутствию; 3)компания проверяется на соответствие девяти принципам регулятора. И только после всего этого выдается лицензия. Срок ее оформления – от 4 до 6 месяцев.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.

Установить приложение

Далее
×