Bitcoin – одна из первых крипто валют, покоривших международный уровень своей анонимностью и надежностью. Сегодня ICO проекты активно развиваются во всех странах, включая Гибралтар. На фоне международного кризиса, правительство всех государств стремится урегулировать крипто направление бизнеса, изменив его анонимность и отсутствие связи с финансовыми институтами мировых держав.
Законодательство Гибралтара регулирует деятельность крипто бизнеса, но только в пределах своей юрисдикции. В настоящее время в стране действуют правила получения лицензии от комиссии по финансовым услугам Гибралтара (GFSC), установленные в 2017 году и вступившие в силу с 1 января 2018 года.
В феврале 2018 года, правительство блокчейн-юрисдикции начало работу над законопроектом по вопросам регулирования ICO в новом формате. Невзирая на сокращение ICOs за текущий год, лицензия Gibraltar DLT остается привлекательной, как для частных компаний, так и для крупных бирж.
Правила получения лицензии Gibraltar DLT
С 1 января 2018 года начали действовать правила по получению лицензии GFSC. Те, кто использует DLT (известный, как блокчейн), могут подать заявку на лицензию поставщика DLT и обязательно оплатить запрос оценки заявки в размере 2000 фунтов стерлингов.
Первоначальная оценка со стороны GFSC включает:
- оценка характера и сложности бизнес-модели;
- ответ запрашиваемому органу/компании/лицу о проведенной оценке;
- информационная поддержка будущей крипто площадки по вопросам:
- лицензирования поставщика DLT;
- пакету документов для обработки заявки;
- сумме установленного сбора, обязательной к уплате.
Имея на руках оценку от GFSC, заинтересованное лицо может подать заявку на лицензию поставщика DLT в соответствии с девятью регулирующими принципами, которым должен соответствовать заявитель. Если один или несколько пунктов требований не могут применяться к заявителю/его бизнес модели крипто проекта, то в лицензировании будет отказано.
Обратите внимание! При подаче заявления на лицензию Gibraltar DLT, учитывается сложность предлагаемой формы бизнеса (оценивается на первоначальном этапе), что влияет на фиксированную сумму сбора от 8 до 30 тысяч фунтов.
Каким требованиям должен соответствовать поставщик DLT – девять регулирующих принципов? GFSC установило, что будущий владелец крипто валютного бизнеса с использованием технологии распределенного реестра, в том числе блокчейн, должен:
- вести свой бизнес в рамках закона, честно и добросовестно;
- учитывать интересы всех своих клиентов, без ложной информации и ввода в заблуждение;
- иметь финансовые и нефинасновые ресурсы в достаточном объеме;
- уметь вести бизнес, учитывая возможные риски для компании и клиентов;
- иметь современные и надежные механизмы по защите активов;
- иметь опыт и механизмы эффективного корпоративного управления;
- поставщик DLT должен обеспечить безопасность системы и протоколов доступа;
- иметь современные системы по обнаружению и предотвращению рисков финансовых преступлений, в том числе по отмыванию денег и незаконного финансирования террористических группировок;
- система поставщика должна быть устойчивой и иметь резервные механизмы для формирования порядка и платежеспособного свертывания деятельности.
В дополнение к вышеизложенным правилам лицензирования, владельцы лицензий DLT обязаны ежегодно вносить оплату по фиксированной ставке в размере 10 тысяч фунтов стерлингов. Работа без лицензии признается правонарушением и подразумевает штраф до 10 000 фунтов стерлингов.
В Гибралтаре лицензирование криптовалютных площадок началось осенью прошлого года, когда одна из старейших бирж Великобритании, Coinfloor, получила одобрение регуляторов и GFSC. В 2019 году DLT лицензию выдали местной бирже Quedex, которая ожидала одобрения 15 месяцев, а также Huobi, CEX.io, Covesting, ETorox, LMAX и GBX.
Предложение по урегулированию виртуальных валют на Гибралтаре
Последние новости блокчейн индустрии Гибралтара отображен в таких документах, как рекомендации GFSC для поставщиков DLT и общедоступный на официальном сайте информационный бюллетень о сборах и платежах до 31 марта 2020 года. В связи с обеспокоенностью правительства блокчейн-юрисдикции по вопросу использования токенов и криптовалют для привлечения капитала в обход установленных правил, планируется изменить ряд законодательных актов по регулированию сделок.
Основной акцент сделан на борьбу с финансовыми преступлениями в рамках международных соглашений и установленных регуляторами правил. Новые правила будут охватывать продажу и распространение момент по сделкам в Гибралтаре и в другие государства с применением мер по выявлению и предупреждению мошеннических схем.
Еще одно пожелание правительства – раскрытие информации по сделкам с токенами, что позволит создать четкую и сбалансированную информационную структуру для продавцов и покупателей, а также регулирующих органов. На фоне недавно проведенных исследований Европарламента по Блокчейн технологиям, возможно в скором времени многие юрисдикции введут правила по раскрытию информации не только по сделкам с фиатами, но и по крипто валюте, что полностью изменит представление о ICO, Биткоинах и анонимности.
Напомним, что Гибралтар участвует в обмене налоговой информацией со многими странами и не является оффшором с привлекательными условиями для финансовых махинаций. Как и многие другие государства, в Гибралтаре нет строгой нормативной схемы по продаже токенов в виде краудфандинга. Такой недочет на уровне ЕС будет устранен в ближайшее будущее, а руководство юрисдикции продолжает активно развиваться в данном направлении. Сегодня в Гибралтаре можно оформить ВНЖ, зарегистрировать бизнес или купить недвижимость для отдыха и аренды. Это делает юрисдикцию привлекательной для международных инвесторов и желающих сменить место жительство на морское побережье.
По вопросам оформления документов и открытию банковского счета дистанционно на Гибралтаре или в любой другой юрисдикции, в том числе на Кипре, в Грузии или Швейцарии, можно получить поддержку специалистов международного портала, обратившись по адресу: info@offshore-pro.info.
